慶魚(yú)金服CRM系統(tǒng)能為貸款中介企業(yè)帶來(lái)的價(jià)值

2022-11-22

如今，金服居間行業(yè)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨著諸多痛點(diǎn)與挑戰(zhàn)，主要存在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確，管理效率低；業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，私單、飛單嚴(yán)重；市場(chǎng)需求多，資源不匹配，效率低；數(shù)據(jù)分析能力弱，無(wú)法挖掘潛在客戶；員工流動(dòng)過(guò)于頻繁，客戶易流失；產(chǎn)品渠道管理難，員工難學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)難掌控；風(fēng)控能力弱等痛點(diǎn)。慶魚(yú)金服CRM系統(tǒng)是根據(jù)助貸行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程、痛點(diǎn)研發(fā)的助貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷系統(tǒng)。通過(guò)系統(tǒng)可有效解決助貸企業(yè)客戶管理難、業(yè)務(wù)混亂、客戶資料易丟失等問(wèn)題。幫助企業(yè)提升運(yùn)營(yíng)能力和管理能力。慶魚(yú)金服CRM系統(tǒng)的價(jià)值：1、客戶線索全生命周期管理，避免客戶資源流失建立客戶數(shù)據(jù)庫(kù)，企業(yè)客戶數(shù)據(jù)集中管理，客戶錄入、跟單、合同簽訂、實(shí)時(shí)更新客戶信息，確保信息的完整性，長(zhǎng)久留存客戶信息，避免客戶流失。2、實(shí)現(xiàn)客戶的精細(xì)化運(yùn)營(yíng)管理+AI智能查詢360度客戶準(zhǔn)確畫(huà)像，針對(duì)不同的客戶標(biāo)簽分類管理，針對(duì)性推送不同的營(yíng)銷內(nèi)容、產(chǎn)品等，保證推送的內(nèi)容對(duì)客戶是有效的。支持快速查詢客戶跟單過(guò)程記錄查詢，有效提升銷售工作效率。3、實(shí)時(shí)狀態(tài)全過(guò)程管理線索獲取到客戶成單全過(guò)程跟進(jìn)記錄，實(shí)時(shí)維護(hù)更新合同狀態(tài)細(xì)節(jié)，讓簽約回款流程標(biāo)準(zhǔn)化，以標(biāo)準(zhǔn)化的管理有效加速客戶轉(zhuǎn)化成交。同時(shí)，對(duì)銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行漏斗分析，可視化企業(yè)所有客戶狀態(tài)分布情況，洞悉問(wèn)題環(huán)節(jié)，智能預(yù)測(cè)銷售業(yè)績(jī)，為決策者提供決策數(shù)據(jù)依據(jù)。4、可視化銷售報(bào)表與決策銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)可視化動(dòng)態(tài)呈現(xiàn)，實(shí)時(shí)掌握銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)目標(biāo)分解、任務(wù)分發(fā)等情況，智能分析科學(xué)決策，保證銷售業(yè)績(jī)目標(biāo)完成。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)了銷售日常行為可視化，可通過(guò)數(shù)據(jù)智能分析和排名，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團(tuán)隊(duì)工作效能。5、規(guī)范業(yè)務(wù)流程能夠?qū)崿F(xiàn)獲客、邀約、上門(mén)談單、簽約、進(jìn)件、回款等銷售閉環(huán)的全流程管理，有效提升工作效率和降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。6、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)+財(cái)務(wù)一體化管理將業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)相結(jié)合，進(jìn)行關(guān)聯(lián)核算，財(cái)務(wù)信息全面快速集成，使企業(yè)資源配置達(dá)到較佳狀態(tài)，準(zhǔn)確核算員工業(yè)績(jī)+績(jī)效考核，自動(dòng)生成各類財(cái)務(wù)報(bào)表，為管理者提供實(shí)時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。7、幫助企業(yè)更好地開(kāi)發(fā)和維護(hù)客戶慶魚(yú)金服CRM可幫助助貸企業(yè)管理好客戶資料，包括客戶的基本資料，客戶動(dòng)態(tài)資料，還可以實(shí)時(shí)補(bǔ)充和更改客戶信息，保證員工更全面的掌握客戶真實(shí)情況，更好的進(jìn)行客戶的跟蹤、成交。同時(shí)，可對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行管理，包括產(chǎn)品名稱、利息、年限、銀行等信息，企業(yè)員工可隨時(shí)了解產(chǎn)品變更情況，做到對(duì)產(chǎn)品充分了解。慶魚(yú)金服CRM系統(tǒng)是將助貸企業(yè)紛繁復(fù)雜的工作連成一個(gè)整體，讓各部門(mén)工作人員各司其職，做好自己的工作，以助貸企業(yè)服務(wù)實(shí)際業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，具體到每個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行準(zhǔn)確把控，為助貸行業(yè)解決客戶留存難、簽單難、管理難等行業(yè)現(xiàn)狀，致力于為金服居間行業(yè)打造“金融科技+智慧運(yùn)營(yíng)”的業(yè)務(wù)新生態(tài)。

金融SAAS系統(tǒng)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)

2022-11-10

SAAS服務(wù)模式經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，經(jīng)歷了低估和元年，在互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)口下，SAAS系統(tǒng)服務(wù)在我國(guó)得到了快速發(fā)展，而金融SAAS系統(tǒng)也被外界給予了厚望，近年來(lái)，SAAS系統(tǒng)解決方案逐漸被眾多公司青睞。金融企業(yè)在數(shù)字經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，以標(biāo)準(zhǔn)化、協(xié)同化、組件化、平臺(tái)化、微服務(wù)化的金融云平臺(tái)，加速輕量級(jí)的“SaaS服務(wù)”布局。慶魚(yú)作為金融居間行業(yè)SAAS系統(tǒng)服務(wù)的探索者及先行者，致力為金融行業(yè)打造完善的金融科技服務(wù)生態(tài)體系，全面提升金融行業(yè)整體的服務(wù)效率，慶魚(yú)金融SAAS系統(tǒng)助貸版是結(jié)合助貸機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)需求，以金融產(chǎn)品＋技術(shù)服務(wù)為雙核驅(qū)動(dòng)，通過(guò)SAAS技術(shù)，賦能助貸企業(yè)建立品牌、輕運(yùn)營(yíng)、做業(yè)務(wù)、高轉(zhuǎn)化，幫助企業(yè)搭建一站式金融服務(wù)平臺(tái)。什么是SAAS服務(wù)？金融SAAS服務(wù)的概念是什么？SaaS是Software-as-a-Service（軟件即服務(wù)）的簡(jiǎn)稱，是21世紀(jì)開(kāi)始興起的一種完全創(chuàng)新的軟件應(yīng)用模式。顧名思義，“SaaS+金融”則是SaaS（軟件服務(wù)）在金融領(lǐng)域的應(yīng)用。為什么建議助貸機(jī)構(gòu)選擇SAAS系統(tǒng)？SAAS系統(tǒng)服務(wù)的四個(gè)特點(diǎn)：云部署：SAAS是一種基于云服務(wù)的應(yīng)用產(chǎn)品，無(wú)需本地部署。網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)（分發(fā)）：呼叫云部署，因?yàn)椴渴鹪谠贫?，每個(gè)客戶都需通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)分發(fā)產(chǎn)品。按需供應(yīng)：對(duì)于中小微企業(yè)而言，企業(yè)的需求隨著公司的發(fā)展會(huì)在短時(shí)間內(nèi)發(fā)生很大改變。因此，按需供應(yīng)也是基于多租戶訂單實(shí)例的自然產(chǎn)物。服務(wù)：SAAS系統(tǒng)是按年或按月支付費(fèi)用，因此交付系統(tǒng)只是起點(diǎn)，持續(xù)服務(wù)能力才是SAAS產(chǎn)品的核心競(jìng)爭(zhēng)力。SAAS系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)：1、系統(tǒng)部署成本低，幫助企業(yè)減少信息化建設(shè)成本市面上大多數(shù)助貸公司規(guī)模較小，若是自己研發(fā)一套軟件，需要耗費(fèi)大量的時(shí)間和金錢(qián)，后期還需要花精力進(jìn)行維護(hù)升級(jí)。若是選擇SAAS版助貸系統(tǒng)，按需租用坐席，打開(kāi)網(wǎng)頁(yè)即可使用，無(wú)需購(gòu)買服務(wù)器，不必耗費(fèi)高額的開(kāi)發(fā)成本。對(duì)于小規(guī)模公司來(lái)說(shuō)，SAAS系統(tǒng)的出現(xiàn)無(wú)疑是一場(chǎng)及時(shí)雨，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，則可以享受SAAS系統(tǒng)服務(wù)商花費(fèi)數(shù)年研發(fā)的成果。2、按需付費(fèi)，定價(jià)模式靈活慶魚(yú)金融SAAS系統(tǒng)可根據(jù)需求按年收費(fèi)，必要的時(shí)候可以隨時(shí)停止使用，減少損失。3、移動(dòng)辦公，靈活辦公SAAS系統(tǒng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)即可訪問(wèn)，不受時(shí)間、地域、設(shè)備的限制。4、優(yōu)質(zhì)的使用體驗(yàn)與傳統(tǒng)軟件不一樣的是，SAAS技術(shù)服務(wù)是一個(gè)持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的過(guò)程，不斷接受客戶對(duì)產(chǎn)品的反饋和建議，持續(xù)迭代和優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)，為客戶帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品使用體驗(yàn)。及時(shí)享受新技術(shù)的運(yùn)用。5、數(shù)據(jù)信息更安全企業(yè)數(shù)據(jù)是公司的命脈，數(shù)據(jù)被盜對(duì)任何公司都會(huì)造成巨大損失，若使用SAAS系統(tǒng)來(lái)處理數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)安全更有保障。6、開(kāi)通即使用產(chǎn)品交付周期短，企業(yè)只需要簡(jiǎn)單注冊(cè)，完成產(chǎn)品訂閱后接受簡(jiǎn)單培訓(xùn)即可使用。7、更完善的維護(hù)管理SAAS供應(yīng)商負(fù)責(zé)管理軟件的日常更新與升級(jí)，無(wú)需企業(yè)擔(dān)憂。慶魚(yú)金融SAAS系統(tǒng)是一套根據(jù)助貸業(yè)務(wù)場(chǎng)景研發(fā)的一套助貸運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，為助貸行業(yè)提供客戶管理、業(yè)務(wù)管理、銷售自動(dòng)化、權(quán)證管理、產(chǎn)品智能匹配、財(cái)務(wù)管理等全流程業(yè)務(wù)控制。從根本上提升助貸行業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，使助貸中介企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)科技與金融業(yè)務(wù)的深度融合，助理助貸行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。

銀行助貸客戶管理系統(tǒng)

2022-11-07

如今，眾多助貸機(jī)構(gòu)還屬于勞動(dòng)密集型企業(yè)，公司招聘了大量的銷售人員，主要依靠銷售自主拓客，來(lái)支撐助貸業(yè)務(wù)的開(kāi)展，而且助貸企業(yè)人員流動(dòng)性較大，公司缺乏完善的客戶流轉(zhuǎn)機(jī)制，導(dǎo)致人員離職帶走客戶嚴(yán)重，給公司帶來(lái)巨大損失。隨著大數(shù)據(jù)、AI技術(shù)的普及，部分助貸企業(yè)已開(kāi)始實(shí)施信息化系統(tǒng)，利用信息化系統(tǒng)來(lái)輔助企業(yè)管理與運(yùn)營(yíng)。慶魚(yú)銀行助貸客戶管理系統(tǒng)是專為助貸行業(yè)量身打造的CRM系統(tǒng)，從客戶管理、客戶跟進(jìn)、客戶邀約簽單、放款收傭等環(huán)節(jié)全方位監(jiān)控業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)員只需錄入各節(jié)點(diǎn)跟進(jìn)情況，系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)一鍵業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)，并提供自動(dòng)財(cái)務(wù)核算，方便績(jī)效管理。結(jié)合業(yè)務(wù)員的日?qǐng)?bào)數(shù)據(jù)、合同簽單、回款數(shù)據(jù)、電話錄音等數(shù)據(jù)，管理者則可輕松知曉銷售跟單情況。實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)統(tǒng)一精細(xì)化管理，有效管理企業(yè)客資，防止員工私單、飛單，帶走客資，同時(shí)，搭建企業(yè)私域流量，便于二次轉(zhuǎn)化。助貸行業(yè)所面臨的痛點(diǎn)：1、行業(yè)管控越來(lái)越嚴(yán)格，呼叫易封卡封號(hào)；2、人員流動(dòng)頻繁，飛單、私單嚴(yán)重；3、傳統(tǒng)表格管理數(shù)據(jù)，公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況不能直觀體現(xiàn)，管理者無(wú)法準(zhǔn)確作出未來(lái)預(yù)判。4、表格管理客戶，客戶回訪不及時(shí)；慶魚(yú)銀行助貸客戶管理系統(tǒng)解決方案1、客戶精細(xì)化管理通過(guò)系統(tǒng)統(tǒng)一管理，智能派單，銷售跟進(jìn)管理，管理員能隨時(shí)掌握銷售跟單情況，預(yù)判客戶轉(zhuǎn)化情況及保護(hù)企業(yè)客戶資源。2、業(yè)務(wù)管理業(yè)務(wù)自動(dòng)流轉(zhuǎn)，從客戶邀約、談單、做單、放款等全業(yè)務(wù)流程一鍵流轉(zhuǎn)。慶魚(yú)銀行助貸客戶管理系統(tǒng)是基于助貸行業(yè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景開(kāi)發(fā)的一套客戶管理系統(tǒng)，功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)流程，通過(guò)實(shí)施慶魚(yú)系統(tǒng)可有效降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本、提升工作效率、規(guī)范業(yè)務(wù)流程等。

慶魚(yú)助貸行業(yè)營(yíng)銷管理系統(tǒng)

2022-10-27

慶魚(yú)系統(tǒng)是專業(yè)為銀行貸款中介、助貸機(jī)構(gòu)、金融居間公司等金融從業(yè)者量身鍛造的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，幫助金融企業(yè)和從業(yè)人員解決客戶管理難、業(yè)務(wù)混亂、客戶易流失等問(wèn)題，助力傳統(tǒng)助貸公司轉(zhuǎn)型數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)。傳統(tǒng)助貸行業(yè)面臨的五大痛點(diǎn)：1、品牌影響力不足客戶信任度低，高頻外呼封卡封號(hào)，運(yùn)營(yíng)成本增加，員工滿意度低。2、缺乏產(chǎn)品眾多企業(yè)只能做本地服務(wù)，產(chǎn)品少選擇少，難以滿足客戶多樣化融資需求。3、客戶轉(zhuǎn)化率低缺乏智能產(chǎn)品匹配系統(tǒng)，無(wú)法根據(jù)客戶資質(zhì)情況準(zhǔn)確匹配產(chǎn)品，業(yè)務(wù)通過(guò)率低，客戶滿意度低。4、企業(yè)內(nèi)部管理混亂缺乏客戶管理系統(tǒng)，員工撞單、私單、飛單、離職帶走客戶，導(dǎo)致企業(yè)客資流失嚴(yán)重。5、業(yè)務(wù)流程難以管控傳統(tǒng)表格管理模式，銷售跟單過(guò)程難以追溯，導(dǎo)致成交率低。慶魚(yú)助貸行業(yè)營(yíng)銷管理系統(tǒng)專業(yè)助貸行業(yè)而生，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)私域營(yíng)銷增量、運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新、企業(yè)規(guī)范管理、精細(xì)化客戶管理。1、針對(duì)性營(yíng)銷客戶標(biāo)簽畫(huà)像管理，行為軌跡追蹤、線索管理、涵蓋銷售，跟進(jìn)、留存、轉(zhuǎn)化全過(guò)程，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理，并針對(duì)客戶情況建立個(gè)性化的溝通服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)針對(duì)性營(yíng)銷，提升營(yíng)銷效率和客戶滿意度。2、客戶轉(zhuǎn)化成交對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，根據(jù)客戶意向程度，及時(shí)調(diào)整跟進(jìn)方案，改善用戶體驗(yàn)，挖掘客戶潛在價(jià)值。3、業(yè)務(wù)管理慶魚(yú)系統(tǒng)提供線上智能進(jìn)件，以及業(yè)務(wù)全流程跟進(jìn)與實(shí)時(shí)管理服務(wù)，幫助企業(yè)提升業(yè)績(jī)和降低運(yùn)營(yíng)成本。4、智能數(shù)據(jù)分析企業(yè)管理者可通過(guò)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，全面監(jiān)控團(tuán)隊(duì)情況，以數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)銷售管理決策，用任務(wù)將企業(yè)策略轉(zhuǎn)化成可執(zhí)行目標(biāo)，激勵(lì)銷售。慶魚(yú)助貸行業(yè)營(yíng)銷管理系統(tǒng)助力助貸行業(yè)數(shù)字化、品牌化、合規(guī)化發(fā)展。系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，可咨詢?cè)诰€客服申請(qǐng)免費(fèi)試用。

慶魚(yú)貸款CRM客戶管理系統(tǒng)

2022-10-24

慶魚(yú)貸款CRM客戶管理系統(tǒng)側(cè)重于金融居間行業(yè)服務(wù)場(chǎng)景，主要幫助行業(yè)提供客戶集中管理、銷售自動(dòng)化、業(yè)務(wù)流程化、業(yè)務(wù)審批、產(chǎn)品管理、數(shù)據(jù)分析等企業(yè)數(shù)字化解決方案。旨在為金融居間行業(yè)規(guī)范業(yè)務(wù)流程、提升工作效率、提高客戶轉(zhuǎn)化率、有效管理企業(yè)客資信息等，同時(shí)，為企業(yè)搭建私域流量池。作為金融居間企業(yè)的你，是否遇到過(guò)這樣的問(wèn)題？1、客戶資料管理混亂，跟進(jìn)情況Excel記錄，客戶過(guò)往跟單記錄追蹤困難。2、員工之間各自記錄客戶情況，無(wú)法協(xié)同辦公，銷售撞單嚴(yán)重。3、企業(yè)客資流失嚴(yán)重，員工離職帶走客戶。4、無(wú)法快速為客戶匹配合適的貸款產(chǎn)品，貸款申請(qǐng)成功率低。5、銷售數(shù)據(jù)不實(shí)時(shí)，業(yè)務(wù)目標(biāo)不定量，員工積極性低，領(lǐng)導(dǎo)決策無(wú)數(shù)據(jù)支撐。6、業(yè)務(wù)信息無(wú)法實(shí)時(shí)掌握，更新不及時(shí)，客戶無(wú)法精細(xì)化管理7、業(yè)務(wù)流程復(fù)雜，個(gè)性化需求不滿足，數(shù)據(jù)分析死板，關(guān)鍵數(shù)據(jù)不能隨需定制。8、業(yè)務(wù)流程不規(guī)范，工作流程不清晰，分工不明確，溝通成本高，流程銜接慢，客戶體驗(yàn)差。9、銷售行為不可知，銷售在做什么不知道，銷售做得怎么樣不清楚。10、銷售過(guò)程不可控，關(guān)鍵環(huán)節(jié)失控，贏單率降低，目標(biāo)完成度不可知，售后不可控。慶魚(yú)系統(tǒng)為您提供營(yíng)銷管理全鏈路解決方案1、客戶線索管理從客戶錄入、跟進(jìn)、轉(zhuǎn)化到流程全生命周期管理，對(duì)話分類管理。完整記錄所有客戶資料及跟單情況，長(zhǎng)久保存，快速查詢，客戶狀態(tài)和跟單情況一目了然。2、業(yè)務(wù)管理流程化避免工作延誤，員工工作流程化，定時(shí)提醒工作任務(wù)。3、團(tuán)隊(duì)協(xié)同辦公團(tuán)隊(duì)客戶統(tǒng)一管理，智能派單，防止撞單。4、離職員工數(shù)據(jù)自動(dòng)轉(zhuǎn)接賬戶完全掌控在管理者手中，員工離職收回賬戶，所有歷史資料完整保留，新人很容易接手。5、產(chǎn)品管理根據(jù)客戶資信情況，自動(dòng)匹配合適的產(chǎn)品，提升業(yè)務(wù)申請(qǐng)通過(guò)率。6、客戶情況一鍵掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)工作情況一目了然，實(shí)時(shí)掌握員工工作狀態(tài)。7、數(shù)據(jù)可視化自定義BI報(bào)表，多維度統(tǒng)計(jì)，自主智能報(bào)表工具，隨需定制，決策有據(jù)可依。8、數(shù)字化管理客戶全景視圖，避免搶單撞單，幫助客戶解決周期提升客戶復(fù)購(gòu)和轉(zhuǎn)化。9、智能助手智能工作流通知，自定義各種提醒方式及日期提醒，通知自定義人員。10、財(cái)務(wù)結(jié)算管理完善的財(cái)務(wù)結(jié)算功能，客戶借貸一目了然，方便梳理信息。11、界面操作簡(jiǎn)單實(shí)用按照助貸業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，懂業(yè)務(wù)即能簡(jiǎn)單操作。慶魚(yú)貸款CRM客戶管理系統(tǒng)的價(jià)值：對(duì)銷售人員的價(jià)值：幫助銷售提升獲客效率、準(zhǔn)確判斷客戶意向，智能跟單客戶，提升跟單效率和客戶轉(zhuǎn)化率。對(duì)企業(yè)的價(jià)值：為企業(yè)搭建私域流量池，有效管理團(tuán)隊(duì)，提升運(yùn)營(yíng)管理效率，提升客戶回購(gòu)率，提升客戶價(jià)值，降低運(yùn)營(yíng)成本。對(duì)客戶的價(jià)值：為客戶提供更完善貼心的服務(wù)，讓客戶快速對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品、公司情況有全面的了解。感受到一對(duì)一專屬的價(jià)值服務(wù)。以上則是對(duì)慶魚(yú)貸款CRM客戶管理系統(tǒng)的簡(jiǎn)單介紹，系統(tǒng)為成熟產(chǎn)品，即買即用，若有相關(guān)需求，可在線咨詢客戶獲取試用體驗(yàn)。

淺談金融居間行業(yè)監(jiān)管政策、發(fā)展?fàn)顩r、面臨問(wèn)題和發(fā)展前景

2022-10-20

一、助貸業(yè)務(wù)監(jiān)管調(diào)整政策匯總1、2021年9月27日人行發(fā)布的征信業(yè)務(wù)管理辦法中：第五條，金融機(jī)構(gòu)不得與未取得合法征信業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展商業(yè)合作獲取征信服務(wù)。2、2020年7月12日銀保監(jiān)辦發(fā)布的商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法中：第六條，單戶用于消費(fèi)的個(gè)人信用貸款授信額度應(yīng)當(dāng)不超過(guò)20萬(wàn)元，到期一次性還本的，授信期限不超過(guò)一年。第九條，地方法人銀行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)主要服務(wù)于當(dāng)?shù)乜蛻?，審慎開(kāi)展跨注冊(cè)地轄區(qū)業(yè)務(wù)，有效識(shí)別和監(jiān)測(cè)跨注冊(cè)地轄區(qū)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。第五十一條，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在書(shū)面合作協(xié)議中明確要求合作機(jī)構(gòu)不得以任何形式向借款人收取息費(fèi)，保險(xiǎn)公司和有擔(dān)保資質(zhì)機(jī)構(gòu)除外。3、2021年2月19日銀保監(jiān)辦發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)的通知，加強(qiáng)出資比例管理，商業(yè)銀行與合作機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放互聯(lián)網(wǎng)貸款的，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)出資比例區(qū)間管理要求，單筆貸款中合作方出資比例不得低于30%。4、2021年2月19日銀保監(jiān)辦發(fā)布金融產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷管理辦法（征求意見(jiàn)稿），第十七條，未經(jīng)金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者不得介入或變相介入金融產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括但不限于金融產(chǎn)品與消費(fèi)者進(jìn)行互動(dòng)咨詢、金融消費(fèi)者適當(dāng)性測(cè)評(píng)、銷售合同簽訂、資金劃轉(zhuǎn)等，不得通過(guò)設(shè)置各種與貸款規(guī)模、利息規(guī)模掛鉤的收費(fèi)機(jī)制等方式變相參與金融業(yè)務(wù)收入分成。出于金融科技平臺(tái)變相參與放貸環(huán)節(jié)、銀行核心風(fēng)控環(huán)節(jié)能力弱化、互聯(lián)網(wǎng)貸款信息真實(shí)性有限以及跨區(qū)域放貸等擔(dān)憂，以及防止校園貸、保利催收、誘導(dǎo)消費(fèi)等社會(huì)問(wèn)題進(jìn)一步發(fā)酵，助貸行業(yè)的相關(guān)監(jiān)管政策也一直在調(diào)整的過(guò)程中。二、近年來(lái)的發(fā)展?fàn)顩r2020年后除監(jiān)管當(dāng)局掌握行業(yè)的整體情況外，市場(chǎng)體量并未有真實(shí)可靠的公布信息 。但三家助貸市場(chǎng)第二梯隊(duì)的赴美上市公司季報(bào)披露了相關(guān)數(shù)據(jù)，如果市場(chǎng)助貸機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額格局近年來(lái)未發(fā)生結(jié)構(gòu)性變化，根據(jù)這三家公司在2019年的占有率份額估計(jì)，助貸市場(chǎng)的規(guī)模在2021年末約為3-4萬(wàn)億元。未來(lái)無(wú)論是從社融數(shù)據(jù)呈現(xiàn)出的總體信貸需求收縮趨勢(shì)來(lái)看，還是從普惠金融量?jī)r(jià)齊放、逐漸下沉的供給擴(kuò)張來(lái)看 ，助貸業(yè)務(wù)或?qū)臄U(kuò)張區(qū)間轉(zhuǎn)向平穩(wěn)發(fā)展區(qū)間。三、當(dāng)下助貸業(yè)務(wù)兩種主要的商業(yè)模式引流類和分成類四、當(dāng)下助貸業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展趨緩的原因1、份額消失首先是監(jiān)管補(bǔ)位后行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)規(guī)范，頭部助貸機(jī)構(gòu)讓出市場(chǎng)份額，并未被中小助貸機(jī)構(gòu)全部繼承，銀行挑選合作的助貸機(jī)構(gòu)資質(zhì)較為謹(jǐn)慎。2、需求轉(zhuǎn)弱其實(shí)是因?yàn)楫?dāng)前逾期轉(zhuǎn)弱導(dǎo)致金融需求方貸款意愿不強(qiáng)，這可以從監(jiān)管局多次約談金融機(jī)構(gòu)加大放貸力度相印證。3、金融下沉再次，普惠金融“兩增兩控”考核倒逼商業(yè)銀行特別是大型銀行貸款市場(chǎng)直接下沉獲客，也占據(jù)了原來(lái)助貸市場(chǎng)的份額。4、銀行獲客再其次，與助貸機(jī)構(gòu)合作多年的商業(yè)銀行積累了一定體量且信用記錄較好的客源數(shù)據(jù)，商業(yè)銀行可執(zhí)行外拓魚(yú)客戶取得聯(lián)系，繞過(guò)助貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)。有可能是因?yàn)樵陬^部公司讓出部分市場(chǎng)后，銀行挑選合作的助貸機(jī)構(gòu)資質(zhì)方面仍舊較為謹(jǐn)慎，不愿承擔(dān)與中小助貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)合作的風(fēng)險(xiǎn)。五、助貸行業(yè)面臨的問(wèn)題1、助貸業(yè)務(wù)和助貸機(jī)構(gòu)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有待明確。2、“斷直連”對(duì)助貸市場(chǎng)的后續(xù)影響。3、助貸監(jiān)管體系仍有待完善。4、助貸市場(chǎng)發(fā)展的支持力度不足。六、助貸機(jī)構(gòu)發(fā)展前景1、退出風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，只專注獲客、技術(shù)等非風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。2、持牌化，由助貸升級(jí)為持牌機(jī)構(gòu)，納入監(jiān)管體系。3、參照第三方支付牌照，監(jiān)管發(fā)行基于中國(guó)特色的助貸牌照。4、行業(yè)信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，搭建企業(yè)信息化運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，轉(zhuǎn)型金融科技助貸。慶魚(yú)為助貸行業(yè)提供數(shù)字化解決方案，數(shù)字化營(yíng)銷策略等服務(wù)，為金融居間從業(yè)者賦能，實(shí)現(xiàn)降本增效。

貸款中介SAAS系統(tǒng)服務(wù)商

2022-10-10

慶魚(yú)貸款中介SAAS系統(tǒng)基于助貸場(chǎng)景提供線上化金融服務(wù)工具，系統(tǒng)支持產(chǎn)品管理、產(chǎn)品智能匹配、進(jìn)件管理、客戶管理、外呼營(yíng)銷等全流程服務(wù)。幫助企業(yè)提升服務(wù)和管理水平。您的企業(yè)運(yùn)作過(guò)程中是否也遇到過(guò)以下問(wèn)題呢？1、打不出客戶電銷員每天加班到很晚基本沒(méi)有意向客戶。2、跟蹤不及時(shí)一個(gè)不留神，客戶則被別的公司簽約，后悔莫及。3、客戶常流失客戶資源隨著業(yè)務(wù)員的離職而流失。4、監(jiān)控不到位明明有意向客戶為何遲遲沒(méi)成交，回款率慢。5、客戶不回頭每次貸款合作都是一次性服務(wù)，幾乎沒(méi)回頭客。慶魚(yú)貸款中介SAAS系統(tǒng)，為您解決以上所有問(wèn)題！1、完善的功能客戶管理、產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、電話營(yíng)銷、財(cái)務(wù)管理等。2、系統(tǒng)特色預(yù)約時(shí)間提醒：掛機(jī)后可對(duì)當(dāng)前客戶預(yù)約下次溝通時(shí)間，到時(shí)自動(dòng)提醒，提升回訪率?？蛻粜畔⑹占嚎蛻舻男彰?、性別、態(tài)度、房產(chǎn)等信息，自動(dòng)匹配適合客戶的貸款產(chǎn)品。保存通話錄音：記錄統(tǒng)一號(hào)碼所有電話錄音，可查詢、回聽(tīng)，管理層可從中回聽(tīng)未成交原因。數(shù)據(jù)資源安全：銀行級(jí)別加密技術(shù)，完整記錄客戶信息、根據(jù)過(guò)程，離職也不怕！渠道簽約放款：客戶貸款流程進(jìn)度明確，管理直接登錄查看，無(wú)需多問(wèn)，一覽無(wú)余！助貸行業(yè)選擇使用SAAS系統(tǒng)的5大理由：1、部署線上業(yè)務(wù)，提升公司品牌形象2、系統(tǒng)可兼顧客戶申請(qǐng)、員工展業(yè)、經(jīng)紀(jì)人使用3、實(shí)現(xiàn)客戶統(tǒng)一管理，精細(xì)化管理客戶，便于二次營(yíng)銷4、線上金融產(chǎn)品庫(kù)，同時(shí)，可自定義產(chǎn)品5、PC端管理后臺(tái)，老板統(tǒng)一管理慶魚(yú)作為金融居間行業(yè)信息化探索者及先行者，致力于為助貸行業(yè)打造完善的金融科技服務(wù)生態(tài)體系，有效提升行業(yè)整體的服務(wù)效率和管理能力。通過(guò)金融科技技術(shù)和SAAS技術(shù)輸出能力，賦能助貸行業(yè)建立品牌、輕運(yùn)營(yíng)、做業(yè)務(wù)、高轉(zhuǎn)化，為企業(yè)搭建一套線上金融服務(wù)平臺(tái)。

慶魚(yú)助貸系統(tǒng)SAAS版，賦能助貸業(yè)務(wù)全流程

2022-09-30

慶魚(yú)助貸系統(tǒng)SAAS版是專注于金融居間服務(wù)場(chǎng)景開(kāi)發(fā)的線上業(yè)務(wù)平臺(tái)，為助貸機(jī)構(gòu)搭建客資信息管理、跟單自動(dòng)化、業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品管理、產(chǎn)品智能匹配、大數(shù)據(jù)風(fēng)控、權(quán)證管理等助貸企業(yè)數(shù)字化解決方案。幫助金融居間企業(yè)解決客戶管理難、業(yè)務(wù)混亂、管理難、風(fēng)控弱、盈利差等問(wèn)題，有效提升助貸機(jī)構(gòu)的綜合運(yùn)營(yíng)管理能力。系統(tǒng)功能：1、私域營(yíng)銷獲客系統(tǒng)提供私域獲客解決方案，還提供海量發(fā)圈素材，幫助企業(yè)快速準(zhǔn)確在私域平臺(tái)挖掘客戶，發(fā)展渠道，持續(xù)打造企業(yè)品牌。2、客戶管理企業(yè)客戶通過(guò)系統(tǒng)標(biāo)簽畫(huà)像集中管理，智能派單，有效保障企業(yè)客資料安全。3、跟單管理系統(tǒng)支持移動(dòng)、PC多種客戶關(guān)系維護(hù)方式，及時(shí)填寫(xiě)客戶跟進(jìn)情況、客戶標(biāo)簽、意向調(diào)整、邀約上門(mén)等信息。4、產(chǎn)品管理可對(duì)企業(yè)產(chǎn)品進(jìn)行系統(tǒng)化管理，支持自定義設(shè)置產(chǎn)品及審批條件。5、團(tuán)隊(duì)管理通過(guò)系統(tǒng)可實(shí)時(shí)查看企業(yè)團(tuán)隊(duì)數(shù)據(jù)，幫助您定向培養(yǎng)企業(yè)員工，讓團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)。6、財(cái)務(wù)管理實(shí)時(shí)查看企業(yè)賬單數(shù)據(jù)，保證業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性，并且可實(shí)時(shí)查詢追溯業(yè)務(wù)訂單，管理自己/團(tuán)隊(duì)的收入。系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)：1、通過(guò)系統(tǒng)集中管理企業(yè)客資信息，搭建企業(yè)私域流量池，提升客戶留存率，保障客資安全；2、客戶主動(dòng)注冊(cè)授權(quán)，防范公民信息風(fēng)險(xiǎn)；3、高度自定義，滿足不同企業(yè)的品牌需求；4、產(chǎn)品與流程透明化，服務(wù)進(jìn)度實(shí)時(shí)更新，提升客戶與員工體驗(yàn)感；5、公司無(wú)需購(gòu)買硬件設(shè)備，無(wú)需購(gòu)買大量電腦和手機(jī)，降低運(yùn)營(yíng)成本；6、系統(tǒng)支持多端使用多場(chǎng)景使用，提升品牌力；7、擁有AI客戶畫(huà)像及標(biāo)簽功能，擁有實(shí)時(shí)看板功能，打通企業(yè)前提數(shù)據(jù)展示屏；8、降本增效，系統(tǒng)簡(jiǎn)單易上手，降低獲客成本，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升跟單效率，降低溝通成本，遠(yuǎn)離業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。為什么眾多助貸機(jī)構(gòu)選擇慶魚(yú)助貸系統(tǒng)SAAS版？1、能有效幫助企業(yè)減少信息化建設(shè)成本；2、按需求支付費(fèi)用，定價(jià)模式靈活；3、辦公更靈活，無(wú)需下載，訪問(wèn)不受限，只需有網(wǎng)絡(luò)的地方即可訪問(wèn)辦公；4、持續(xù)性服務(wù)，使用體驗(yàn)感更強(qiáng)，會(huì)不斷收集客戶需求，定期更新系統(tǒng)功能，為客戶提供更好的使用體驗(yàn)；5、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)更安全，數(shù)據(jù)加密存儲(chǔ)，在任何情況下無(wú)需擔(dān)心數(shù)據(jù)丟失。慶魚(yú)助貸系統(tǒng)SAAS版功能貫穿金融居間業(yè)務(wù)全流程，讓助貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)可視化、自動(dòng)化、智能化管理。告別傳統(tǒng)的管理模式，讓企業(yè)管理更有效率，企業(yè)管理者可實(shí)時(shí)掌握企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況，便于企業(yè)決策分析。

助貸公司怎么營(yíng)銷展業(yè)？如何快速實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)？

2022-09-28

受疫情影響，各行各業(yè)都受到了影響，助貸行業(yè)也不另外，同時(shí)，相關(guān)部門(mén)對(duì)電話呼叫監(jiān)管嚴(yán)格，銀行中介公司呼出受限，呼叫易出現(xiàn)封卡封號(hào)的危險(xiǎn)，無(wú)法觸達(dá)客戶展開(kāi)營(yíng)銷，導(dǎo)致眾多銀行中介公司即使能保證正常經(jīng)營(yíng)，發(fā)展速度、企業(yè)規(guī)模也受到了很大限制。而助貸行業(yè)重要的能力則是營(yíng)銷展業(yè)，在這個(gè)流量分散的時(shí)代，助貸行業(yè)若想獲取更多的流量，則需要搭建全渠道、全領(lǐng)域的展業(yè)解決方案。助貸行業(yè)傳統(tǒng)展業(yè)模式：1、電銷電銷作為傳統(tǒng)助貸公司的主要展業(yè)方式，通過(guò)購(gòu)買白名單的方式，給客戶撥打電話。2、短信短信也作為助貸行業(yè)的一種展業(yè)方式，主要幫助企業(yè)前期篩選客戶。3、轉(zhuǎn)介紹轉(zhuǎn)介紹也是助貸行業(yè)的重要展業(yè)渠道，通過(guò)維護(hù)老客戶或身邊朋友介紹，能夠輕松獲得優(yōu)質(zhì)的增量客戶。4、渠道合作通過(guò)渠道合作，讓渠道幫忙介紹客戶，可以通過(guò)給傭金的方式。5、陌拜訪問(wèn)陌拜訪問(wèn)也是助貸展業(yè)的方式之一，通過(guò)到目標(biāo)客戶公司面對(duì)面溝通，介紹產(chǎn)品。6、地推發(fā)廣告?zhèn)鲉蔚赝?、發(fā)傳單也是較為傳統(tǒng)且直接的展業(yè)方式，但是地推比較有效的推廣方式是建立在需求人群聚焦圈層。以上這些營(yíng)銷展業(yè)方式相信大部分信貸經(jīng)理人都嘗試過(guò)，結(jié)果大多不理想。在這種情況下，慶魚(yú)系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生，在遵循金融政策規(guī)定的基礎(chǔ)上，通過(guò)大數(shù)據(jù)、人工智能和云計(jì)算等技術(shù)，為助貸行業(yè)提供私域營(yíng)銷展業(yè)、客戶管理、跟單管理、客戶轉(zhuǎn)化等閉環(huán)營(yíng)銷解決方案，幫助銀行中介機(jī)構(gòu)提升營(yíng)銷展業(yè)能力。如何提升銷售業(yè)績(jī)？慶魚(yú)系統(tǒng)還有專業(yè)的SAAS系統(tǒng)作為后勤保障。系統(tǒng)提供了一套完整的客戶轉(zhuǎn)化階段管理解決方案。1、客戶管理企業(yè)客戶線索可錄入慶魚(yú)CRM系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)線索智能派單與跟進(jìn)，提高企業(yè)客戶線留存率和轉(zhuǎn)化率。2、業(yè)務(wù)管理線索錄入系統(tǒng)后，還能進(jìn)行預(yù)約、線上進(jìn)件、簽約、放款等全業(yè)務(wù)流程管理，讓助貸企業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、智能化。3、智能數(shù)據(jù)分析多維度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，分析不同渠道來(lái)源產(chǎn)生的客戶線索、線索轉(zhuǎn)化情況、業(yè)績(jī)等，有效優(yōu)化渠道成本投入。慶魚(yú)系統(tǒng)致力于為金融居間行業(yè)提供智能化、數(shù)字化服務(wù)，幫助銀行中介企提升客戶轉(zhuǎn)化率，同時(shí)，規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)流程，讓企業(yè)管理更智能。

貸款中介產(chǎn)品匹配系統(tǒng)

2022-09-15

慶魚(yú)貸款中介產(chǎn)品匹配系統(tǒng)，專業(yè)為金融居間行業(yè)打造，基于金融居間行業(yè)不同信貸產(chǎn)品的準(zhǔn)入模型指標(biāo)，結(jié)合多方位數(shù)據(jù)智能分析結(jié)果，幫助金融居間企業(yè)快速為客戶智能匹配信貸產(chǎn)品。金融居間行業(yè)痛點(diǎn)：1、業(yè)務(wù)痛點(diǎn)信貸產(chǎn)品眾多，且每款產(chǎn)品的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)不同，信息搜集困難，缺少資料，增信查詢次數(shù)管控難，客戶體驗(yàn)感差。2、機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品種類多市面上的擁有數(shù)不勝數(shù)的信貸機(jī)構(gòu)和信貸產(chǎn)品，貸款中介公司代理的產(chǎn)品種類豐富，傳統(tǒng)人工需要耗費(fèi)大量時(shí)間來(lái)為客戶匹配合適的產(chǎn)品，工作效率低。3、產(chǎn)品匹配不準(zhǔn)確傳統(tǒng)中介機(jī)構(gòu)貸前篩查主要是利用人工的盡調(diào)和判斷，很難為客戶準(zhǔn)確匹配的合適的產(chǎn)品，通過(guò)率低。4、客戶服務(wù)體驗(yàn)感差傳統(tǒng)人工為客戶匹配產(chǎn)品，往往不能達(dá)到客戶的預(yù)期，影響客戶體驗(yàn)度。慶魚(yú)貸款中介產(chǎn)品匹配系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)：1、對(duì)客戶企業(yè)銷售數(shù)據(jù)、納稅情況、工商信息、司法信息等多維度進(jìn)行分析，一鍵生成客戶分析報(bào)告，根據(jù)報(bào)告自動(dòng)篩選客戶質(zhì)量。2、大數(shù)據(jù)智能分析系統(tǒng)，通過(guò)系統(tǒng)可了解到每個(gè)產(chǎn)品的特點(diǎn)、申請(qǐng)條件、所需資料等，一目了然判斷出客戶是否符合進(jìn)件條件，根據(jù)客戶的資信情況，快速為客戶智能匹配合適的信貸產(chǎn)品，大大提升了通過(guò)率。3、金融居間行業(yè)全鏈路解決方案，為貸款中介機(jī)構(gòu)降低運(yùn)營(yíng)成本，提升管理效率和運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)提升。慶魚(yú)利用前沿IT技術(shù)為金融中介機(jī)構(gòu)提供智能營(yíng)銷、金融產(chǎn)品準(zhǔn)確匹配、客戶管理等解決方案。幫助金融中介機(jī)構(gòu)提升服務(wù)能力，盤(pán)活客戶資源，實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)增長(zhǎng)。而系統(tǒng)的產(chǎn)品智能匹配功能模塊，從客戶選擇產(chǎn)品上出發(fā)，根據(jù)客戶條件和需求，利用產(chǎn)品智能匹配功能，為客戶快速匹配額度更高、成本更低、效率更快、通過(guò)率更高的貸款產(chǎn)品。

貸款中介公司如何精細(xì)化管理企業(yè)客資

2022-09-06

隨著貸款中介行業(yè)監(jiān)管政策地不斷加碼，使得原本獲客艱難的助貸中介更加艱難，電銷呼叫監(jiān)管嚴(yán)、部分網(wǎng)絡(luò)拓客風(fēng)險(xiǎn)高、白名單拓客不合規(guī)、公域流量拓客增量難度大且成本高等問(wèn)題制約著貸款中介行業(yè)的發(fā)展，那么，如何才能有效解決助貸中介公司拓客難題？如何精細(xì)化管理企業(yè)客資呢？在互聯(lián)網(wǎng)+金融科技時(shí)代，慶魚(yú)針對(duì)貸款中介行業(yè)的痛點(diǎn)提出了相應(yīng)的解決方案。旨在為助貸中介企業(yè)解決經(jīng)營(yíng)中遇到客戶留存難、管理混亂，電銷呼叫封卡、封號(hào)，業(yè)務(wù)不規(guī)范等痛點(diǎn)，提升助貸服務(wù)水平，提升企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。點(diǎn)擊查看詳情>>>慶魚(yú)助貸中介系統(tǒng)一、如何精細(xì)化管理企業(yè)客資慶魚(yú)針對(duì)助貸中介客戶管理難提供了解決方案，對(duì)客戶進(jìn)行集中管理，客戶標(biāo)簽分類畫(huà)像管理，精細(xì)化管理企業(yè)客資信息。1、客戶標(biāo)簽管理無(wú)論通過(guò)什么渠道獲取的客戶，將客戶引入慶魚(yú)助貸中介系統(tǒng)，則可對(duì)客戶進(jìn)行多維度的分類打標(biāo)。在后續(xù)與客戶的溝通過(guò)程中，可以不斷完善標(biāo)簽，對(duì)客戶形成完整的刻畫(huà)，通過(guò)客戶分類、打標(biāo)、客戶畫(huà)像、興趣分析等判定客戶的意向程度，將意向客戶和非意向客戶分開(kāi)，意向客戶重點(diǎn)跟進(jìn)，非意向客戶持續(xù)關(guān)注和聯(lián)系。2、客戶畫(huà)像管理客戶畫(huà)像除了對(duì)單個(gè)客戶進(jìn)行準(zhǔn)確刻畫(huà)外，還對(duì)整個(gè)企業(yè)的整個(gè)客戶群體進(jìn)行了描繪，企業(yè)管理者可從大方向上指導(dǎo)企業(yè)的營(yíng)銷決策，比如近期重點(diǎn)推什么產(chǎn)品、近期應(yīng)該采用什么樣的宣傳形式等，避免企業(yè)在營(yíng)銷的決策上出現(xiàn)偏差。精細(xì)化運(yùn)營(yíng)的目的是為了實(shí)現(xiàn)千人千面的營(yíng)銷，企業(yè)可以根據(jù)客戶標(biāo)簽分類情況，針對(duì)不同的客戶推送不同的營(yíng)銷內(nèi)容以及產(chǎn)品，保證推送的內(nèi)容是對(duì)客戶有效的，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確營(yíng)銷，以提升業(yè)績(jī)。慶魚(yú)作為金服居間行業(yè)實(shí)力較強(qiáng)的一站式全場(chǎng)景數(shù)字化營(yíng)銷云平臺(tái)，迄今為止，我國(guó)已有幾千家助貸公司在使用慶魚(yú)助貸中介系統(tǒng)，有效幫助貸款中介行業(yè)解決客戶管理、業(yè)務(wù)管理等問(wèn)題，助力企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)智能信息化運(yùn)營(yíng)管理。

貸款中介CRM系統(tǒng)

2022-09-02

慶魚(yú)貸款中介CRM系統(tǒng)是專業(yè)為金融居間服務(wù)行業(yè)研發(fā)的一套金融行業(yè)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，基于當(dāng)下金融居間市場(chǎng)銷售實(shí)戰(zhàn)情況，以客戶為中心，以信息技術(shù)為手段，對(duì)居間業(yè)務(wù)功能重新設(shè)計(jì)和對(duì)工作流程進(jìn)行重組，旨在為金融居間行業(yè)規(guī)范業(yè)務(wù)流程、控制企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提升管理效率、提高客戶滿意度，同時(shí)，幫助銷售人員快速挖掘潛在客戶，從而幫助企業(yè)提升簽單率。CRM系統(tǒng)功能涵蓋：客戶管理、業(yè)務(wù)管理、銷售流程管理、交易方式管理、權(quán)證管理、產(chǎn)品管理、數(shù)據(jù)報(bào)表等眾多功能。CRM系統(tǒng)的作用：慶魚(yú)貸款CRM系統(tǒng)功能完善，通過(guò)系統(tǒng)可以更方便快捷地幫助我們完成客戶管理、業(yè)務(wù)管理、銷售自動(dòng)化、數(shù)據(jù)分析等一系列工作：1、客戶全生命周期管理通過(guò)系統(tǒng)統(tǒng)一管理企業(yè)客資信息，智能派單，支持不同崗位配置敏感客戶數(shù)據(jù)隱藏，電話號(hào)碼脫敏、身份證號(hào)脫敏等，防止客戶資源泄露。同時(shí)，銷售人員可隨時(shí)跟新客戶資料，確保信息地完整性，永久留存客戶信息。2、用戶標(biāo)簽畫(huà)像管理+AI智能查詢360°客戶畫(huà)像分析，準(zhǔn)確定位客戶標(biāo)簽，數(shù)據(jù)沉淀搭建企業(yè)私域流量池。同時(shí)，通過(guò)系統(tǒng)能智能查找客戶過(guò)往跟蹤記錄以及客戶的詳細(xì)資料，提升銷售人員工作效率。3、規(guī)范業(yè)務(wù)流程，統(tǒng)一銷售流程管理慶魚(yú)貸款CRM系統(tǒng)可幫助銷售人員進(jìn)行客戶、商機(jī)、日常事務(wù)的有效管理，通過(guò)多方面了解商機(jī)信息、跟蹤客戶需求等能幾大地提高銷售成單率。同時(shí)，CRM系統(tǒng)還能為企業(yè)搭建一個(gè)內(nèi)部交流和溝通平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)各部門(mén)協(xié)同辦公，規(guī)范企業(yè)業(yè)務(wù)流程，降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。4、產(chǎn)品管理金融行業(yè)產(chǎn)品種類豐富，更新迭代迅速，且每種產(chǎn)品的申請(qǐng)條件有所不同，通過(guò)系統(tǒng)可自定義產(chǎn)品配置。5、可視化銷售報(bào)表與決策銷售數(shù)據(jù)可視化和日常行為可視化，通過(guò)數(shù)據(jù)透視表、表格等組件，可實(shí)時(shí)掌握銷售業(yè)績(jī)進(jìn)度，任務(wù)分發(fā)等情況，智能分析預(yù)警助力科學(xué)決策，保證銷售業(yè)績(jī)最終達(dá)成；同時(shí)，對(duì)銷售團(tuán)隊(duì)和個(gè)人銷售數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新，并將日常工作行為報(bào)表化展現(xiàn)，進(jìn)行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競(jìng)爭(zhēng)潛能對(duì)比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團(tuán)隊(duì)工作效能。6、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析通過(guò)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，企業(yè)管理者可實(shí)時(shí)了解企業(yè)各部門(mén)的運(yùn)營(yíng)情況，深度分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并作出決策判斷，推動(dòng)企業(yè)的發(fā)展。7、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化系統(tǒng)將業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)打通，進(jìn)行關(guān)聯(lián)核算，財(cái)務(wù)信息全面高效集成，使企業(yè)資源配置達(dá)到最佳狀態(tài)。業(yè)績(jī)績(jī)效核算精準(zhǔn)，智能內(nèi)置免除手動(dòng)操作。自動(dòng)生成各類財(cái)務(wù)報(bào)表，為管理提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。8、提升客戶滿意度通過(guò)客戶的的售后請(qǐng)求及投訴建議，不斷完善和規(guī)范服務(wù)流程，有效提升客戶服務(wù)質(zhì)量。慶魚(yú)貸款中介CRM系統(tǒng)是一套成熟的產(chǎn)品，可幫助金融居間服務(wù)企業(yè)搭建私域流量庫(kù)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的信息化建設(shè)，幫助企業(yè)提升銷售額、用戶滿意度和忠誠(chéng)度，讓金融居間企業(yè)業(yè)績(jī)一路飆升，不斷突破業(yè)績(jī)瓶頸。為企業(yè)帶來(lái)可持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

慶魚(yú)SAAS版助貸系統(tǒng)讓您的業(yè)務(wù)事半功倍

2022-08-23

金融數(shù)字化時(shí)代，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算技術(shù)的快速發(fā)展，金融行業(yè)數(shù)字化與智能化轉(zhuǎn)型成為主流，您還苦于沒(méi)品牌、缺產(chǎn)品、業(yè)務(wù)不理想嗎？沒(méi)關(guān)系，選擇慶魚(yú)SAAS版助貸系統(tǒng)，讓您快人一步打造專屬品牌，業(yè)務(wù)翻倍增長(zhǎng)。慶魚(yú)SAAS版助貸系統(tǒng)是為金融居間行業(yè)量身定制的一套運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，系統(tǒng)功能全面覆蓋助貸業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)要求，擁有企業(yè)員工管理端、企業(yè)品牌宣傳端、渠道管理端等，簡(jiǎn)單實(shí)用的操作技巧，當(dāng)天購(gòu)買當(dāng)天部署上線。我們希望通過(guò)技術(shù)手段賦能行業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)將本增效，慶魚(yú)系統(tǒng)產(chǎn)融解決方案，涵蓋智能營(yíng)銷、綜合金融、交叉銷售、產(chǎn)業(yè)研究、系統(tǒng)定制等幾大板塊，并通過(guò)SAAS技術(shù)輸出方式賦能行業(yè)發(fā)展。我們研發(fā)出云服務(wù)體系和智能業(yè)務(wù)平臺(tái)，幫助使用者提升綜合服務(wù)能力，并為SAAS模式提供市場(chǎng)驗(yàn)證，我們將共享慶魚(yú)系統(tǒng)全套技術(shù)方案，幫助合作伙伴實(shí)現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展，至于擁有更多想法的用戶，我們將整合一切資源，為其提供技術(shù)以及系統(tǒng)定制服務(wù)，服務(wù)用戶需求以及創(chuàng)意，用技術(shù)助力更美好的生活。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是助貸行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇

2022-08-12

隨著數(shù)字化技術(shù)的快速發(fā)展，數(shù)字化、線上化越來(lái)越受到企業(yè)的重視，人工智能、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等高新技術(shù)全面覆蓋金融行業(yè)，助貸行業(yè)作為金融行業(yè)重要組成部分，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是助貸行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇，數(shù)字化經(jīng)營(yíng)可有效規(guī)范行業(yè)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置、提升服務(wù)水平，同時(shí)，為助貸行業(yè)提供了新出路。慶魚(yú)助貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)是為助貸行業(yè)量身打造的智能線上運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，系統(tǒng)智能營(yíng)銷全鏈路解決方案，助力助貸企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，通過(guò)金融科技驅(qū)動(dòng)助貸業(yè)務(wù)革新，讓助貸行業(yè)朝多元化業(yè)務(wù)發(fā)展。輕松賦能助貸行業(yè)智慧運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)降本增效，同時(shí)，助力金融居間行業(yè)降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和提高服務(wù)質(zhì)量。在未來(lái)助貸行業(yè)不再是單一的展業(yè)渠道，需要建立全渠道網(wǎng)絡(luò)展業(yè)，才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)今，眾多助貸企業(yè)面臨缺線路、易封卡、客戶易飛單、撞單、話費(fèi)高、客戶易流失、操作線下化、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高、客戶隱私保護(hù)不足、工作效率低、銷售流程難管控等諸多痛點(diǎn)。這些痛點(diǎn)經(jīng)久難以解決，在大環(huán)境下，助貸行業(yè)眾多企業(yè)選擇慶魚(yú)SAAS系統(tǒng)。那么，慶魚(yú)SAAS版助貸系統(tǒng)有什么作用？1、為助貸企業(yè)打造線上金融服務(wù)平臺(tái)。2、為企業(yè)建立品牌，提升品牌形象。3、以客戶為中心，建立客戶數(shù)字畫(huà)像，更好地服務(wù)客戶。4、讓企業(yè)AI化，以持續(xù)學(xué)習(xí)的AI機(jī)器人提升企業(yè)工作效率。5、以平臺(tái)為載體打造多渠道營(yíng)銷模式，分銷渠道，讓助貸服務(wù)更貼心。6、降低信息化轉(zhuǎn)型的成本，無(wú)需購(gòu)買硬件設(shè)備。7、為企業(yè)解決客戶管理問(wèn)題，搭建公司私域流量，有效保障客資安全。8、優(yōu)化助貸業(yè)務(wù)流程，滿足基本業(yè)務(wù)的同時(shí)，傾力打造規(guī)則引擎，讓手動(dòng)轉(zhuǎn)變?yōu)樽詣?dòng)化流程，快速、輕松開(kāi)展業(yè)務(wù)。9、通過(guò)慶魚(yú)SAAS助貸平臺(tái)的在線化業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)協(xié)同，有效降低人員工作成本，提升工作效率，實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。10、以線上為驅(qū)動(dòng)，打造線上+線下一體化的互通互聯(lián)模式。11、以大數(shù)據(jù)為依托，以數(shù)據(jù)化為支撐，打造開(kāi)放共享的數(shù)字化生態(tài)金融。12、以智能運(yùn)維，智能運(yùn)營(yíng)為常態(tài)化為引領(lǐng)，從線索獲取到客戶轉(zhuǎn)化的全生命周期管理，數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、智能決策、運(yùn)營(yíng)管控等流程統(tǒng)一在系統(tǒng)上完成，持續(xù)提升客戶體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)可視化管理，全面提升運(yùn)營(yíng)效率。13、以智能化為抓手，為助貸行業(yè)打造客戶體驗(yàn)良好的智慧金融企業(yè)。14、系統(tǒng)對(duì)接各類場(chǎng)景，通過(guò)數(shù)字化，全渠道準(zhǔn)確營(yíng)銷，提升獲客效率，并為客戶提供及時(shí)服務(wù)。慶魚(yú)SAAS版助貸系統(tǒng)助力金融居間企業(yè)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化、整體化轉(zhuǎn)型發(fā)展，通過(guò)十余年多金融行業(yè)的理解，憑借豐富的研發(fā)經(jīng)驗(yàn)，為助貸行業(yè)打造智能化運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)，深度全面地為助貸行業(yè)賦能，提升助貸行業(yè)獲客效率、規(guī)范行業(yè)業(yè)務(wù)流程，提升客戶轉(zhuǎn)化成交，實(shí)現(xiàn)企業(yè)各部門(mén)協(xié)同辦公，打通數(shù)據(jù)壁壘，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，助力企業(yè)可持續(xù)化發(fā)展的同時(shí)提供更多商機(jī)。

貸款中介公司如何構(gòu)建全網(wǎng)運(yùn)營(yíng)體系

2022-08-09

隨著信息化的快速發(fā)展和金融監(jiān)管政策的不斷完善，貸款中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展受到了諸多限制，傳統(tǒng)貸款中介企業(yè)大多采用電銷、地推等方式展業(yè)，如今隨著電信業(yè)務(wù)的嚴(yán)格監(jiān)管，傳統(tǒng)展業(yè)方式已不能滿足企業(yè)發(fā)展需求。唯有構(gòu)建全網(wǎng)運(yùn)營(yíng)體系才能助力貸款中介企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展，快速提升運(yùn)營(yíng)效益。那么，貸款中介公司如何構(gòu)建全渠道體系呢？一、全渠道搭建要遵循的幾個(gè)原則1、業(yè)務(wù)在線化信息化時(shí)代，業(yè)務(wù)在線化已是大勢(shì)所趨，助貸機(jī)構(gòu)在做全渠道轉(zhuǎn)型過(guò)程中，需要將傳統(tǒng)助貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為線上業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)用戶在線、產(chǎn)品在線、交易在線、營(yíng)銷在線、服務(wù)在線。2、渠道之間相互融合助貸機(jī)構(gòu)正確的全渠道轉(zhuǎn)型方式是指線下業(yè)務(wù)+線上業(yè)務(wù)相結(jié)合的模式。需要搭建企業(yè)數(shù)字化運(yùn)營(yíng)體系，才能堪稱全渠道模式轉(zhuǎn)型。通過(guò)把線下業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到線上渠道，方便客戶線上辦理業(yè)務(wù)，可以通過(guò)慶魚(yú)助貸系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)助貸業(yè)務(wù)線上化運(yùn)營(yíng)。二、慶魚(yú)助貸系統(tǒng)幫助貸款中介機(jī)構(gòu)搭建數(shù)字化運(yùn)營(yíng)平臺(tái)客戶精細(xì)化管理：通過(guò)系統(tǒng)對(duì)線上、線上獲取的客戶進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，智能派單，對(duì)客戶進(jìn)行標(biāo)簽畫(huà)像，根據(jù)客戶實(shí)際情況制定營(yíng)銷策略。業(yè)務(wù)流程管理：實(shí)現(xiàn)清晰的業(yè)務(wù)協(xié)作、查看、通知等功能，規(guī)范助貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)辦理節(jié)點(diǎn)自動(dòng)提醒，有效提升業(yè)務(wù)辦理效率。銷售跟單管理：銷售人員可通過(guò)系統(tǒng)寫(xiě)跟單記錄，客戶跟單情況留痕管理，可設(shè)置跟單提醒。財(cái)務(wù)自動(dòng)化管理：幫助貸款中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、規(guī)范化的財(cái)務(wù)管理體系。智能外呼系統(tǒng)：通過(guò)慶魚(yú)外呼系統(tǒng)可解決呼叫封卡、封號(hào)等問(wèn)題，提升呼叫效率。同時(shí)，通話過(guò)程全程錄音管理，便于企業(yè)管理者檢查銷售跟單情況。慶魚(yú)助貸系統(tǒng)還能為助貸機(jī)構(gòu)搭建私域流量，同時(shí)，提供私域流量運(yùn)營(yíng)解決方案，幫助貸款中介機(jī)構(gòu)打造全渠道運(yùn)營(yíng)體系。