助貸SAAS系統(tǒng)的特點及優(yōu)勢介紹

2023-06-26

慶魚助貸SAAS系統(tǒng)是一套針對助貸行業(yè)的云端服務解決方案，是Software As A Service（軟件即服務）模式的一種具體應用。慶魚助貸系統(tǒng)旨在為助貸公司提供一個穩(wěn)定和安全的云端平臺解決方案，可以通過這個平臺實現(xiàn)貸款管理、客戶管理、財務管理、數(shù)據(jù)分析、風險控制等業(yè)務管理。在助貸SAAS系統(tǒng)中，用戶可以使用相關的功能而無需像傳統(tǒng)的本地安裝軟件一樣進行自行購買、搭建服務器，而是通過網(wǎng)頁、移動端等互聯(lián)網(wǎng)方式方便的使用所需業(yè)務功能，亦可更好地與客戶交流及與公司其他部門共享所需信息。助貸SAAS系統(tǒng)本身也能夠在實時的基礎上動態(tài)更新和維護，從而保證系統(tǒng)更加安全性和可靠性。此外，慶魚系統(tǒng)還會定期升級系統(tǒng)，以便及時解決客戶在使用過程中出現(xiàn)的問題和協(xié)調(diào)所有用戶的使用體驗。助貸SAAS系統(tǒng)的主要特點：1. 可靠性：SAAS系統(tǒng)的云端服務能夠保證在不同的多點部署下保持高可用性，從而確保用戶的數(shù)據(jù)安全性和信息保護，并能在任何時候和任何地方提供服務和數(shù)據(jù)存儲。2. 靈活性：SAAS系統(tǒng)的服務可以根據(jù)個人用戶的實際業(yè)務情況進行個性化定制，并且在后續(xù)業(yè)務成長階段亦可以根據(jù)用戶多方面需求進行快速適應及迭代。3. 便捷性：SAAS系統(tǒng)作為一種云端服務，擺脫了對于金額貴重且時間成本高昂，對硬件和軟件的繁瑣的部署安裝需求，因而降低了使用成本，提高了使用的便利性。4. 安全性:SAAS系統(tǒng)的安全性和數(shù)據(jù)保護等級一般較高，滿足了助貸公司日?；A設施的安全要求，而PCI和HIPAA等安全認證標準技術保障和訪問控制等安全技術能力都是SAAS系統(tǒng)的常規(guī)基礎功能。除了上述特點之外，助貸SAAS系統(tǒng)還有以下優(yōu)勢：5. 大幅節(jié)約成本：未來助貸公司想要獲得強大的技術支持，但是在云技術被廣泛推行之前，數(shù)據(jù)中心建設和維護成本十分高昂。但通過使用SAAS系統(tǒng)，助貸公司只需要在付出合理的使用成本則可以獲得前沿的技術支持并從中受益者。6. 快速更新迭代：另一個SAAS的優(yōu)勢在于，由于SAAS 系統(tǒng)大多建立在云端平臺之上，這樣的應用程序可以更快地實現(xiàn)工程化并部署代碼改進與更新，并且由于 SAAS 系統(tǒng)中軟件環(huán)境的一致性和標準化帶來的好處，新功能可以無縫地更新到現(xiàn)有的系統(tǒng)之中?？偟膩碚f，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)提供了一種全新的、安全的、易用的助貸服務解決方案，對協(xié)同辦公和客戶管理提供了全方位的協(xié)作方式，并且能夠有效降低成本和提高服務效率，是助貸公司應該考慮的升級和使用的現(xiàn)代一體化解決方案。同時，助貸SAAS系統(tǒng)提供的是低成本信息化解決方案。通過從本地部署的疲態(tài)到 SAAS 體驗的轉(zhuǎn)化，助貸公司可以得到更好的運營成果和大幅減少IT基礎設施管理負擔。因此，使用助貸SAAS系統(tǒng)可能是的更好的選擇，但在選擇系統(tǒng)時仍需要對各個SAAS系統(tǒng)進行深入比較，找到適合自己公司的系統(tǒng)。

助貸行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營方面應加強哪些工作

2023-06-15

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展，助貸行業(yè)迎來了快速的發(fā)展期。但是，偶有的違規(guī)操作和失業(yè)的事件，使得整個助貸行業(yè)深陷合規(guī)的危機之中。針對這種情況，只有堅定地走合規(guī)經(jīng)營的道路，才能讓助貸行業(yè)更好地發(fā)展。一、加強業(yè)務合規(guī)培訓在助貸行業(yè)，加強業(yè)務合規(guī)培訓是必須的一項工作。這部分內(nèi)容應參與貸款人、借款人、保險公司、資金管理人員等多方面的培訓，要讓每個人都明確自己在助貸流程中的認知和責任，提升大家的風險意識和自律意識，讓培訓者獲得更高水準的技巧和知識。二、建立完善的管理制度與流程為了更好的促進合規(guī)經(jīng)營，企業(yè)必須根據(jù)實際情況建立可行的治理體系，包括全程控制、貢獻評價、業(yè)務拓展和風險管理等方面的制度和流程，加強對公司內(nèi)部工作制度的約束，擺脫“無序發(fā)展”的負面影響。三、完善公司的流程與內(nèi)部管理在助貸機構日常運營中，會有很多規(guī)程與流程使管理體系更加完善，確保公司的穩(wěn)定發(fā)展。要注重公司的內(nèi)部管理工作，準確把握發(fā)展方向，避免大規(guī)模投資和盲目擴張等行為導致的財務風險，爭取以穩(wěn)健的態(tài)度走好助貸行業(yè)發(fā)展的每一步。四、建立風險防范機制助貸機構應該建立完善的風險防范機制，定期地開展全面的風險評估和審計，并及時地公示信息，讓業(yè)務受到更加全面的監(jiān)督和管理。同時，要建立健全的法規(guī)規(guī)章，完善公司的風險控制和對于風險的應對能力。五、企業(yè)合規(guī)文化建設企業(yè)合規(guī)文化建設是助貸行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的核心。應該發(fā)揚團隊精神、互相尊重，同時保持向上的溝通和明了的透明度，使企業(yè)內(nèi)部的管理和運營達到規(guī)范的水平。增加企業(yè)合規(guī)意識，公司領導要帶頭，全員參與才能更加有效地實施合規(guī)管理。六、加強風險評估及控制助貸機構要加強風險評估及控制，對新增客戶進行較為嚴格的風險評估，對風險比較大的客戶要進行更加詳細和全面的調(diào)查，維護和諧的信譽機制，助力合規(guī)經(jīng)營。七、主動接受監(jiān)管助貸機構應當增加主動性、積極性，提高合規(guī)管理意識，在合法情況下接受有關部門的規(guī)范和監(jiān)督，不斷地提升助貸行業(yè)的獲利能力和自我管理能力，并積極與監(jiān)管機構溝通和協(xié)作，共同搭建合規(guī)經(jīng)營的橋梁。八、搭建信息化管理系統(tǒng)信息化時代，企業(yè)搭建信息化管理系統(tǒng)迫在眉睫，慶魚助貸合規(guī)系統(tǒng)能幫助金融中介企業(yè)有效管理企業(yè)客戶資源、規(guī)范業(yè)務流程，對助貸業(yè)務合規(guī)化經(jīng)營起到重要作用。綜上所述，助貸行業(yè)合規(guī)經(jīng)營需要有穩(wěn)健的思想決策、規(guī)范的內(nèi)部流程與制度、風險防范、文化建設和職責分工等多方面的協(xié)同作用。一方面，企業(yè)需要明確合規(guī)經(jīng)營的重要性，確保合規(guī)運營，制定出可行的治理思路和策略，通過建立一套完整的制度和流程帶領員工們實踐自我約束和自我糾正的方法。同時，助貸行業(yè)應主動面對監(jiān)管政策，并協(xié)同業(yè)內(nèi)取得齊心協(xié)力的發(fā)展，構建合規(guī)經(jīng)營的新生態(tài)。

助貸客戶管理系統(tǒng)功能和作用

2023-06-14

助貸公司客戶管理系統(tǒng)是一套為助貸公司提供的客戶管理解決方案。其主要功能包括客戶資料管理、客戶關系管理、貸款業(yè)務管理、借款申請、在線審批等，本文主要介紹助貸公司客戶管理系統(tǒng)功能和作用。助貸公司客戶管理系統(tǒng)的功能包括：1. 客戶信息管理：為助貸公司提供全方位的客戶資料管理功能，包括客戶基本信息、聯(lián)系方式、緊急聯(lián)系人、資產(chǎn)情況、收入支出等信息管理。2. 客戶關系管理：幫助助貸公司建立并維護與客戶之間的關系，包括客戶維護、信用管理、營銷管理等方面。3. 貸款業(yè)務管理：可以進行貸款申請、貸款審批、放款管理、還款管理、貸后管理、逾期管理等方面的處理。4. 實時報表查詢：提供實時的報表查詢功能，包括客戶資料、還款記錄、貸款業(yè)務分析等方面。5. 貸款產(chǎn)品管理：支持對助貸公司的產(chǎn)品管理，包括產(chǎn)品配置、產(chǎn)品批量更新、產(chǎn)品報價管理等。6. 客戶反饋處理：對客戶提出的問題進行快速處理、管理和回饋，提高客戶滿意度。7. 業(yè)務審批流程管理：支持業(yè)務審批流程管理，包括審批人員、審批流程、審批流程圖和審批結果等。8. 客戶服務模塊：提供在線服務、指導、解答等客戶咨詢服務。9. 運營管理：提供業(yè)務推廣、市場營銷、客戶投訴、活動管理等功能，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計和跟蹤，及時了解市場動態(tài)，管理和分析客戶數(shù)據(jù)，優(yōu)化營銷策略。10. 客戶細節(jié)管理：提供客戶細節(jié)管理工具，例如添加備注、客戶標簽、關系識別等，從而跟進管理客戶并分析客戶數(shù)據(jù)，為后續(xù)的營銷和服務提供幫助。11. 系統(tǒng)設置和管理模塊：包括系統(tǒng)設置、用戶管理、角色權限管理、數(shù)據(jù)備份等，保證系統(tǒng)安全、流楚性以及道德合規(guī)性。12. 效率協(xié)同辦公：提供日程安排、任務分配、通訊錄管理等工具，增強助貸團隊之間的溝通協(xié)作和工作效率。助貸客戶管理系統(tǒng)的作用主要包括以下幾個方面：1. 提高機構的客戶服務水平：通過系統(tǒng)可以實時記錄、管理、分析客戶信息和行為數(shù)據(jù)，包括借款需求、還款記錄、客戶資產(chǎn)情況、還款來源、信用歷史等關鍵數(shù)據(jù)，有效提高機構的客戶服務水平，提高客戶滿意度。2. 降低機構貸款風險：通過系統(tǒng)的風險評估模型，機構可以有效地對客戶還款能力、償還意愿、資產(chǎn)負債情況、信用評分等進行綜合評估和控制，從而降低貸款風險。3. 提升機構業(yè)務處理效率：助貸客戶管理系統(tǒng)可以自動化貸款處理流程，包括客戶信息錄入、資產(chǎn)評估、審批處理、放款管理等，提升機構業(yè)務處理效率，節(jié)約人工成本。4. 實現(xiàn)機構全流程管理：可以全面管理機構的客戶數(shù)據(jù)、貸款信息、還款記錄、放款管理等，實現(xiàn)機構業(yè)務全流程管理，加強對機構業(yè)務的監(jiān)管和控制。5. 提高機構決策支持能力：系統(tǒng)可以為機構提供實時、準確的業(yè)務數(shù)據(jù)報表、數(shù)據(jù)分析等工具，支持機構高效、科學的決策，提升運營管理水平。6. 提高機構的風控能力：助貸客戶管理系統(tǒng)可以運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術手段，不僅能夠監(jiān)測客戶數(shù)據(jù)和行為變化，還可以針對不同的客戶類型、區(qū)域、行業(yè)等維度進行風險細分，及時發(fā)現(xiàn)風險問題，提高機構的風控能力。7. 加強機構的合規(guī)管理：助貸客戶管理系統(tǒng)可以通過設置合規(guī)警示、風險警示等功能，在機構運營過程中自動發(fā)現(xiàn)并報告合規(guī)問題，從而加強機構的合規(guī)管理，降低與監(jiān)管機構之間的罰款、懲罰等風險。8. 提升客戶體驗：可以通過智能化、個性化的客戶服務，提升客戶滿意度和忠誠度，建立良好的口碑，吸引更多客戶自然引流。9. 優(yōu)化機構營銷策略：通過系統(tǒng)可以分析消費者行為以及競爭對手的行業(yè)趨勢，快速調(diào)整銷售策略，挖掘銷售機會，有效提升銷售業(yè)績，并為后續(xù)的業(yè)績增長奠定基礎?？傊?，助貸公司客戶管理系統(tǒng)可以幫助助貸公司增加流程透明化管理，簡化操作流程，提高貸款業(yè)務處理效率，降低企業(yè)運營風險，提高客戶滿意度，提升決策支持能力等，同時，可以對助貸公司的客戶數(shù)據(jù)、貸款數(shù)據(jù)、審批流程進行全面的管理，使得對流程進行更精細、更快速、更便捷的管理。為助貸公司增強客戶體驗、提高營銷效率、提升經(jīng)營業(yè)績，提供有力的支持。

助貸CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)有效管理客戶、避免客戶資源流失？

2023-05-30

隨著助貸行業(yè)的蓬勃發(fā)展，相關部門相繼出臺了一些政策，幫助行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。在政策引導下，眾多不正規(guī)的助貸公司被迫停業(yè)整頓。加之，行業(yè)競爭加劇，助貸機構營銷展業(yè)成本與日俱增，客戶流失率不斷攀升。在這種行業(yè)背景下，助貸機構急需一套完善的助貸CRM系統(tǒng)輔助企業(yè)管理，幫助企業(yè)管理客資信息。慶魚助貸CRM系統(tǒng)為助貸行業(yè)提供合法合規(guī)的CRM系統(tǒng)解決方案，幫助企業(yè)合規(guī)經(jīng)營，避免客資流失。慶魚助貸CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)高效管理1、客戶數(shù)據(jù)管理可以幫助助貸機構管理客戶的基本信息、交易記錄等數(shù)據(jù)，從而更好的了解客戶需求，根據(jù)客戶實際情況，提供個性化服務。2、客戶畫像管理對客戶進行標簽畫像管理，多維度打標，幫助企業(yè)實現(xiàn)精細化管理客戶。3、營銷管理可以幫助助貸機構指定營銷計劃，跟蹤營銷效果、評估客戶價值等，從而提升營銷效率和客戶滿意度。4、銷售管理可以幫助機構管理銷售機會，跟蹤銷售進展、提高銷售效率等，從而提高業(yè)務效率和客戶滿意度。5、數(shù)據(jù)中心提供企業(yè)運營數(shù)據(jù)報表，有助于助貸機構分析客戶數(shù)據(jù)、業(yè)務數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)等，為企業(yè)管理者提供決策數(shù)據(jù)支撐和業(yè)務優(yōu)化建議。6、私域流量搭建通過CRM系集中管理客戶，保障客戶資源安全，有效杜絕飛單私單，構建私域流量池，有助于復購，為企業(yè)營銷保駕護航。7、提供呼叫解決方案系統(tǒng)提供完善的呼叫解決方案，有效提升呼叫效率?？蛻舾鷨芜^程錄音存檔管理，便于企業(yè)管理者實時了解銷售跟單情況。慶魚助貸CRM系統(tǒng)優(yōu)勢如下：1、安全性高系統(tǒng)采用了多層級安全機制，保障客戶數(shù)據(jù)的安全性和隱私性。2、易用性強系統(tǒng)界面簡潔、直觀，使用者可輕松上手操作。3、功能完善貫穿整個助貸業(yè)務流程，滿足業(yè)務使用需求。4、支持租用和私有化部署可根據(jù)公司實際情況選擇不同的使用模式，成熟產(chǎn)品，快速部署，成本低。慶魚助貸CRM系統(tǒng)可以幫助助貸機構更好地管理客戶關系，提升業(yè)務辦理效率和客戶滿意度，規(guī)范業(yè)務流程，幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)務線上化、智能化、可視化運營管理。作為專業(yè)的一站式全場景數(shù)字化營銷云平臺，慶魚已服務上千家企業(yè)，幫助企業(yè)解決了諸多運營難題，為公司穩(wěn)健、合規(guī)發(fā)展保駕護航。

慶魚金融助貸CRM管理系統(tǒng)

2023-05-26

慶魚助貸CRM系統(tǒng)是為助貸行業(yè)研發(fā)的客戶管理系統(tǒng)，系統(tǒng)是以“客戶為中心”的原則培養(yǎng)經(jīng)營行為和實施助貸業(yè)務流程，幫助助貸機構提高客戶管理能力和贏利能力。助貸行業(yè)痛點：1、客戶管理難，轉(zhuǎn)化率低多渠道獲取的客資信息無統(tǒng)一管理，缺乏統(tǒng)一的客戶管理系統(tǒng)，導致客戶資源易流失。且員工專業(yè)水平參差不齊，線索跟進難度大。2、客戶易流失缺乏統(tǒng)一的客戶管理系統(tǒng)，客資信息掌握在銷售手中，員工離職帶走客戶，無法形成公司資產(chǎn)。3、服務效率低，服務質(zhì)量難保證部門之間無法協(xié)同辦公，服務效率慢，客戶滿意度低。4、缺乏科學分析與輔助決策工具客戶商機、訂單情況、客戶跟進等情況無法進行科學分析，影響銷售工作效率和業(yè)績。同時，企業(yè)管理者無準確的決策數(shù)據(jù)支撐。針對助貸行業(yè)痛點，慶魚助貸CRM系統(tǒng)提供一站式運營管理解決方案。1、提升客戶管理能力企業(yè)從各渠道獲的客資可通過慶魚助貸CRM系統(tǒng)進行統(tǒng)一管理、分配與回收，銷售跟進過程管理到市場ROI分析全流程線索管理，切實幫助企業(yè)提升線索質(zhì)量與轉(zhuǎn)化效率，打造營銷一體化的精細化線索管理體系。通過客戶視圖與客戶分級、全生命周期跟進管理、客戶數(shù)據(jù)分析功能，企業(yè)可落地客戶差異化服務、盤活存量客戶、獲取更多客戶，真正提升客戶服務與客戶價值。2、提升銷售業(yè)績通過對客戶的精細化管理，對客戶進行畫像，標準化商機銷售流程與預測，以及信貸產(chǎn)品智能匹配，實現(xiàn)線索到轉(zhuǎn)化的業(yè)務閉環(huán)，把握每一次成交機會，驅(qū)動業(yè)績增長，提升客戶滿意度。3、提升客戶滿意度以客戶為中心，貫通企業(yè)內(nèi)部組織，實現(xiàn)業(yè)務全流程數(shù)字化運營管理，為客戶提供專業(yè)、高效的服務體驗。4、提高協(xié)同效率通過慶魚助貸CRM系統(tǒng)，實現(xiàn)以客戶為中心的團隊協(xié)作辦公，提升辦公效率。5、提升分析與決策能力A：客戶分析客戶畫像、沉淀完整客戶數(shù)據(jù)，整合客戶標簽；設置規(guī)則，按照地域、行業(yè)、規(guī)模、意向等維度分層管理，快速檢索、篩選；協(xié)助分析客戶數(shù)據(jù)，調(diào)整銷售策略。B：BI系統(tǒng)支持多維經(jīng)營指標分析通過系統(tǒng)自定義數(shù)據(jù)報表，檢測業(yè)務和客戶經(jīng)營狀況，告別散點無需經(jīng)營，驅(qū)動管理智能升級；敏捷擴展，與其他系統(tǒng)集成，滿足定制分析需求。C：銷售分析與統(tǒng)計多維動態(tài)成交統(tǒng)計分析，銷售業(yè)績一目了然；商業(yè)漏斗、客戶漏斗雙模式，協(xié)助提高轉(zhuǎn)化率；員工數(shù)據(jù)、成交數(shù)據(jù)、客戶跟進信息隨時查看。6、提升資源利用率系統(tǒng)具備線索公海，企業(yè)的客戶資源數(shù)據(jù)庫，長期未跟進的客戶或長期難以開發(fā)的客戶將流入線索公海。企業(yè)把控客戶信息，通過二次分配和二次跟進有利于提高客戶轉(zhuǎn)化率。7、提升簽單效率系統(tǒng)支持在線簽章，實現(xiàn)合同線上管理。8、提升商機挖掘能力通過標準化銷售流程、聯(lián)系人圖譜、商機作戰(zhàn)地圖、銷售漏斗等功能實現(xiàn)商機精細化管理。商機透明可控，銷售行為管理，提升銷售贏單率，實現(xiàn)業(yè)績的準確預測。慶魚作為企業(yè)級IT解決方案及信息技術服務供應商，致力于以前瞻的信息技術為助貸行業(yè)提供完備的IT解決方案，幫助助貸機構提升客戶管理能力，助推行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

貸款CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績增長？防止客資流失？

2023-05-18

近年來，隨著我國經(jīng)濟的快速增長，金融行業(yè)不斷發(fā)展，行業(yè)競爭加劇，同時，金融監(jiān)管政策不斷完善，金融業(yè)務開展難度增加，客戶留存率低，業(yè)績增長緩慢。而基于互聯(lián)網(wǎng)、科技盛行的背景下，金融貸款CRM系統(tǒng)也被廣泛應用，選擇合適的貸款CRM系統(tǒng)是制勝的關鍵，能讓企業(yè)更快在行業(yè)里站穩(wěn)腳跟，幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績增長，有效管理企業(yè)客資信息。實現(xiàn)市場營銷、銷售、服務等活動自動化，為客戶提供滿意、周到的服務。那么，如何讓金融貸款中介公司有效降低成本，實現(xiàn)業(yè)績提升呢？選擇一套科學、智能、完善的貸款CRM系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務的全生命周期流程管理，將大大提升企業(yè)的管理效率，降低運營成本，提升運營效率。1、智能業(yè)務全流程管理通過智能貸款CRM系統(tǒng)，實現(xiàn)對客戶的集中管理，智能派單，有效避免銷售撞單，避免員工離職帶走客戶。同時，公司管理者可實時了解公司的經(jīng)營情況，輔助公司去分析業(yè)務上的短板，并針對性解決問題，優(yōu)化提高。2、保障企業(yè)客資安全企業(yè)通過各個渠道展業(yè)的客戶，均可將客戶信息全部錄入CRM系統(tǒng)，貸款中介機構能逐漸建立一套完善的客戶信息數(shù)據(jù)庫，搭建企業(yè)私域流量池，便于客戶二次營銷轉(zhuǎn)化。3、大數(shù)據(jù)智能分析通過大數(shù)據(jù)分析，能讓貸款中介公司清楚知道每個客戶的借款意愿，打破數(shù)據(jù)壁壘，實現(xiàn)各部門之間的協(xié)同辦公，降低辦公成本，提高收益。金融貸款CRM系統(tǒng)如何防止客戶流失？1、利用CRM系統(tǒng)建立客戶管理平臺，通過客戶管理平臺將客戶進行分類管理，新客戶的銷售情況、聯(lián)系人、跟進人等都客戶實時了解，老客戶合同情況、業(yè)務辦理情況也進行了保存，方便實時查詢。2、建立銷售管理平臺，利用貸款CRM系統(tǒng)中的銷售漏斗，以立體直觀的視圖清楚地展示從初步接觸到成為意向客戶，再到溝通談判，直至贏得客戶的銷售過程，幫助企業(yè)從細節(jié)中及時發(fā)現(xiàn)問題。3、對業(yè)務機會的管理，CRM系統(tǒng)可以設置跟單提醒，幫助銷售人員不錯過每一次與客戶的交流溝通機會，便于提升客戶跟單效率，促進客戶成交。4、搭建企業(yè)服務管理平臺，通過系統(tǒng)可不斷完善客戶信息，編寫跟單記錄，當客戶再次咨詢時，可以迅速進行反饋，提高客戶滿意度。慶魚金融貸款CRM系統(tǒng)的優(yōu)勢：1、銷售自動化銷售自動化是慶魚貸款CRM系統(tǒng)的主要功能模塊，幫助貸款中介公司管理金融助貸服務過程，有效支持業(yè)務主管、銷售人員對客戶的管理、對線索的跟蹤以及公海的回收機制防止資源浪費，規(guī)范業(yè)務流程。2、業(yè)務自動化從客戶錄入、跟進、選擇借款產(chǎn)品、簽約的全流程自動化管理，極大提高了機構內(nèi)部管理和業(yè)務流轉(zhuǎn)效率。3、數(shù)據(jù)可視化通過CRM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析功能，能夠?qū)︿N售相關的數(shù)據(jù)進行深入分析，不論是線索、客戶還是銷售業(yè)績，都可以通過報表和圖表進行直觀的呈現(xiàn)，企業(yè)經(jīng)營狀況一目了然，管理者可以通過可視化的數(shù)據(jù)快速發(fā)現(xiàn)問題和制定決策。4、信息安全化系統(tǒng)支持權限自定義設置，根據(jù)工作崗位的不同，設置查看權限，避免信息泄露。信息化時代，客戶資源的留存對企業(yè)而言直觀重要，選擇一套適合的貸款CRM系統(tǒng)可有效管理企業(yè)客資料，深入挖掘客戶信息，了解企業(yè)團隊及員工的工作狀態(tài)，保留老客戶吸引新客戶。除此之外，crm系統(tǒng)的還有更多的價值等著企業(yè)去探索創(chuàng)造。

金融助貸行業(yè)面臨的法律風險有哪些？如何做到合規(guī)經(jīng)營？

2023-05-10

以下7點堅決不要做:1、不宜銀行名譽包裝自己，包括但不限于微信名稱、頭像、朋友圈背景圖、工牌等！2、不向客戶索取禮品活其他好處！3、不過度夸大產(chǎn)品！4、不向客戶虛假承諾！5、不在未經(jīng)客戶同意的情況下擅自使用客戶信息，導致客戶信息泄露或其他嚴重后果！6、不代客操作，導致客戶未能掌握其賬號密碼等信息！7、不隱瞞或虛報貸款產(chǎn)品信息和貸款產(chǎn)品所涉及的重要風險！長期以來，業(yè)內(nèi)對助貸行業(yè)的定義一直眾說紛紜，沒有形成統(tǒng)一的意見。從目前比較主流的行業(yè)定義來講，助貸分為廣義和狹義之分。廣義上講，助貸是資金方和第三方中介機構（即助貸機構）為目標客戶提供貸款服務的合作方式。狹義的助貸以引流獲客為特征，即有一定專業(yè)技術能力的助貸機構與持牌金融機構、類金融機構等資金方，通過合同約定雙方權利義務，由助貸機構提供獲客、初篩等必要貸前服務，由資金方完成授信審查、風險控制等核心業(yè)務后發(fā)放放貸資金，從而使貸款客戶獲得貸款服務的合作方式。上述觀點也與當前監(jiān)管層對助貸的要求一致。目前，我國沒有任何一部法律、法規(guī)是專門調(diào)整助貸業(yè)務的，監(jiān)管機構也沒有發(fā)布系統(tǒng)性的關于助貸機構的規(guī)范性文件。長期以來，助貸行業(yè)無序發(fā)展，業(yè)內(nèi)魚龍混雜、參差不齊。近期，監(jiān)管部門密集出臺系列新的監(jiān)管法規(guī)，司法部門也發(fā)布了新的司法文件，劍鋒雖非直指助貸行業(yè)，但部分內(nèi)容涉及助貸，且措辭嚴厲，對助貸行業(yè)的規(guī)范發(fā)展提出了嚴格要求。1、嚴禁侵害公民個人信息助貸行業(yè)競爭的核心內(nèi)容是信息，不論采用何種經(jīng)營模式，都以捕獲到盡可能多的合格借款人為目標。因此，掌握巨量借款人信息是助貸機構日常展業(yè)的重中之重。在客戶數(shù)據(jù)的取得及保管方式上，稍有不慎，則可能墮入侵害公民個人信息的法網(wǎng)。公民個人信息包括姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式、住址、賬號密碼、財產(chǎn)狀況、行蹤軌跡等。公民個人信息是指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息。《刑法》第二百五十三條之一違反我國有關規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。違反我國有關規(guī)定，將在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者提供給他人的，依照前款的規(guī)定從重處罰。竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息的，依照規(guī)定處罰。此外，值得注意的是公民的非財務性數(shù)據(jù)也屬于公民信息范疇，例如：公民的租金支付情況、運營商信息、電費交納記錄、購物消費記錄、互聯(lián)網(wǎng)行為、教育和學位等數(shù)據(jù)，同樣受到法律的保護。2、嚴禁涉嫌非法放貸■ 沒有放貸業(yè)務資質(zhì)而從事放貸業(yè)務，有可能涉嫌刑事犯罪。根據(jù)2019年10月21日開始實施的人民法院、人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合發(fā)布的《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，只要沒有貸款資質(zhì)，2年內(nèi)出借資金10次以上，放貸數(shù)額在1000萬以上或者非法所得400萬元以上或者向150人以上放貸的機構都構成非法經(jīng)營罪，入罪標準并不高?！?在民事責任方面，非法放貸的效力也被否認。2019年11月8日，人民法院印發(fā)《全國法院民商事審判工作會議紀要》明確指出：未依法取得放貸資格的以民間借貸為業(yè)的法人，以及以民間借貸為業(yè)的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為，應當依法認定無效;同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復從事有償民間借貸行為的，一般可以認定為是職業(yè)放貸人。這里提到職業(yè)放貸人的出借行為標準具有反復性、經(jīng)常性、借款目的具有營業(yè)性。一旦認定為職業(yè)放貸人，所訂立的民間借貸合同無效，超過法定利率標準的利息不予支持，對于所謂的違約金，服務費，中介費，保證金這些變相利息不予支持，而且，對于借款方主張的將償還款項中超過法定利率的利息，用于沖抵本金的請求，應予支持。3、嚴禁編造虛假資料，任意改變貸款用途，騙取銀行貸款的行為，嚴禁編造虛假資料。部分平臺及從業(yè)人員為了提高推介客戶的貸款成功率，多賺傭金，不考慮借款人的資信情況，盲目承諾，甚至與借款人串通，幫助提供虛假貸款資料，采取偽造、編造虛假的征信材料、工作證明、收入流水、編造虛假的貸款用途等手段，騙取金融機構、小貸公司等資金方的貸款。嚴禁改變貸款用途，騙取銀行貸款。甚至有的平臺設立的目的是幫助借款人非法套現(xiàn)。此類行為嚴重擾亂市場金融秩序，涉嫌騙取金融機構貸款、非法經(jīng)營等犯罪。加強助貸行業(yè)的監(jiān)管。為了加強對信貸資金的監(jiān)管，2019年11月12日，央行上海分行發(fā)布《關于配合打擊懲治“套路貸”加大消費金融業(yè)務創(chuàng)新的通知》（上海銀發(fā)〔2019〕215號），提出“規(guī)范開展消費信貸業(yè)務，嚴控資金流向各類‘助貸平臺，對已爆出問題的信貸業(yè)務嚴格落實整改要求。此外從今年開始的經(jīng)營性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領域?qū)ｍ椗挪?，釋放的信息也是加強對流向助貸業(yè)務的資金監(jiān)管，加強對助貸行業(yè)的監(jiān)管。因此，在開展業(yè)務的過程中，對于涉及客戶資質(zhì)、貸款資料等內(nèi)容，嚴禁胡亂承諾，嚴禁協(xié)助客戶提供虛假資料等行為。4、嚴禁違規(guī)收取高額服務費助貸行業(yè)中個別機構或從業(yè)人員采取巧立收費名目或?qū)⒔杩钊说膶嶋H借款額度、借款利率上浮的方法賺取差額服務費。引發(fā)眾多行業(yè)經(jīng)營亂象的重要原因是收費模式不合理，部分機構隨意收取高額費用，埋下了糾紛投訴、暴力催收的種子。根據(jù)《關于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務的通知》（141號文）的要求，助貸機構不得向借款人收取息費，但并未明確是否可以收取費用。從法理上講，如果助貸機構提供了相應服務，可以收取合理的費用。監(jiān)管機構可以參考對房地產(chǎn)經(jīng)紀行業(yè)的管理，設定行業(yè)收費上線，具體收費標準根據(jù)市場競爭確定。助貸機構也可以通過與資金方簽訂合同，約定由資金方支付渠道費用，由第三方支付機構統(tǒng)一支付，從而使助貸行業(yè)的服務認可度進一步得到提升。因此，公司要求全體員工應嚴格執(zhí)行公司收費標準。對于中介報單的也應嚴格控制收費的合理上限，避免因此產(chǎn)生的糾紛及違法隱患。5、從事貸后管理，存在非法催收■ 對于貸后管理及催收環(huán)節(jié)，雖然我司經(jīng)營內(nèi)容不涉及此類業(yè)務，但從業(yè)人員對于相關的規(guī)定及注意事項也應當予以重視。目前銀行或金融機構將催收業(yè)務進行外包。在這個環(huán)節(jié)，如果采用的催收手段不恰當、非法催收也將涉嫌犯罪，即便是將催收外包，在現(xiàn)有環(huán)境下也難逃干系。暴力催收早已經(jīng)被明令禁止，傳統(tǒng)的暴力催收行為可能涉嫌非法拘禁、故意傷害、敲詐勒索、故意毀壞財物等罪名，有組織的暴力催收則可能涉嫌組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織犯罪。如今的發(fā)展趨勢是“軟暴力”也被納入“暴力”范疇。根據(jù)人民法院、人民檢察院、公安部、司法部《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》的規(guī)定，黑社會性質(zhì)組織實施的違法犯罪活動包括非暴力性的違法犯罪活動……《刑法》第二百九十四條第五款第（三）項中的“其他手段”包括但不限于所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段。助貸業(yè)務的起源是彌補銀行等傳統(tǒng)金融機構在服務網(wǎng)絡和授信邏輯、長尾人群觸達、風險判別上的不足，幫助小微群體獲取信貸資金的幫扶，讓非傳統(tǒng)銀行客群享受到金融服務，同時也幫助銀行業(yè)務進一步下沉，擴大信貸業(yè)務的深度與廣度，使得資金更加準確、順暢地流向小微客戶，促進就業(yè)、刺激消費，發(fā)展國民經(jīng)濟。因此，助貸業(yè)務具有存在的合理性，不能搞一刀切。2019年8月8日，國務院辦公廳印發(fā)《關于促進平臺經(jīng)濟規(guī)范健康發(fā)展的指導意見》，要求創(chuàng)新監(jiān)管理念和方式，落實和完善包容性審慎監(jiān)管原則，探索適應新業(yè)態(tài)特點的監(jiān)管機制，在嚴守安全底線的前提下為新業(yè)態(tài)發(fā)展留足空間。監(jiān)管機構可以專門針對助貸機構制定一個明確系統(tǒng)的監(jiān)管文件，為行業(yè)發(fā)展劃出經(jīng)營紅線，還可以考慮在適當?shù)臅r候為符合要求的經(jīng)營主體發(fā)放許可牌照，定期予以監(jiān)督管理。目前助貸行業(yè)存在的很多問題都是行業(yè)為了發(fā)展和追求更高的利潤，不斷進行業(yè)務嵌套疊加、不斷試探金融監(jiān)管邊界的結果，逐漸遠離了助貸業(yè)務作為“信息中介”的本源。對此，監(jiān)管層不斷重申“助貸”業(yè)務應當回歸本源，并且提出了多項嚴厲的監(jiān)管措施。在這樣的背景下，助貸機構野蠻生長戛然而止，為了繼續(xù)生存，必須嚴格對照監(jiān)管要求，調(diào)整業(yè)務模式，剝離掉過多的增信、放貸業(yè)務，轉(zhuǎn)而注重技術創(chuàng)新和市場開拓，用先進的技術和優(yōu)質(zhì)的服務占領市場，避免踩踏監(jiān)管紅線和法律底線。助貸行業(yè)能夠發(fā)展，必有其存在的價值和合理性。作為從業(yè)人員的我們，應該時刻關注行業(yè)的法律法規(guī)政策，不斷修正商務模型、規(guī)范經(jīng)營行為。在統(tǒng)一行業(yè)標準制定之前，可以借鑒其他中介行業(yè)的發(fā)展模式，在合法的框架內(nèi)謀求新的生存和發(fā)展空間。關于慶魚慶魚作為國內(nèi)專業(yè)的數(shù)字金融服務商，為助貸行業(yè)提供完善的運營管理解決方案，主要包括：客戶管理、業(yè)務管理、呼叫中心、財務管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等，幫助企業(yè)搭建私域流量池，加密數(shù)據(jù)管理，助力企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。截至目前，慶魚已服務用戶10000+，合作伙伴1000+，用戶覆蓋我國大中小城市的助貸行業(yè)知名企業(yè)。

助貸機構轉(zhuǎn)型金融科技助貸是行業(yè)發(fā)展大勢所趨

2023-05-08

隨著我國對金融行業(yè)的不斷完善，相關部門發(fā)布了對應的政策和監(jiān)管要求，在黨的二十大報告中指出，要加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動納入監(jiān)管，持續(xù)強化金融風險防控能力和守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。隨后，銀保監(jiān)部門發(fā)布了《關于2021年進一步推動小微企業(yè)金融服務高質(zhì)量發(fā)展的通知》，針對企業(yè)融資，銀行應聯(lián)動“科技金融服務中介機構”，多方位滿足企業(yè)的融資需求。為什么金融科技助貸崛起是大勢所趨呢？近年來，隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行業(yè)務發(fā)展得到了有力驅(qū)動，開展了不少新業(yè)務。逐漸改變了傳統(tǒng)助貸業(yè)務模式，由線下業(yè)務轉(zhuǎn)移至線上，讓貸款流程實現(xiàn)全線上化處理，同時，實現(xiàn)了客戶自動化辦理業(yè)務。幫忙客戶和銀行直連，讓銀行與客戶之間實現(xiàn)0信息差交易。金融科技的發(fā)展改變了銀行金融機構信息差問題。因此，傳統(tǒng)的助貸服務不再是唯一的方式，這也是傳統(tǒng)助貸機構需要轉(zhuǎn)型升級主要原因。金融為本，科技為器《指引》多處明確金融與科技業(yè)務的定位區(qū)分：1.堅持金融科技的本質(zhì)是金融，涉及金融業(yè)務的按照相關規(guī)定取得金融牌照和資質(zhì)，規(guī)范開展經(jīng)營活動，杜絕以“科技創(chuàng)新”的名義模糊業(yè)務邊界、交叉嵌套關系、層層包裝產(chǎn)品、實施無證經(jīng)營或超范圍經(jīng)營等行為。2.堅持科技為金融賦能的定位，劃定金融機構與科技公司的合作邊界，由金融機構直接提供金融服務，由科技公司為金融機構提供技術支持，做到互促共進，有效隔離金融風險與科技風險?？萍贾J系統(tǒng)，慶魚助貸SAAS業(yè)務管理系統(tǒng)為助貸業(yè)務賦能慶魚助貸SAAS業(yè)務管理系統(tǒng)是集合客戶進件、客戶管理、業(yè)務管理、大數(shù)據(jù)分析等功能的一體化智能助貸SAAS系統(tǒng)。慶魚助貸SAAS業(yè)務系統(tǒng)有什么作用？1、對企業(yè)客戶全生命周期管理，管理人員可對客戶進行錄入或刪除客戶資料，技術更新客戶信息動態(tài)，確定客戶資料的完整性，長期保留客戶信息。同時，對客戶進行標簽分類管理，銷售人員可根據(jù)客戶實際情況制定營銷策略。針對性營銷，提升客戶轉(zhuǎn)化成交。2、準確的用戶畫像，數(shù)據(jù)沉淀搭建企業(yè)私域流量池。AI智能查詢，CRM系統(tǒng)智能快速查找以往記錄客戶全過程詳細資料，增加銷售人員工作效率。3、實時狀態(tài)全過程管理，搜集線索至成單全過程跟進記錄，實時維護更新合同狀態(tài)細節(jié)，讓簽約回款流程標準化，以規(guī)范標準的管理加速商機轉(zhuǎn)化。進行銷售漏斗分析，對銷售漏斗進行全局客戶漏斗分析，可視化所有商機狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)，智能預測銷售業(yè)績，幫助管理者進行科學決策。4、銷售數(shù)據(jù)可視化，業(yè)績進度可視化動態(tài)呈現(xiàn)，實時掌握業(yè)績進度目標分解、任務分發(fā)，智能分析預警助力科學決策，保證銷售業(yè)績的達成；銷售日常行為可視化，根據(jù)團隊與個人銷售數(shù)據(jù)實時更新，并將日常工作行為報表化展現(xiàn)，進行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競爭潛能對比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團隊工作效能。5、實現(xiàn)業(yè)務財務一體化，將業(yè)務管理和財務軟件相結合，進行關聯(lián)核算。財務信息全面集成，使企業(yè)資源配置達到好的狀態(tài)。業(yè)績績效核算準確，智能內(nèi)置免除手動操作。自動生成各類財務報表，為管理提供實時、準確的財務信息。助貸CRM系統(tǒng)是一個豐富、實時的客戶信息庫，真正推動金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展，順應市場發(fā)展趨勢，讓企業(yè)的業(yè)績一路飆升，選擇一套合適助貸crm可以幫助初創(chuàng)企業(yè)突破自身的瓶頸，為企業(yè)帶來可持續(xù)的競爭優(yōu)勢?？傊诮鹑诳萍伎焖侔l(fā)展的時代，企業(yè)唯有跟上時代發(fā)展的步伐，才能穩(wěn)健發(fā)展。

助貸企業(yè)客戶難管理，轉(zhuǎn)化低、易流失怎么辦？慶魚CRM系統(tǒng)幫您解決！

2023-04-26

近年來，隨著市場競爭的不斷加劇，企業(yè)獲客的成本越來越高，但客戶轉(zhuǎn)化效果并不理想。對于企業(yè)來說，不得不將流量轉(zhuǎn)為留量，通過各種營銷手段，努力將客戶留在自己的私域池中。您的企業(yè)是否遇到了以下問題？1、客戶資料和跟進情況都記錄在Excel或者本子上，不便后期查詢；2、團隊中每個銷售人員各自記錄，不能同步信息，無法協(xié)同辦公，易出現(xiàn)客戶撞單情況；3、大多數(shù)客戶信息掌握在銷售手中，員工離職帶走客戶，資料沒有保留，導致客戶大量流失；4、銷售對客戶需求回應不及時，客戶服務體驗欠佳；5、客戶管理混亂，分不清楚哪些是意向客戶？哪些是無效客戶？6、缺乏專業(yè)的客戶管理系統(tǒng)，企業(yè)管理者無法實施監(jiān)控客戶跟單情況，進一步優(yōu)化策略；7、客戶資料整理難，對接客戶多，人工整理客戶信息效率低，容易混淆客戶需求；8、客戶篩選難，難以洞察用戶的真實需求，無法實現(xiàn)針對性營銷運營；那么，助貸機構應當如何管理企業(yè)客戶呢？對企業(yè)來說，選擇一套合適的客戶管理系統(tǒng)，可以有效地解決客戶管理與維護、客戶分層等問題。慶魚CRM系統(tǒng)能夠輔助助貸企業(yè)通過多種渠道觸達客戶，節(jié)約運營成本，減少客戶流失。下面來看看慶魚助貸CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)管理客戶。1、客戶檔案管理慶魚CRM系統(tǒng)支持手動創(chuàng)建客戶信息和批量導入客戶信息，可以將客戶的基礎信息、跟進記錄等全面記錄，實現(xiàn)客戶數(shù)字化管理。集中進行客戶管理，智能派單，銷售根據(jù)信息資料存檔，同時，對于客戶敏感信息進行加密處理。有效避免員工私單、飛單等現(xiàn)象的發(fā)生。在創(chuàng)建客戶前可以進行客戶信息的查重，有效避免銷售撞單的情況發(fā)生，利于團隊的和諧發(fā)展。2、客戶標簽分類管理慶魚系統(tǒng)具備智能標簽體系，可根據(jù)客戶情況為客戶打標簽，網(wǎng)站挖掘客戶價值，實現(xiàn)精細化運營客戶。3、客戶跟進管理，追溯跟客戶過程系統(tǒng)可實時填寫銷售跟單情況，豐富客戶信息，快速追溯跟單過程，防止不及時跟進造成客戶流失。通過不斷完成客戶畫像，預見客戶的真實需求，為客戶提供滿意的產(chǎn)品和服務。企業(yè)管理者也能及時了解跟客情況，及時作出有效的策略調(diào)整，銷售離職，客戶一鍵繼承，所有客戶留在公司。4、公?？蛻艄芾恚档途€索流失率慶魚CRM系統(tǒng)擁有公?？蛻艄芾砉δ埽髽I(yè)可以按照不同的客戶類型、客戶階段，設置不同的線索自動回收規(guī)則，當銷售未能及時跟進客戶，客戶將自動被回收至公海，其他銷售可以到公海領取，有效提升線索利用率，實現(xiàn)客戶價值，降低客戶流失率，從而提高銷售管理效率。俗話說，三分靠技術，七分靠管理，企業(yè)只有科學地管理客戶，才能走得更遠。慶魚CRM系統(tǒng)不僅僅是幫助企業(yè)解決客戶管理問題，更多的是幫助金融居間行業(yè)促進企業(yè)與客戶的交流，及時協(xié)調(diào)客戶服務資源，給客戶提供及時、優(yōu)質(zhì)的服務，有助于提高客戶滿意度及運營效率，極大降低運營成本。慶魚CRM系統(tǒng)是由成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司打造，四象聯(lián)創(chuàng)是專業(yè)的金融科技軟件提供商，十余年來為眾多企事業(yè)單位提供了信息化解決方案，助力行業(yè)成功邁進金融科技新時代。

關于成都四象睿昇科技有限公司及我司旗下“慶魚”系統(tǒng)的不實言論聲明函

2023-04-25

　　近日，有多個客戶向我司反應，同行某公司及人員通過多種渠道散播關于我司及我司旗下“慶魚金控客戶管理系統(tǒng)”（以下簡稱“慶魚”系統(tǒng)）的不實言論。部分侵權人在毫無事實依據(jù)的情況下，發(fā)布針對我司及“慶魚”系統(tǒng)的詆毀言論，已經(jīng)嚴重侵害了我司名譽。鑒于以上不實信息有繼續(xù)傳播和擴大的風險，誤導我司的合作方、“慶魚”系統(tǒng)用戶及廣大網(wǎng)民，在此，我司鄭重聲明如下：　　　　一、我司自成立以來，一直注重合規(guī)經(jīng)營發(fā)展，特別重視對個人信息和數(shù)據(jù)的保護。至今，我司及“慶魚”系統(tǒng)從未發(fā)生過客戶數(shù)據(jù)信息泄露或違法處理數(shù)據(jù)信息等類似事件?！　　　《?、我司至今經(jīng)營情況良好，擁有專業(yè)法律顧問團隊為我司建立較為完善的合規(guī)經(jīng)營體系，為我司長期、健康的發(fā)展運營奠定了堅實的基礎。　　　　三、我司致力于優(yōu)質(zhì)的客戶體驗，目前“慶魚”系統(tǒng)運行良好，我司技術部門持續(xù)對該系統(tǒng)進行不斷優(yōu)化，擬推出“慶魚”3.0版本，繼續(xù)為客戶帶來更加良好的使用體驗?！　　　τ趷阂庹u謗我司的相關自然人或法人，我司已經(jīng)掌握了相關證據(jù)并知曉侵權人（包括但不限于侵權人的微信用戶ID情況），已經(jīng)開展網(wǎng)絡證據(jù)保全、固定及公證工作?！　　　∥宜緡勒螅謾嗳肆⒓赐Ｖ拐u謗、造謠等侵權行為，立即刪除不實言論并澄清事實。否則，我司將不惜一切資源與成本，依法追究侵權者相關法律責任，絕不姑息！同時也呼吁我司友好合作方、各位用戶及廣大網(wǎng)民對不實信息加強甄別，謹防上當受騙?！　　　√卮寺暶??！　　　〕啥妓南箢N科技有限公司　　　　二〇二三年四月二十五日附圖：

什么是助貸CRM系統(tǒng)？慶魚SAAS版助貸系統(tǒng)的功能和作用

2023-04-19

助貸CRM系統(tǒng)是客戶關系管理系統(tǒng)，助貸行業(yè)通過CRM系統(tǒng)可實現(xiàn)企業(yè)營銷、銷售、服務、分析的全流程自動化管理，首先能夠有效的管理企業(yè)客戶數(shù)據(jù)，有效對數(shù)據(jù)進行分類維護，避免人員離職導致數(shù)據(jù)流失。其次是對銷售管理，從線索到回款的自動化管理，設置不同的銷售業(yè)績目標，客戶數(shù)據(jù)自動流轉(zhuǎn)。數(shù)字化售前/售后，提供私域營銷方案，通過呼叫中心實現(xiàn)客戶關懷提升。還具備強大的數(shù)據(jù)分析能力，從客戶畫像分析到銷售業(yè)績分析，直觀展示企業(yè)銷售中存在的問題，為企業(yè)管理者提供決策數(shù)據(jù)支持。幫助企業(yè)提升銷售業(yè)績的同時，規(guī)范企業(yè)業(yè)務流程。助貸CRM系統(tǒng)主要功能：1、客戶管理助貸CRM系統(tǒng)具備從線索管理至客戶回訪的客戶關系管理的全流程功能，滿足助貸企業(yè)日常對客戶信息化管理的需求，可幫助企業(yè)建設的客戶維護體系，讓企業(yè)的客戶信息實現(xiàn)資源共享，避免客戶資源浪費以及客戶流失，讓傳統(tǒng)助貸管理模式向信息化轉(zhuǎn)型升級，有效提升企業(yè)效益。2、線索管理企業(yè)通過各種渠道獲取的客戶可統(tǒng)一錄入和導入CRM系統(tǒng)中，通過系統(tǒng)智能派單，讓業(yè)務人員及時跟進，避免資源浪費。業(yè)務人員可對自己負責的客戶線索進行標簽分類管理，對意向較強的客戶進行持續(xù)跟蹤，通過線索的篩選，提高客戶質(zhì)量，縮短客戶成交周期。3、公?？蛻艄？蛻羰侵钙髽I(yè)的一個公共客戶池，公?？蛻魜碓从趦刹糠?，一部分是業(yè)務員將無效客戶主動放入公海，另一部分是一些客戶滿足了公海規(guī)則自動掉入公海，通過設置公海客戶規(guī)則，讓企業(yè)客戶循環(huán)利用，提高資源利用率，實現(xiàn)效益較大化。4、商機管理，提升成交率對商機不同階段進行分類、跟進，根據(jù)不同的客戶制定針對性營銷方案，商機的各個階段可以形成銷售漏斗，通過銷售漏斗的變化情況，可以直觀判斷商機各階段的問題。5、商業(yè)智能分析系統(tǒng)提供各類數(shù)據(jù)報表，通過各類數(shù)據(jù)報表可完整地、正確地反映客觀情況，可實時對客戶的基本信息分析、客戶的成交數(shù)據(jù)分析以及客戶的復購率等。助貸CRM系統(tǒng)的價值：1、提升工作效率，通過系統(tǒng)可以很直觀的看到任務提醒和代辦事項，可有效提升員工的工作效率和降低出錯率。2、借助系統(tǒng)實現(xiàn)科學精細化管理，規(guī)范業(yè)務流程，運營數(shù)據(jù)實時更新，為決策層管理提供決策數(shù)據(jù)支撐。3、有效安全管理企業(yè)客戶資料，避免客戶資料丟失，通過系統(tǒng)可設置查看權限，不交叉查閱，防止員工飛單。4、實現(xiàn)客戶全生命周期管理，從客戶資料錄入或刪減客戶資料，及時更新客戶信息變動，確保信息的完整性，長期留存客戶信息。5、數(shù)據(jù)沉淀，搭建企業(yè)私域流量池。6、對銷售漏洞進行全局客戶漏洞分析，可視化所有商機狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)，智能預測銷售業(yè)績，幫助管理者進行科學決策。7、可視化銷售報表與決策，團隊、個人業(yè)績可視化動態(tài)呈現(xiàn)，實時掌握業(yè)績進度目標分解、任務分發(fā)，智能分析預警助力科學決策，保證銷售業(yè)績的達成。同時根據(jù)團隊與個人銷售數(shù)據(jù)實時更新，并將日常工作行為報表化展現(xiàn)，進行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競爭潛能對比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團隊工作效能。8、實現(xiàn)業(yè)財一體化，將業(yè)務管理和財務軟件相結合，進行關聯(lián)核算?？筛鶕?jù)情況自動生成各類財務報表，為管理者提供實時、準確的財務信息。9、智能匹配產(chǎn)品，基于精細化畫像結果，為客戶匹配適合的個性化產(chǎn)品和金融服務，大幅度提升產(chǎn)品的通過率，減少征信查詢的浪費。10、打破助貸信息壁壘，慶魚助貸CRM系統(tǒng)打破數(shù)據(jù)壁壘信息孤島，可實時共享數(shù)據(jù)。慶魚助貸CRM系統(tǒng)助力金融居間企業(yè)構建私域流量，提升企業(yè)品牌形象、實現(xiàn)企業(yè)的信息化管理升級，進而提升企業(yè)的綜合運營能力。

貸款中介管理系統(tǒng)費用

2023-04-14

在互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展的時代，貸款中介行業(yè)逐漸由“粗放式”向“精細化”管理轉(zhuǎn)變，眾多金融居間企業(yè)借助金融科技的力量向信息化、智能化、數(shù)字化管理轉(zhuǎn)型升級，那么企業(yè)實施一套貸款中介管理系統(tǒng)需要多少錢費用呢？1、企業(yè)自主開發(fā)企業(yè)自主招聘技術團隊從零開始設計開發(fā)系統(tǒng)，需要招聘專業(yè)的技術人員，如：產(chǎn)品經(jīng)理、UI設計師、程序員、測試工程師等崗位，需要為其員工發(fā)放工資、購買社保等，同時，還需要提供辦公場地，這些需要一大筆費用，費時費力費錢。2、找外包公司開發(fā)找一家專業(yè)的軟件外包公司全權開發(fā)，只需要提供系統(tǒng)開發(fā)需求即可，軟件外包公司會根據(jù)需求設計開發(fā)系統(tǒng)，相比企業(yè)自主開發(fā)更省事。通常情況下，外包公司開發(fā)系統(tǒng)的費用是根據(jù)需求的多少確定開發(fā)費用，需求越多，耗費的時間和人力成本越高，因此系統(tǒng)開發(fā)費用也越高。3、選擇成品系統(tǒng)市面上有針對貸款中介行業(yè)研發(fā)的成品軟件系統(tǒng)，可以滿足眾多助貸企業(yè)對信息化管理的通用需求，慶魚貸款中介SAAS系統(tǒng)可幫助金融居間行業(yè)實現(xiàn)全流程精細化運營管理，提升工作效率和業(yè)績的可持續(xù)增長。系統(tǒng)功能貫穿營銷拓客、客戶管理、營銷跟進、簽單做單、呼叫管理、財務管理、權證管理等功能，實現(xiàn)了貸款業(yè)務全生命周期的管理，幫助助貸企業(yè)解決經(jīng)營中遇到的諸多問題。慶魚助貸系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，可快速上線，且不是成本低。貸款中介公司管理系統(tǒng)價格受多種因素影響，選擇不同的開發(fā)模式和部署方式價格存在很大差異，若您是大中型企業(yè)，可以選擇自主研發(fā)或獨立部署的方式，一般費用在20萬不等，若您是中小微企業(yè)，可以選擇租用慶魚助貸SAAS系統(tǒng)，按年收取費用，部署成本低，性價比高。咨詢在線客服一鍵獲取慶魚系統(tǒng)報價。

金融CRM系統(tǒng)對金融行業(yè)的影響，能給行業(yè)帶來哪些價值

2023-04-11

隨著新一輪信息革命的開始，各個行業(yè)都在向信息化時代轉(zhuǎn)型，金融行業(yè)作為綜合性行業(yè)，服務于各個行業(yè)，擁有龐大的客戶群體和繁雜的業(yè)務線，且各業(yè)務線對不同的目標群體客戶的需求匹配度和風險控制有較高的要求，客戶服務工作量較大。因此，如何快速、準確抓住客戶，加深與客戶的關系，做到系統(tǒng)化、快速化的管理客戶，成為許多金融機構的難題。針對這些難題，四象聯(lián)創(chuàng)科技打造了新一代慶魚金融CRM系統(tǒng)，該系統(tǒng)承“以客戶為中心，以需求為導向”的設計理念，滿足用戶多樣性、差異化、個性化的需求，提高金融機構對客戶的營銷管理能力。下面來看看CRM系統(tǒng)對金融行業(yè)帶來了哪些價值？一、慶魚金融CRM系統(tǒng)的主要功能1、客戶管理數(shù)據(jù)化客戶資源統(tǒng)一管理，建立360°客戶視圖，實現(xiàn)對客戶的信息化管理，確保企業(yè)實時掌握客戶信息，保障客戶資源的安全性。2、營銷活動自動化匯集企業(yè)所有客戶線索，根據(jù)客戶情況有針對性開展自動化營銷，將線索轉(zhuǎn)化為商機。3、銷售管理流程化根據(jù)有效的銷售策略建立標準化銷售流程，為企業(yè)銷售團隊制定統(tǒng)一的銷售流程圖，確保公司銷售人員都能遵循正確的銷售流程，整體提升公司的營銷能力，降低企業(yè)營銷成本。4、數(shù)據(jù)分析可視化利用慶魚金融CRM系統(tǒng)強大的數(shù)據(jù)分析功能，可以快速對銷售相關數(shù)據(jù)進行全面深入的分析，從線索、客戶到銷售收入等等，通過直觀的報表和圖表，呈現(xiàn)企業(yè)的真實經(jīng)營狀況，快速發(fā)現(xiàn)問題和制定解決方案。二、慶魚金融CRM系統(tǒng)為金融助貸行業(yè)帶來的價值1、CRM系統(tǒng)對整個企業(yè)的價值提供從客戶線索收集、客戶智能分配、客戶留存、到客戶轉(zhuǎn)化成交的全生命周期的管理，幫助企業(yè)提升客戶管理效率，降低企業(yè)管理成本。并通過快速、周到的優(yōu)質(zhì)增強客戶粘性，改善企業(yè)與客戶之間的關系。2、CRM系統(tǒng)對企業(yè)管理者的價值幫助企業(yè)管理者更好地管理團隊和企業(yè)，能有效提高企業(yè)的銷售業(yè)績，保障公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。3、CRM系統(tǒng)對銷售人員的價值通過系統(tǒng)可以更好地服務客戶，促進成交，提升客戶轉(zhuǎn)化成交率。以上則是對慶魚金融CRM系統(tǒng)功能和價值的簡單講述，CRM軟件對銷售團隊的成功至關重要，通過人與軟件的結合，有效提升銷售團隊的生產(chǎn)能力。慶魚作為金融CRM系統(tǒng)領域的領軍者，以成熟的CRM產(chǎn)品為基礎，深耕客戶管理和服務營銷領域，幫助金融行業(yè)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型管理，有效提升客戶管理效率，助力助貸行業(yè)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

金融助貸行業(yè)面臨的痛點與出路

2023-04-07

隨著金融監(jiān)管政策越來越完善，金融助貸市場競爭也隨之加劇且處于飽和狀態(tài)，助貸營銷展業(yè)困難等問題，標志著金融助貸行業(yè)已進入紅海。助貸行業(yè)如何突圍？如何持續(xù)業(yè)務增長？唯有發(fā)掘行業(yè)當前面臨的痛點并找到對應的解決方案，才能成功勝出。助貸行業(yè)從“刀耕火種”時代向“文明時代”轉(zhuǎn)變面臨的幾大痛點：1、品牌意識差，行業(yè)離散度高80%的金融助貸行業(yè)從業(yè)人員沒有固定的辦公場所，沒有營業(yè)執(zhí)照，甚至有部分從業(yè)人員打著科技公司、咨詢公司的旗號對外開展業(yè)務。規(guī)模小、分部零散、缺乏品牌影響力、從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，不能給客戶提供良好的服務體驗，從而導致行業(yè)口碑差。2、營銷展業(yè)難，展業(yè)成本逐年增加傳統(tǒng)電銷展業(yè)、地推展業(yè)、線上展業(yè)、渠道合作等方式，隨著行業(yè)競爭愈演愈烈，導致營銷展業(yè)成本逐漸上升，客戶質(zhì)量越來越差，盈利能力不斷下降。3、客戶忠誠度低傳統(tǒng)助貸經(jīng)營方式通過及時為客戶解決問題、時常與客戶保持互動、遵守承諾取得客戶信任等方式提高服務質(zhì)量，但在激烈的市場競爭中，不缺產(chǎn)品和服務?；ヂ?lián)網(wǎng)時代，傳統(tǒng)助貸營銷模式已經(jīng)捉襟見肘、日漸式微。4、產(chǎn)品線窄，客戶轉(zhuǎn)化率低產(chǎn)品少往往伴隨著轉(zhuǎn)化率低，若對客戶準確畫像，轉(zhuǎn)化率依然低，多半是產(chǎn)品不具競爭優(yōu)勢，或是解決客戶問題的方法太少。那么金融助貸行業(yè)如何與時俱進向精細化運營模式轉(zhuǎn)變？品牌加盟是一條捷徑，讓金融助貸從業(yè)人員快速實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級，幫助助貸公司實現(xiàn)跨越式發(fā)展。1、通過品牌加盟有效推銷自己，共享品牌盛宴在品牌支撐下，會放大客戶對產(chǎn)品及服務的價值，增加客戶的購買欲望。良好的品牌影響力及較高的市場認可度、美譽度等可讓加盟商借船出海，搭建更廣闊的的助貸平臺。2、通過品牌加盟告別展業(yè)難、盈利能力低的問題在助貸展業(yè)越來越難的時代，助貸公司想在行業(yè)中占領一席之地，必須提高品牌意識，加強品牌管理。品牌商經(jīng)過多年的行業(yè)積淀，往往擁有足夠的資源，提供強大的引流能力，提升營銷展業(yè)能力，進而提升盈利能力。3、通過品牌加盟提升客戶的忠誠度互聯(lián)網(wǎng)時代，打造企業(yè)私域流量，是對客戶進行精細化服務，提升復購率與忠誠度的有效方式?？蛻舻男湃魏彤a(chǎn)品、服務的不斷曝光，是提升客戶忠誠度的必要條件，前提是要有一個有口皆碑的品牌。重復購買、積極的評論和推薦是客戶忠誠度的重要指標。有統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明：老客戶的轉(zhuǎn)化率為60%以上；20%的新客戶來自老客戶的推薦?？蛻舻闹艺\度是金融助貸公司生存和發(fā)展堅不可摧的基石。4、打造一站式服務平臺滿足客戶日益增長的多元化資金需求即使不內(nèi)卷，單一的業(yè)務品種也會損失大量的潛在客戶，豐富的產(chǎn)品線以及讓人踏實的團隊和場景能夠吸引更多的上下游資源。品牌商將產(chǎn)品細分為不同板塊，每個板塊的承辦人都是行業(yè)翹楚。品牌商通過培訓、舉辦研討會、調(diào)動精英人才等方式，解決加盟商人才短缺的問題；品牌商通過分享資訊創(chuàng)造新的盈利點，和加盟商共同搶占市場先機；品牌商通過不斷優(yōu)化的服務能力，全方位提升客戶的貸款效率和服務體驗......由此得到社會各界越來越多的認可與關注，形成馬太效應。助貸行業(yè)，通過品牌加盟還可以徹底規(guī)避合規(guī)的風險。一站式解決能力與非標準產(chǎn)品的個性化方案一直是助貸行業(yè)的立足之本。金融助貸行業(yè)在強監(jiān)管下，首先要合規(guī)經(jīng)營，并不斷強化自身，完成數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級，實現(xiàn)精細化運營管理，才能持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。慶魚作為一家科技金融公司，針對助貸行業(yè)業(yè)務場景打造的全新運營解決方案，可有效為助貸行業(yè)解決、客戶管理、業(yè)務管理、外呼等問題，幫助行業(yè)成功轉(zhuǎn)型為金融科技助貸企業(yè)。

數(shù)字化時代傳統(tǒng)助貸機構如何實現(xiàn)整體性、系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型發(fā)展

2023-04-03

隨著數(shù)字化的普及，加上疫情的放開，經(jīng)濟逐漸復蘇，各個城市相繼發(fā)布了企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃，數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為當下經(jīng)濟發(fā)展的主旋律，助貸行業(yè)應當如何順勢而為，做好數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級，實現(xiàn)整體化、系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型發(fā)展呢？一、助貸行業(yè)面臨的市場環(huán)境和發(fā)展現(xiàn)狀1、公司經(jīng)營成本不斷上升，出現(xiàn)投入與效益產(chǎn)出不平衡；2、缺乏專業(yè)的業(yè)務運營管理平臺；3、自身沒有品牌，客戶認可、信任度低；4、行業(yè)“內(nèi)卷”和受疫情影響大，競爭激烈，利潤低，生存困難；5、產(chǎn)品眾多，管理混亂；6、客戶管控難，多年來無法積累企業(yè)私域流量；7、員工管理難，易出現(xiàn)私單、飛單，離職員工帶走客戶的行為；8、傳統(tǒng)獲客方式（電銷、短信、微信、地推、同行轉(zhuǎn)單等）越來越難，獲客效率低；9、表格式管理方式，資料查詢難度大，資料易丟失；10、電話營銷，易出現(xiàn)封卡封號。11、信貸資源和業(yè)務流量不平衡；12、產(chǎn)品對接難，產(chǎn)品合理性、專業(yè)性掌控難。二、助貸行業(yè)在未來發(fā)展道路、應對措施有哪些慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)根據(jù)助貸行業(yè)市場環(huán)境和發(fā)展現(xiàn)狀提供了整體性、系統(tǒng)化發(fā)展思路和解決方案，為助貸行業(yè)提供可持續(xù)發(fā)展指明方向和提供真正意義上的幫助。1、選擇慶魚助貸SAAS運營系統(tǒng)平臺，合規(guī)開展業(yè)務。2、使用助貸SAAS云系統(tǒng)平臺，可實現(xiàn)業(yè)務的全流程管理，快速、輕松開展業(yè)務，業(yè)務數(shù)據(jù)有效留存及運用，從基于人力的規(guī)章制度和流程，轉(zhuǎn)變?yōu)榛诩夹g的自動化流程。3、通過助貸SAAS系統(tǒng)可讓傳統(tǒng)助貸機構快速向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，無需自行籌資搭建系統(tǒng)，聘請專業(yè)技術人員；同時省去服務器、機房、運維團隊等軟硬件投入和后期運維費用，自身專心做擅長的市場領域、服務領域；讓自身實現(xiàn)可持續(xù)、可發(fā)展的經(jīng)營及業(yè)務增長。4、慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)是一套具備完整的可多方協(xié)同作業(yè)的系統(tǒng)，包括信貸業(yè)務管理端、配套接口、金融科技等應用采集，系統(tǒng)采用微服務架構開發(fā)，輕松調(diào)整、優(yōu)化及升級，更快地、更好的響應客戶服務和業(yè)務運營需求。5、通過慶魚SAAS云系統(tǒng)平臺實現(xiàn)了在線業(yè)務網(wǎng)絡協(xié)同，與金融機構快速溝通協(xié)同，在線化實時互動，降低信息傳輸成本，通過客戶風險前置，提高展業(yè)準確度和效率，借助SAAS云系統(tǒng)平臺，推動自身敏捷業(yè)務和組織建設。6、通過助貸SAAS系統(tǒng)平臺幫助助貸企業(yè)提高客戶管理能力，慶魚助貸系統(tǒng)為您打造了一個以客戶為中心、分工協(xié)同的數(shù)字化客戶管理平臺，并進行目錄化的篩選、管理，通過分級、分類、打標簽，設置星級，培育發(fā)展等精細化管理策略和計劃，不斷把線索轉(zhuǎn)化為商機...到成單、回款，實現(xiàn)對客戶全生命周期的價值管理。8、通過SAAS系統(tǒng)平臺可全方位信息化數(shù)據(jù)統(tǒng)計，根據(jù)數(shù)據(jù)情況提供針對性的預測和建議，有效優(yōu)化企業(yè)成本投入，用數(shù)據(jù)驅(qū)動企業(yè)業(yè)績增長。隨著時代的變遷，我們迎來了新的機遇與挑戰(zhàn)，數(shù)字化經(jīng)濟時代，唯有跟上時代發(fā)展的步伐，才能穩(wěn)健發(fā)展。慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)平臺作為助貸行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索者和先行者，致力于打造完善的金融科技服務生態(tài)體系，幫助助貸機構搭建一套適合自己的一站式金融服務平臺，全面幫助金融居間行業(yè)提升綜合服務能力。選擇慶魚助貸SAAS云系統(tǒng)平臺部署的六大理由：1、部署線上業(yè)務，規(guī)范業(yè)務流程，提升公司形象和工作效率；2、系統(tǒng)可兼顧客戶申請、員工展業(yè)、經(jīng)紀人使用；3、搭建企業(yè)私域流量池，精細化管理客戶，便于二次營銷；4、可自定義信貸產(chǎn)品設置；5、PC端管理后臺，老板統(tǒng)一管理。