隨著我國對金融行業(yè)的不斷完善，相關(guān)部門發(fā)布了對應(yīng)的政策和監(jiān)管要求，在黨的二十大報(bào)告中指出，要加強(qiáng)和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強(qiáng)化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動納入監(jiān)管，持續(xù)強(qiáng)化金融風(fēng)險防控能力和守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。隨后，銀保監(jiān)部門發(fā)布了《關(guān)于2021年進(jìn)一步推動小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，針對企業(yè)融資，銀行應(yīng)聯(lián)動“科技金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)”，多方位滿足企業(yè)的融資需求。

為什么金融科技助貸崛起是大勢所趨呢？

近年來，隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)發(fā)展得到了有力驅(qū)動，開展了不少新業(yè)務(wù)。逐漸改變了傳統(tǒng)助貸業(yè)務(wù)模式，由線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移至線上，讓貸款流程實(shí)現(xiàn)全線上化處理，同時，實(shí)現(xiàn)了客戶自動化辦理業(yè)務(wù)。幫忙客戶和銀行直連，讓銀行與客戶之間實(shí)現(xiàn)0信息差交易。金融科技的發(fā)展改變了銀行金融機(jī)構(gòu)信息差問題。因此，傳統(tǒng)的助貸服務(wù)不再是唯一的方式，這也是傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)需要轉(zhuǎn)型升級主要原因。

金融為本，科技為器

《指引》多處明確金融與科技業(yè)務(wù)的定位區(qū)分：

1.堅(jiān)持金融科技的本質(zhì)是金融，涉及金融業(yè)務(wù)的按照相關(guān)規(guī)定取得金融牌照和資質(zhì)，規(guī)范開展經(jīng)營活動，杜絕以“科技創(chuàng)新”的名義模糊業(yè)務(wù)邊界、交叉嵌套關(guān)系、層層包裝產(chǎn)品、實(shí)施無證經(jīng)營或超范圍經(jīng)營等行為。

2.堅(jiān)持科技為金融賦能的定位，劃定金融機(jī)構(gòu)與科技公司的合作邊界，由金融機(jī)構(gòu)直接提供金融服務(wù)，由科技公司為金融機(jī)構(gòu)提供技術(shù)支持，做到互促共進(jìn)，有效隔離金融風(fēng)險與科技風(fēng)險。

科技助貸系統(tǒng)，慶魚助貸SAAS業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)為助貸業(yè)務(wù)賦能慶魚助貸SAAS業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)是集合客戶進(jìn)件、客戶管理、業(yè)務(wù)管理、大數(shù)據(jù)分析等功能的一體化智能助貸SAAS系統(tǒng)。

慶魚助貸SAAS業(yè)務(wù)系統(tǒng)有什么作用？

1、對企業(yè)客戶全生命周期管理，管理人員可對客戶進(jìn)行錄入或刪除客戶資料，技術(shù)更新客戶信息動態(tài)，確定客戶資料的完整性，長期保留客戶信息。同時，對客戶進(jìn)行標(biāo)簽分類管理，銷售人員可根據(jù)客戶實(shí)際情況制定營銷策略。針對性營銷，提升客戶轉(zhuǎn)化成交。

2、準(zhǔn)確的用戶畫像，數(shù)據(jù)沉淀搭建企業(yè)私域流量池。AI智能查詢，CRM系統(tǒng)智能快速查找以往記錄客戶全過程詳細(xì)資料，增加銷售人員工作效率。

3、實(shí)時狀態(tài)全過程管理，搜集線索至成單全過程跟進(jìn)記錄，實(shí)時維護(hù)更新合同狀態(tài)細(xì)節(jié)，讓簽約回款流程標(biāo)準(zhǔn)化，以規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的管理加速商機(jī)轉(zhuǎn)化。進(jìn)行銷售漏斗分析，對銷售漏斗進(jìn)行全局客戶漏斗分析，可視化所有商機(jī)狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)，智能預(yù)測銷售業(yè)績，幫助管理者進(jìn)行科學(xué)決策。

4、銷售數(shù)據(jù)可視化，業(yè)績進(jìn)度可視化動態(tài)呈現(xiàn)，實(shí)時掌握業(yè)績進(jìn)度目標(biāo)分解、任務(wù)分發(fā)，智能分析預(yù)警助力科學(xué)決策，保證銷售業(yè)績的達(dá)成；銷售日常行為可視化，根據(jù)團(tuán)隊(duì)與個人銷售數(shù)據(jù)實(shí)時更新，并將日常工作行為報(bào)表化展現(xiàn)，進(jìn)行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競爭潛能對比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團(tuán)隊(duì)工作效能。

5、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化，將業(yè)務(wù)管理和財(cái)務(wù)軟件相結(jié)合，進(jìn)行關(guān)聯(lián)核算。財(cái)務(wù)信息全面集成，使企業(yè)資源配置達(dá)到好的狀態(tài)。業(yè)績績效核算準(zhǔn)確，智能內(nèi)置免除手動操作。自動生成各類財(cái)務(wù)報(bào)表，為管理提供實(shí)時、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。助貸CRM系統(tǒng)是一個豐富、實(shí)時的客戶信息庫，真正推動金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展，順應(yīng)市場發(fā)展趨勢，讓企業(yè)的業(yè)績一路飆升，選擇一套合適助貸crm可以幫助初創(chuàng)企業(yè)突破自身的瓶頸，為企業(yè)帶來可持續(xù)的競爭優(yōu)勢。

總之，在金融科技快速發(fā)展的時代，企業(yè)唯有跟上時代發(fā)展的步伐，才能穩(wěn)健發(fā)展。