PAAS低代碼平臺開發(fā)的CRM系統(tǒng)有哪些特點

2023-07-13

PAAS（Platform as a Service）開發(fā)平臺開發(fā)的CRM系統(tǒng)具有以下特點：1. 可定制性強PAAS開發(fā)平臺提供了豐富的開發(fā)工具和API接口，使得CRM系統(tǒng)可以根據(jù)企業(yè)的需求進行自定義開發(fā)和定制，以適應不同行業(yè)和業(yè)務模式的要求。2. 高度集成化PAAS開發(fā)平臺提供了一系列的云服務和第三方應用集成，例如與電子郵件、社交媒體、在線支付等服務的集成，使得CRM系統(tǒng)能夠與其他系統(tǒng)無縫交互，提升工作效率和用戶體驗。3. 可擴展性強PAAS開發(fā)平臺為CRM系統(tǒng)提供了彈性的資源和靈活的擴展機制，可以根據(jù)業(yè)務需求進行快速擴展和升級，以適應企業(yè)業(yè)務的發(fā)展和變化。4. 多端適配性PAAS開發(fā)平臺可以支持多種終端設備，包括桌面、移動設備等，使得CRM系統(tǒng)可以在不同平臺上運行和訪問，方便用戶隨時隨地進行管理和溝通。5. 數(shù)據(jù)安全性高PAAS開發(fā)平臺提供了強大的安全性措施和數(shù)據(jù)加密機制，保護CRM系統(tǒng)中的企業(yè)敏感信息和客戶數(shù)據(jù)免受安全威脅，確保數(shù)據(jù)的保密性和完整性。6. 強大的分析和報告功能PAAS開發(fā)平臺提供了豐富的分析和報告工具，可以對CRM系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行深入分析和挖掘，幫助企業(yè)了解市場趨勢、客戶行為等信息，為決策提供有力支持。當然！PAAS開發(fā)平臺開發(fā)的CRM系統(tǒng)的其他特點：7. 自動化流程CRM系統(tǒng)通過PAAS開發(fā)平臺可以創(chuàng)建和管理自動化流程，包括任務分配、跟進提醒、郵件發(fā)送等，提高銷售團隊的協(xié)作和工作效率。8. 客戶關系管理可以集中管理客戶信息，包括聯(lián)系人、交互記錄、銷售機會等，幫助企業(yè)建立良好的客戶關系，提供個性化的服務和營銷。9. 銷售和營銷支持可以跟蹤和管理銷售流程，包括銷售機會、報價、訂單等，同時支持市場營銷活動的規(guī)劃和執(zhí)行，提升銷售團隊的績效。10. 客戶服務和支持可以提供客戶服務和支持，包括在線咨詢、問題解答、售后服務等，增加客戶滿意度和忠誠度。11. 數(shù)據(jù)分析和預測可以進行數(shù)據(jù)分析和預測，包括銷售趨勢、客戶價值等，為企業(yè)決策提供準確的數(shù)據(jù)支持和預測信息。12. 線上協(xié)作和溝通可以提供內部協(xié)作和溝通工具，包括團隊日程安排、文件共享、即時通訊等，增加團隊之間的合作效率和信息共享。總之，PAAS開發(fā)平臺開發(fā)的CRM系統(tǒng)具有高度的定制性、集成性和擴展性，可以滿足企業(yè)各種需求，并提供強大的數(shù)據(jù)分析和業(yè)務支持功能，幫助企業(yè)提升客戶關系管理和銷售業(yè)績。慶魚助貸CRM系統(tǒng)是基于PAAS可靈活自定義的個性化CRM系統(tǒng)，助貸企業(yè)的老板、管理者、員工等無需任何技術基礎，通過拖拉組建庫的組建即可創(chuàng)建自定義功能，功能隨需而動，滿足企業(yè)個性化使用需求。

助貸機構營銷管理系統(tǒng)

2023-07-11

助貸公司營銷管理系統(tǒng)是一種專為助貸機構設計的系統(tǒng)，旨在幫助機構有效地管理和推動其營銷活動。該系統(tǒng)整合了客戶管理、營銷策略、數(shù)據(jù)分析和協(xié)作工具等功能，以幫助機構更好地實現(xiàn)業(yè)務增長和客戶滿意度提升。以下是該系統(tǒng)的一些主要功能和特點：1. 客戶管理：系統(tǒng)可以記錄和管理機構的客戶信息，包括基本信息、聯(lián)系方式、貸款記錄等。管理員和工作人員可以查看和更新客戶信息，從而更好地了解和服務客戶。2. 營銷策略管理：系統(tǒng)提供了一系列營銷策略管理工具，包括市場調研、目標客戶分析、產品定位和定價等。這些工具可以幫助機構制定和優(yōu)化營銷策略，以更好地滿足客戶需求并提升市場競爭力。3. 數(shù)據(jù)分析與報告：系統(tǒng)可以收集和分析客戶數(shù)據(jù)、市場趨勢和業(yè)務績效等信息?；谶@些數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將生成詳細的分析報告和可視化圖表，幫助機構了解市場狀況、客戶需求和業(yè)務表現(xiàn)，從而作出更明智的決策。4. 營銷協(xié)作工具：系統(tǒng)提供了協(xié)作工具，可以促進團隊成員之間的溝通和合作。工作人員可以分享信息、討論方案、安排任務等，以便更好地執(zhí)行營銷活動并實現(xiàn)協(xié)同工作。5. 自動化和智能化功能：系統(tǒng)使用自動化和智能化技術，幫助機構提高效率和準確性。例如，系統(tǒng)可以自動篩選潛在客戶、提供個性化的推薦方案、自動生成營銷報告等。6. 營銷活動管理：系統(tǒng)允許機構輕松創(chuàng)建、計劃和執(zhí)行各種營銷活動，如推廣活動、廣告活動、營銷郵件/短信群發(fā)等。機構可以制定活動計劃、跟蹤進度、管理預算，并通過系統(tǒng)內部或第三方渠道進行活動效果的分析和評估。7. 安全與合規(guī)性：助貸機構營銷管理系統(tǒng)重視數(shù)據(jù)安全和合規(guī)性要求。系統(tǒng)會采取安全措施，確?？蛻魯?shù)據(jù)和機構內部信息的保密性和完整性。此外，系統(tǒng)會考慮合規(guī)性的要求，并提供相應的功能和工具，確保機構的營銷活動符合相關法規(guī)和規(guī)定。8. 可定制性：系統(tǒng)通常具有靈活的可定制性，以適應機構的特定需求和業(yè)務流程。機構可以根據(jù)自身的規(guī)模、業(yè)務特點和發(fā)展方向，調整系統(tǒng)的功能模塊、界面設計、報表格式等，以滿足其獨特的要求。總之，通過使用助貸機構營銷管理系統(tǒng)，助貸機構可以更好地組織和管理其營銷活動，提高客戶滿意度和業(yè)務表現(xiàn)。這樣的系統(tǒng)有助于機構實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展并保持競爭優(yōu)勢。

助貸業(yè)務管理系統(tǒng)解決方案

2023-07-06

助貸業(yè)務管理系統(tǒng)是為助貸機構設計的一種軟件系統(tǒng)，用于管理和監(jiān)控助貸業(yè)務的各個環(huán)節(jié)。它提供了全面的功能和模塊，可用于助貸業(yè)務的申請、評估、審批、放款、還款管理等方面。以下是助貸業(yè)務管理系統(tǒng)的一些解決方案和功能特點：1. 申請管理支持在線提交助貸申請，自動化處理申請信息，包括借款人信息、貸款金額、擔保信息等。能夠快速評估貸款資格，并生成申請記錄。2. 借款人評估與風險管理采用自動化風險評估模型和算法，對借款人的信用狀況、還款能力、財務狀況等進行評估，幫助機構判斷風險水平，并制定相應的貸款方案。3. 審批流程管理定義和執(zhí)行助貸審批流程，包括審批人員、審批順序和審批權限等。提供多級審批功能，以加快審批效率和減少審批風險。4. 貸款合同管理管理貸款合同的生成、簽署、歸檔等環(huán)節(jié)，保證合同的合規(guī)性和安全性。能夠生成標準化的合同模板，并跟蹤合同的執(zhí)行和到期情況。5. 還款計劃和管理生成借款人的還款計劃并自動提醒，跟蹤還款情況，計算應還金額和逾期利息等。能夠根據(jù)還款情況進行風險預警和催收管理。6. 業(yè)務協(xié)同與共享系統(tǒng)支持內部各部門之間的協(xié)同工作，促進信息的共享和溝通，提高業(yè)務處理的協(xié)同效率。7. 數(shù)據(jù)分析與報告根據(jù)助貸業(yè)務的數(shù)據(jù)，生成各類報表和分析結果，用于機構管理層的決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。支持業(yè)務數(shù)據(jù)的可視化分析和生成定制化報告。8. 務監(jiān)控和預警系統(tǒng)能夠實時監(jiān)控助貸業(yè)務的運營和風險情況，通過業(yè)務預警功能提供及時的風險提示和處理建議。9. 安全與合規(guī)性助貸業(yè)務管理系統(tǒng)具備高級的安全特性，包括數(shù)據(jù)加密、訪問控制和審計功能，以確保數(shù)據(jù)的保密性和完整性。同時，需符合監(jiān)管機構的合規(guī)要求。10. 用戶角色和權限管理系統(tǒng)支持多級用戶角色和權限管理，以確保不同用戶擁有適當?shù)臋嘞藓吐氊?，并保護敏感信息的安全性。11. 數(shù)字化操作助貸業(yè)務管理系統(tǒng)實現(xiàn)了業(yè)務的數(shù)字化操作，將紙質文件轉為電子化存儲和管理，提高了操作的便捷性和效率。12. 自動化流程系統(tǒng)能夠自動化處理助貸業(yè)務的流程，如自動生成貸款合同、自動提醒還款等，減少人工操作和避免錯誤。13. 可定制化報表系統(tǒng)具備靈活的報表生成功能，可根據(jù)機構的需求自定義報表，并提供數(shù)據(jù)分析和趨勢展示，幫助機構了解業(yè)務的表現(xiàn)和規(guī)劃戰(zhàn)略。14. 移動端支持助貸業(yè)務管理系統(tǒng)可提供移動端應用或響應式界面，使機構人員能夠隨時隨地訪問和管理業(yè)務，增強工作的靈活性。15. 多產品支持系統(tǒng)能夠支持多種類型的助貸產品，如消費分期貸款、小微企業(yè)貸款等，滿足不同借款人的需求和機構對業(yè)務拓展的要求?？傊?，助貸業(yè)務管理系統(tǒng)為助貸機構提供了全面的解決方案，幫助機構提高業(yè)務效率、降低風險，并滿足合規(guī)性要求。同時，它也提供了數(shù)據(jù)分析和報告功能，支持機構的決策和戰(zhàn)略規(guī)劃。系統(tǒng)通過實現(xiàn)數(shù)字化操作、自動化流程、可定制化報表等特點，為助貸機構提供了高效、安全和合規(guī)的業(yè)務管理解決方案。它將助貸業(yè)務的各個環(huán)節(jié)整合在一個系統(tǒng)中，提高業(yè)務處理效率，降低風險并滿足監(jiān)管要求，幫助機構實現(xiàn)業(yè)務增長和提升競爭力。

助貸公司客戶管理系統(tǒng)

2023-07-05

慶魚助貸公司客戶管理系統(tǒng)是一套用于助貸公司管理客戶信息和優(yōu)化業(yè)務流程的軟件系統(tǒng)。該系統(tǒng)的主要功能包括客戶信息管理、貸款申請?zhí)幚?、業(yè)務管理、貸款產品管理、權證管理、數(shù)據(jù)分析、合同管理和財務管理等。慶魚助貸公司客戶管理系統(tǒng)功能涵蓋：1. 客戶信息管理記錄和管理客戶的基本信息，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號碼等。同時，可以追蹤客戶的業(yè)務歷史、貸款記錄、還款表現(xiàn)等。2. 貸款業(yè)務申請?zhí)幚硖峁┰诰€貸款申請功能，讓客戶能夠方便地填寫和提交貸款申請表格。系統(tǒng)可以自動驗證、審批和處理貸款申請，并生成相關貸款文件和合同。3. 審批流程管理定義和管理貸款審批流程，包括申請驗證、風險評估、審批決策等環(huán)節(jié)。可以設置不同崗位的審批權限，確保貸款流程的合規(guī)性和高效性。4. 風險評估和信用評分根據(jù)客戶的個人信息、財務狀況、信用歷史等進行風險評估和信用評分。系統(tǒng)可以根據(jù)評分結果確定貸款額度、利率和還款條件。5. 合同管理生成和管理貸款合同，包括合同的生成、簽署、歸檔和跟蹤?？梢蕴峁┖贤０?，自動生成個性化合同，并記錄合同的簽署和生效情況。6. 還款管理跟蹤和管理客戶的還款情況，包括還款金額、還款日期、逾期情況等?？梢蕴峁崟r的還款提醒、還款計劃和賬戶余額查詢功能。7. 數(shù)據(jù)分析和報告收集和分析客戶數(shù)據(jù)，生成各類報表和分析結果，幫助助貸公司了解業(yè)務狀況、風險趨勢和客戶特征?？梢蕴峁┒嗑S度的統(tǒng)計和圖表展示，輔助決策和業(yè)務優(yōu)化。8. 客戶關系管理（CRM）進行客戶管理和維護，包括客戶分類、客戶溝通記錄、營銷活動管理等?？梢越⒖蛻魴n案，跟蹤客戶需求和反饋，提供個性化的客戶服務。慶魚助貸公司客戶管理系統(tǒng)具有以下重要作用：1. 提升效率系統(tǒng)化的客戶管理流程可以減少繁瑣的手動操作，提高工作效率。自動化的貸款申請?zhí)幚?、審批流程和合同管理，使得助貸公司能夠更快速、準確地處理客戶業(yè)務。2. 提供準確的客戶信息系統(tǒng)能夠集中管理客戶信息，并確保數(shù)據(jù)的準確性和一致性。助貸公司可以隨時查看和更新客戶信息，包括個人和財務信息，這幫助公司更好地了解客戶需求，提供個性化的貸款服務。3. 降低風險通過風險評估功能，助貸公司可以更全面、客觀地評估客戶的信用風險。系統(tǒng)可以根據(jù)客戶的信用歷史、財務狀況等因素進行評估，并生成風險報告，從而減少貸款違約和損失的風險。4. 優(yōu)化貸款流程系統(tǒng)可以幫助助貸公司優(yōu)化貸款流程，加快貸款申請和審批的速度，減少繁瑣的人工操作。同時，系統(tǒng)也可以提供實時的貸款進度跟蹤，為客戶和內部員工提供及時的信息反饋。5. 提升客戶服務質量通過客戶關系管理功能，助貸公司可以更好地維護和管理客戶關系。系統(tǒng)可以記錄客戶的溝通記錄、需求和反饋，幫助公司提供更個性化、滿足客戶需求的服務。6. 數(shù)據(jù)分析和決策支持系統(tǒng)可以收集、分析和展示大量的數(shù)據(jù)，幫助助貸公司了解業(yè)務狀況、風險趨勢和客戶特征。這些數(shù)據(jù)可以用于業(yè)務決策和策略制定，從而優(yōu)化業(yè)務運營和風險控制。以上是對慶魚助貸公司客戶管理系統(tǒng)的功能、作用介紹，助貸公司使用慶魚系統(tǒng)的綜合作用是提高運營效率、降低風險、提升客戶服務和支持決策。它能夠使助貸公司更加專注于核心業(yè)務，提供更優(yōu)質的貸款服務，并促進公司的可持續(xù)發(fā)展。

助貸機構該如何用好CRM系統(tǒng)避免客戶流失

2023-06-29

慶魚助貸CRM系統(tǒng)對于助貸機構來說是非常重要的工具，可以幫助助貸企業(yè)有效地管理客戶資源、提升客戶滿意度，以避免客戶流失。以下是一些利用CRM系統(tǒng)的關鍵策略：1. 維護完整的客戶信息慶魚助貸CRM系統(tǒng)可以幫助企業(yè)整理和存儲客戶的詳細信息，包括聯(lián)系方式、貸款歷史等。確保所有信息都是準確和完整的，這將有助于您更好地了解客戶需求、提供個性化的服務，并更好地滿足他們的期望。2. 實施個性化營銷和服務利用CRM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析功能，根據(jù)客戶的喜好、偏好和行為模式，定制個性化的營銷和服務方案。通過定期的電子郵件、短信或呼叫跟進，發(fā)送定制的推廣信息和服務提醒，以增加客戶參與度和留存率。3. 及時響應和跟進客戶需求CRM系統(tǒng)能夠幫助您追蹤和管理客戶的需求和投訴。及時響應客戶的問題、反饋和投訴，解決他們的困惑和不滿，建立良好的溝通和信任關系。確?？蛻舻膯栴}得到及時解決，滿足客戶的期望，避免由于不滿而流失客戶。4. 提供增值服務利用CRM系統(tǒng)跟蹤客戶的貸款歷史和偏好，主動為客戶提供有價值的增值服務。例如，根據(jù)客戶的還款記錄和信用情況，提供個性化的貸款產品或優(yōu)惠利率，以增加客戶的忠誠度和滿意度。5. 定期跟進和保持聯(lián)系使用CRM系統(tǒng)的提醒和自動化功能，定期跟進客戶，保持聯(lián)系。例如，根據(jù)客戶的貸款周期或還款日期，發(fā)送提醒和祝福消息，以提醒客戶并表達關心。保持良好的溝通和關系，讓客戶感受到關懷，并更愿意與您長期合作。6. 提供優(yōu)質的客戶體驗通過CRM系統(tǒng)整合不同渠道的客戶數(shù)據(jù)，了解客戶的行為模式和偏好。在每個客戶接觸點上，提供一致、個性化和無縫的客戶體驗。從貸款申請到放款和后續(xù)服務，確?？蛻粝硎艿礁哔|量的服務和關注，提升客戶滿意度，減少客戶流失的可能性。7. 定期進行客戶分析和預測通過CRM系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)分析功能，定期進行客戶分析和預測。了解客戶的行為模式、購買習慣和需求變化，預測哪些客戶有可能面臨流失風險。根據(jù)這些分析結果，制定相應的策略并加強與這部分客戶的溝通和關系管理，提供更有針對性的服務。8. 提高客戶滿意度和忠誠度通過CRM系統(tǒng)收集和分析客戶反饋和評價，了解客戶對服務的滿意度和需求的變化。根據(jù)客戶的反饋意見和建議，持續(xù)改進和優(yōu)化服務，提高客戶滿意度。同時，提供額外的價值和獎勵，如特別折扣、個性化關懷或活動，以增加客戶的忠誠度。9. 建立客戶群體和社區(qū)利用CRM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，將客戶分成不同的群體或社區(qū)。根據(jù)客戶的特點和需求，定期組織一些專屬的活動、研討會或培訓課程，讓客戶之間建立聯(lián)系，并與助貸機構保持互動。建立起客戶之間的社交關系，不僅可以促進客戶滿意度，還能減少客戶流失。10. 實施留存措施和計劃通過CRM系統(tǒng)跟蹤客戶的生命周期和重要里程碑，例如貸款到期、還款日或重要紀念日等，及時實施留存措施和計劃。針對即將到期或續(xù)貸的客戶，提早進行續(xù)貸提醒和協(xié)商，為他們提供更好的條件和服務，以留住他們并延長客戶關系。綜上所述，通過充分利用慶魚助貸CRM系統(tǒng)，助貸機構可以更好地管理客戶關系，提供個性化的服務，并保持良好的溝通和關系，進而避免客戶流失，提升客戶的忠誠度和滿意度。

堅持合規(guī)經營，推動助貸行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展

2023-06-28

堅持合規(guī)經營是助貸行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展的重要保障。合規(guī)經營意味著在法律、監(jiān)管要求和倫理規(guī)范的框架內運營，秉持著公平、透明、可信的原則進行業(yè)務活動。以下是一些推動助貸行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展的關鍵措施：1. 遵循法律法規(guī)和政策導向助貸機構應嚴格遵守相關部門和地方相關的法律法規(guī)和政策要求，確保業(yè)務活動合法合規(guī)。2. 建立規(guī)范的內部管理機制建立內部合規(guī)制度，明確組織結構和職責，設立風險控制和監(jiān)督機制，確保業(yè)務操作符合法規(guī)要求。3. 加強風險管理能力建立科學的風險管理模型，對借款人進行評估和風險定價，合理控制放貸風險。4. 提升信息披露透明度向借款人和投資人提供充分、準確和清晰的信息披露，讓市場參與者更好地了解產品和風險。5. 加強合作和監(jiān)管機構溝通與監(jiān)管機構保持良好的溝通和合作，及時獲取政策動向和監(jiān)管要求，主動配合監(jiān)管工作。6. 強化行業(yè)自律行業(yè)組織應加強自律管理，制定行業(yè)準則和規(guī)范，推動行業(yè)良性發(fā)展。7. 投資于技術和創(chuàng)新積極推動科技創(chuàng)新，通過人工智能、大數(shù)據(jù)等技術手段提升風險評估和風控能力，降低運營成本。堅持合規(guī)經營不僅能夠減少運營風險，增強市場信任度，還能為助貸行業(yè)營造良好的商業(yè)環(huán)境，推動助貸行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展。同時，監(jiān)管機構和行業(yè)各方也應積極配合，共同推動助貸行業(yè)的發(fā)展，實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)的增長。除了堅持合規(guī)經營外，還有其他一些措施可以推動助貸行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展：8. 加強消費者保護意識助貸機構應提高借款人的金融素質和風險意識，通過教育和培訓活動，幫助借款人正確理解助貸產品和風險，并做出明智的借貸決策。9. 促進行業(yè)協(xié)作與合作助貸機構之間可以加強合作，共享風險信息和數(shù)據(jù)，建立良好的風險分擔機制，降低整體風險。10. 創(chuàng)新產品和服務助貸機構可以根據(jù)市場需求和技術發(fā)展，推出更具靈活性和差異化的產品和服務，以滿足不同客戶的需求。11. 加強技術安全和信息保護助貸機構需要注重客戶數(shù)據(jù)的安全保護，建立完善的信息安全管理體系，加強防范數(shù)據(jù)泄露和網(wǎng)絡攻擊的能力。12. 加強行業(yè)宣傳和教育行業(yè)組織可以通過開展宣傳和教育活動，宣傳合規(guī)經營的重要性，提高市場參與者對助貸行業(yè)的認知和理解。13. 發(fā)展科技金融生態(tài)系統(tǒng)與科技金融相關的企業(yè)、機構和創(chuàng)新者之間的合作可以助力助貸行業(yè)的發(fā)展，提供更多的科技工具和服務。綜上所述，助貸行業(yè)要穩(wěn)步發(fā)展，除了堅持合規(guī)經營，還需要加強風險管理、信息披露透明度，推動行業(yè)自律，加強合作與合作等多個方面的努力。同時，政府、監(jiān)管機構、行業(yè)組織和助貸機構需形成合力，共同促進助貸行業(yè)的良性發(fā)展，營造一個規(guī)范、健康、可持續(xù)的市場環(huán)境。慶魚助貸系統(tǒng)為助貸機構提供合規(guī)化、數(shù)字化、智能化的運營管理解決方案，助力行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

什么是助貸公司客戶管理系統(tǒng)？有什么作用？

2023-06-27

助貸公司客戶管理系統(tǒng)是針對助貸行業(yè)提供的軟件解決方案，旨在提高助貸公司對客戶信息、業(yè)務流程和風險管理的管理和控制能力。該系統(tǒng)具備客戶信息管理、貸款申請管理、貸款審批管理、放款管理、資金管理、貸后管理和數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析等多個功能模塊。利用這個系統(tǒng)，助貸公司可以方便地進行客戶分析、信用評估、貸款申請?zhí)幚?、審批決策、還款跟蹤以及風險監(jiān)控和數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析，提高業(yè)務效率和管理效果。助貸公司客戶管理系統(tǒng)主要包括以下功能模塊：1. 客戶管理這個模塊主要管理客戶信息，包括客戶基本信息、聯(lián)系方式、貸款信息、貸款狀態(tài)、審核進度等信息，幫助機構全面掌握客戶情況。2. 產品管理該模塊管理機構所有的貸款產品，包括貸款種類、貸款金額、期限、利率等細節(jié)信息，使得機構能準確且高效地針對不同需求提供貸款服務。3. 業(yè)務流程管理該模塊包括信貸審批流程、貸款發(fā)放流程、還款跟蹤流程等，幫助機構調度和監(jiān)控業(yè)務流程。4. 運營管理該模塊包括客戶維護、客戶通訊錄、數(shù)據(jù)分析、業(yè)績績效考核、貸后管理等功能，幫助機構精細化客戶運營，高效管理運營業(yè)務。5. 報表分析該模塊提供各種統(tǒng)計報表、分析報告、處理報警等功能，以便機構深度了解業(yè)務數(shù)據(jù)并做出合理成本控制和貸款發(fā)放決策。6. 系統(tǒng)設置該模塊主要包括用戶權限、統(tǒng)計信息、數(shù)據(jù)備份、系統(tǒng)日志等功能。通過合理設置，機構可以實現(xiàn)批量操作、數(shù)據(jù)備份、用戶管理和統(tǒng)計分析等工作。助貸公司客戶管理系統(tǒng)在實際應用中具有以下作用：1. 收集有關客戶的詳細信息：客戶數(shù)據(jù)是助貸公司最重要的資產之一。由于貸款公司面向的用戶較廣，涉及的貸款種類較多，因此，這些信息能夠讓助貸公司更好地了解客戶的需求和偏好，從而更好地定位自己的產品和服務。2. 優(yōu)化助貸公司的運營流程：助貸公司客戶管理系統(tǒng)中的流程自動化能夠減少人工干預，并使貸款申請和貸款審批流程更加便捷和高效。這有助于減少人力資源的浪費，使貸款公司更專注于戰(zhàn)略和業(yè)務發(fā)展。3. 降低風險并實現(xiàn)貸款決策的標準化：客戶管理系統(tǒng)的主要目標之一就是確保借款人還款能力的準確認知?？蛻舻呢攧涨闆r、還款記錄和信用等級等信息能夠幫助貸款決策者進行標準化的風險評估并確定是否授予貸款。4. 提高客戶服務質量：客戶經歷到整個貸款過程中，例如貸款申請、審批、放款、還款等每個環(huán)節(jié)都會感受到這些系統(tǒng)的作用。通過客戶管理系統(tǒng)，助貸公司能夠提供更好的客戶服務，幫助客戶輕松獲得貸款、更好地管理貸款和改善客戶經驗。5. 監(jiān)督和優(yōu)化業(yè)務流程：系統(tǒng)的監(jiān)測和分析功能能夠幫助助貸公司進行快速信息查詢和統(tǒng)計，得出更好的洞察,從而使管理者能夠及時發(fā)現(xiàn)高風險案件，識別系統(tǒng)性問題，進而優(yōu)化業(yè)務流程，提高整體效率。綜上所述：助貸公司客戶管理系統(tǒng)是通過整合各個部門的信息和數(shù)據(jù)，實現(xiàn)快速、精確和透明的流程管理，有效提高客戶體驗，同時降低了公司的風險，并且提升了業(yè)務效率和客戶滿意度。其作用不僅僅是在客戶和公司之間搭建了一個橋梁，而是完全實現(xiàn)了監(jiān)控和分析業(yè)務流程、客戶數(shù)據(jù)收集和分析、優(yōu)化客戶服務、降低風險等方面的功能。該系統(tǒng)通過自動流程實現(xiàn)便捷性和效率，同時保證了安全性和標準化，使助貸公司能夠更加專注于核心業(yè)務和關注客戶福祉。

助貸SAAS系統(tǒng)的特點及優(yōu)勢介紹

2023-06-26

慶魚助貸SAAS系統(tǒng)是一套針對助貸行業(yè)的云端服務解決方案，是Software As A Service（軟件即服務）模式的一種具體應用。慶魚助貸系統(tǒng)旨在為助貸公司提供一個穩(wěn)定和安全的云端平臺解決方案，可以通過這個平臺實現(xiàn)貸款管理、客戶管理、財務管理、數(shù)據(jù)分析、風險控制等業(yè)務管理。在助貸SAAS系統(tǒng)中，用戶可以使用相關的功能而無需像傳統(tǒng)的本地安裝軟件一樣進行自行購買、搭建服務器，而是通過網(wǎng)頁、移動端等互聯(lián)網(wǎng)方式方便的使用所需業(yè)務功能，亦可更好地與客戶交流及與公司其他部門共享所需信息。助貸SAAS系統(tǒng)本身也能夠在實時的基礎上動態(tài)更新和維護，從而保證系統(tǒng)更加安全性和可靠性。此外，慶魚系統(tǒng)還會定期升級系統(tǒng)，以便及時解決客戶在使用過程中出現(xiàn)的問題和協(xié)調所有用戶的使用體驗。助貸SAAS系統(tǒng)的主要特點：1. 可靠性：SAAS系統(tǒng)的云端服務能夠保證在不同的多點部署下保持高可用性，從而確保用戶的數(shù)據(jù)安全性和信息保護，并能在任何時候和任何地方提供服務和數(shù)據(jù)存儲。2. 靈活性：SAAS系統(tǒng)的服務可以根據(jù)個人用戶的實際業(yè)務情況進行個性化定制，并且在后續(xù)業(yè)務成長階段亦可以根據(jù)用戶多方面需求進行快速適應及迭代。3. 便捷性：SAAS系統(tǒng)作為一種云端服務，擺脫了對于金額貴重且時間成本高昂，對硬件和軟件的繁瑣的部署安裝需求，因而降低了使用成本，提高了使用的便利性。4. 安全性:SAAS系統(tǒng)的安全性和數(shù)據(jù)保護等級一般較高，滿足了助貸公司日?；A設施的安全要求，而PCI和HIPAA等安全認證標準技術保障和訪問控制等安全技術能力都是SAAS系統(tǒng)的常規(guī)基礎功能。除了上述特點之外，助貸SAAS系統(tǒng)還有以下優(yōu)勢：5. 大幅節(jié)約成本：未來助貸公司想要獲得強大的技術支持，但是在云技術被廣泛推行之前，數(shù)據(jù)中心建設和維護成本十分高昂。但通過使用SAAS系統(tǒng)，助貸公司只需要在付出合理的使用成本則可以獲得前沿的技術支持并從中受益者。6. 快速更新迭代：另一個SAAS的優(yōu)勢在于，由于SAAS 系統(tǒng)大多建立在云端平臺之上，這樣的應用程序可以更快地實現(xiàn)工程化并部署代碼改進與更新，并且由于 SAAS 系統(tǒng)中軟件環(huán)境的一致性和標準化帶來的好處，新功能可以無縫地更新到現(xiàn)有的系統(tǒng)之中?？偟膩碚f，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)提供了一種全新的、安全的、易用的助貸服務解決方案，對協(xié)同辦公和客戶管理提供了全方位的協(xié)作方式，并且能夠有效降低成本和提高服務效率，是助貸公司應該考慮的升級和使用的現(xiàn)代一體化解決方案。同時，助貸SAAS系統(tǒng)提供的是低成本信息化解決方案。通過從本地部署的疲態(tài)到 SAAS 體驗的轉化，助貸公司可以得到更好的運營成果和大幅減少IT基礎設施管理負擔。因此，使用助貸SAAS系統(tǒng)可能是的更好的選擇，但在選擇系統(tǒng)時仍需要對各個SAAS系統(tǒng)進行深入比較，找到適合自己公司的系統(tǒng)。

助貸行業(yè)在合規(guī)經營方面應加強哪些工作

2023-06-15

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展，助貸行業(yè)迎來了快速的發(fā)展期。但是，偶有的違規(guī)操作和失業(yè)的事件，使得整個助貸行業(yè)深陷合規(guī)的危機之中。針對這種情況，只有堅定地走合規(guī)經營的道路，才能讓助貸行業(yè)更好地發(fā)展。一、加強業(yè)務合規(guī)培訓在助貸行業(yè)，加強業(yè)務合規(guī)培訓是必須的一項工作。這部分內容應參與貸款人、借款人、保險公司、資金管理人員等多方面的培訓，要讓每個人都明確自己在助貸流程中的認知和責任，提升大家的風險意識和自律意識，讓培訓者獲得更高水準的技巧和知識。二、建立完善的管理制度與流程為了更好的促進合規(guī)經營，企業(yè)必須根據(jù)實際情況建立可行的治理體系，包括全程控制、貢獻評價、業(yè)務拓展和風險管理等方面的制度和流程，加強對公司內部工作制度的約束，擺脫“無序發(fā)展”的負面影響。三、完善公司的流程與內部管理在助貸機構日常運營中，會有很多規(guī)程與流程使管理體系更加完善，確保公司的穩(wěn)定發(fā)展。要注重公司的內部管理工作，準確把握發(fā)展方向，避免大規(guī)模投資和盲目擴張等行為導致的財務風險，爭取以穩(wěn)健的態(tài)度走好助貸行業(yè)發(fā)展的每一步。四、建立風險防范機制助貸機構應該建立完善的風險防范機制，定期地開展全面的風險評估和審計，并及時地公示信息，讓業(yè)務受到更加全面的監(jiān)督和管理。同時，要建立健全的法規(guī)規(guī)章，完善公司的風險控制和對于風險的應對能力。五、企業(yè)合規(guī)文化建設企業(yè)合規(guī)文化建設是助貸行業(yè)合規(guī)經營的核心。應該發(fā)揚團隊精神、互相尊重，同時保持向上的溝通和明了的透明度，使企業(yè)內部的管理和運營達到規(guī)范的水平。增加企業(yè)合規(guī)意識，公司領導要帶頭，全員參與才能更加有效地實施合規(guī)管理。六、加強風險評估及控制助貸機構要加強風險評估及控制，對新增客戶進行較為嚴格的風險評估，對風險比較大的客戶要進行更加詳細和全面的調查，維護和諧的信譽機制，助力合規(guī)經營。七、主動接受監(jiān)管助貸機構應當增加主動性、積極性，提高合規(guī)管理意識，在合法情況下接受有關部門的規(guī)范和監(jiān)督，不斷地提升助貸行業(yè)的獲利能力和自我管理能力，并積極與監(jiān)管機構溝通和協(xié)作，共同搭建合規(guī)經營的橋梁。八、搭建信息化管理系統(tǒng)信息化時代，企業(yè)搭建信息化管理系統(tǒng)迫在眉睫，慶魚助貸合規(guī)系統(tǒng)能幫助金融中介企業(yè)有效管理企業(yè)客戶資源、規(guī)范業(yè)務流程，對助貸業(yè)務合規(guī)化經營起到重要作用。綜上所述，助貸行業(yè)合規(guī)經營需要有穩(wěn)健的思想決策、規(guī)范的內部流程與制度、風險防范、文化建設和職責分工等多方面的協(xié)同作用。一方面，企業(yè)需要明確合規(guī)經營的重要性，確保合規(guī)運營，制定出可行的治理思路和策略，通過建立一套完整的制度和流程帶領員工們實踐自我約束和自我糾正的方法。同時，助貸行業(yè)應主動面對監(jiān)管政策，并協(xié)同業(yè)內取得齊心協(xié)力的發(fā)展，構建合規(guī)經營的新生態(tài)。

助貸客戶管理系統(tǒng)功能和作用

2023-06-14

助貸公司客戶管理系統(tǒng)是一套為助貸公司提供的客戶管理解決方案。其主要功能包括客戶資料管理、客戶關系管理、貸款業(yè)務管理、借款申請、在線審批等，本文主要介紹助貸公司客戶管理系統(tǒng)功能和作用。助貸公司客戶管理系統(tǒng)的功能包括：1. 客戶信息管理：為助貸公司提供全方位的客戶資料管理功能，包括客戶基本信息、聯(lián)系方式、緊急聯(lián)系人、資產情況、收入支出等信息管理。2. 客戶關系管理：幫助助貸公司建立并維護與客戶之間的關系，包括客戶維護、信用管理、營銷管理等方面。3. 貸款業(yè)務管理：可以進行貸款申請、貸款審批、放款管理、還款管理、貸后管理、逾期管理等方面的處理。4. 實時報表查詢：提供實時的報表查詢功能，包括客戶資料、還款記錄、貸款業(yè)務分析等方面。5. 貸款產品管理：支持對助貸公司的產品管理，包括產品配置、產品批量更新、產品報價管理等。6. 客戶反饋處理：對客戶提出的問題進行快速處理、管理和回饋，提高客戶滿意度。7. 業(yè)務審批流程管理：支持業(yè)務審批流程管理，包括審批人員、審批流程、審批流程圖和審批結果等。8. 客戶服務模塊：提供在線服務、指導、解答等客戶咨詢服務。9. 運營管理：提供業(yè)務推廣、市場營銷、客戶投訴、活動管理等功能，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計和跟蹤，及時了解市場動態(tài)，管理和分析客戶數(shù)據(jù)，優(yōu)化營銷策略。10. 客戶細節(jié)管理：提供客戶細節(jié)管理工具，例如添加備注、客戶標簽、關系識別等，從而跟進管理客戶并分析客戶數(shù)據(jù)，為后續(xù)的營銷和服務提供幫助。11. 系統(tǒng)設置和管理模塊：包括系統(tǒng)設置、用戶管理、角色權限管理、數(shù)據(jù)備份等，保證系統(tǒng)安全、流楚性以及道德合規(guī)性。12. 效率協(xié)同辦公：提供日程安排、任務分配、通訊錄管理等工具，增強助貸團隊之間的溝通協(xié)作和工作效率。助貸客戶管理系統(tǒng)的作用主要包括以下幾個方面：1. 提高機構的客戶服務水平：通過系統(tǒng)可以實時記錄、管理、分析客戶信息和行為數(shù)據(jù)，包括借款需求、還款記錄、客戶資產情況、還款來源、信用歷史等關鍵數(shù)據(jù)，有效提高機構的客戶服務水平，提高客戶滿意度。2. 降低機構貸款風險：通過系統(tǒng)的風險評估模型，機構可以有效地對客戶還款能力、償還意愿、資產負債情況、信用評分等進行綜合評估和控制，從而降低貸款風險。3. 提升機構業(yè)務處理效率：助貸客戶管理系統(tǒng)可以自動化貸款處理流程，包括客戶信息錄入、資產評估、審批處理、放款管理等，提升機構業(yè)務處理效率，節(jié)約人工成本。4. 實現(xiàn)機構全流程管理：可以全面管理機構的客戶數(shù)據(jù)、貸款信息、還款記錄、放款管理等，實現(xiàn)機構業(yè)務全流程管理，加強對機構業(yè)務的監(jiān)管和控制。5. 提高機構決策支持能力：系統(tǒng)可以為機構提供實時、準確的業(yè)務數(shù)據(jù)報表、數(shù)據(jù)分析等工具，支持機構高效、科學的決策，提升運營管理水平。6. 提高機構的風控能力：助貸客戶管理系統(tǒng)可以運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術手段，不僅能夠監(jiān)測客戶數(shù)據(jù)和行為變化，還可以針對不同的客戶類型、區(qū)域、行業(yè)等維度進行風險細分，及時發(fā)現(xiàn)風險問題，提高機構的風控能力。7. 加強機構的合規(guī)管理：助貸客戶管理系統(tǒng)可以通過設置合規(guī)警示、風險警示等功能，在機構運營過程中自動發(fā)現(xiàn)并報告合規(guī)問題，從而加強機構的合規(guī)管理，降低與監(jiān)管機構之間的罰款、懲罰等風險。8. 提升客戶體驗：可以通過智能化、個性化的客戶服務，提升客戶滿意度和忠誠度，建立良好的口碑，吸引更多客戶自然引流。9. 優(yōu)化機構營銷策略：通過系統(tǒng)可以分析消費者行為以及競爭對手的行業(yè)趨勢，快速調整銷售策略，挖掘銷售機會，有效提升銷售業(yè)績，并為后續(xù)的業(yè)績增長奠定基礎。總之，助貸公司客戶管理系統(tǒng)可以幫助助貸公司增加流程透明化管理，簡化操作流程，提高貸款業(yè)務處理效率，降低企業(yè)運營風險，提高客戶滿意度，提升決策支持能力等，同時，可以對助貸公司的客戶數(shù)據(jù)、貸款數(shù)據(jù)、審批流程進行全面的管理，使得對流程進行更精細、更快速、更便捷的管理。為助貸公司增強客戶體驗、提高營銷效率、提升經營業(yè)績，提供有力的支持。

助貸CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)有效管理客戶、避免客戶資源流失？

2023-05-30

隨著助貸行業(yè)的蓬勃發(fā)展，相關部門相繼出臺了一些政策，幫助行業(yè)合規(guī)經營。在政策引導下，眾多不正規(guī)的助貸公司被迫停業(yè)整頓。加之，行業(yè)競爭加劇，助貸機構營銷展業(yè)成本與日俱增，客戶流失率不斷攀升。在這種行業(yè)背景下，助貸機構急需一套完善的助貸CRM系統(tǒng)輔助企業(yè)管理，幫助企業(yè)管理客資信息。慶魚助貸CRM系統(tǒng)為助貸行業(yè)提供合法合規(guī)的CRM系統(tǒng)解決方案，幫助企業(yè)合規(guī)經營，避免客資流失。慶魚助貸CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)高效管理1、客戶數(shù)據(jù)管理可以幫助助貸機構管理客戶的基本信息、交易記錄等數(shù)據(jù)，從而更好的了解客戶需求，根據(jù)客戶實際情況，提供個性化服務。2、客戶畫像管理對客戶進行標簽畫像管理，多維度打標，幫助企業(yè)實現(xiàn)精細化管理客戶。3、營銷管理可以幫助助貸機構指定營銷計劃，跟蹤營銷效果、評估客戶價值等，從而提升營銷效率和客戶滿意度。4、銷售管理可以幫助機構管理銷售機會，跟蹤銷售進展、提高銷售效率等，從而提高業(yè)務效率和客戶滿意度。5、數(shù)據(jù)中心提供企業(yè)運營數(shù)據(jù)報表，有助于助貸機構分析客戶數(shù)據(jù)、業(yè)務數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)等，為企業(yè)管理者提供決策數(shù)據(jù)支撐和業(yè)務優(yōu)化建議。6、私域流量搭建通過CRM系集中管理客戶，保障客戶資源安全，有效杜絕飛單私單，構建私域流量池，有助于復購，為企業(yè)營銷保駕護航。7、提供呼叫解決方案系統(tǒng)提供完善的呼叫解決方案，有效提升呼叫效率?？蛻舾鷨芜^程錄音存檔管理，便于企業(yè)管理者實時了解銷售跟單情況。慶魚助貸CRM系統(tǒng)優(yōu)勢如下：1、安全性高系統(tǒng)采用了多層級安全機制，保障客戶數(shù)據(jù)的安全性和隱私性。2、易用性強系統(tǒng)界面簡潔、直觀，使用者可輕松上手操作。3、功能完善貫穿整個助貸業(yè)務流程，滿足業(yè)務使用需求。4、支持租用和私有化部署可根據(jù)公司實際情況選擇不同的使用模式，成熟產品，快速部署，成本低。慶魚助貸CRM系統(tǒng)可以幫助助貸機構更好地管理客戶關系，提升業(yè)務辦理效率和客戶滿意度，規(guī)范業(yè)務流程，幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)務線上化、智能化、可視化運營管理。作為專業(yè)的一站式全場景數(shù)字化營銷云平臺，慶魚已服務上千家企業(yè)，幫助企業(yè)解決了諸多運營難題，為公司穩(wěn)健、合規(guī)發(fā)展保駕護航。

慶魚金融助貸CRM管理系統(tǒng)

2023-05-26

慶魚助貸CRM系統(tǒng)是為助貸行業(yè)研發(fā)的客戶管理系統(tǒng)，系統(tǒng)是以“客戶為中心”的原則培養(yǎng)經營行為和實施助貸業(yè)務流程，幫助助貸機構提高客戶管理能力和贏利能力。助貸行業(yè)痛點：1、客戶管理難，轉化率低多渠道獲取的客資信息無統(tǒng)一管理，缺乏統(tǒng)一的客戶管理系統(tǒng)，導致客戶資源易流失。且員工專業(yè)水平參差不齊，線索跟進難度大。2、客戶易流失缺乏統(tǒng)一的客戶管理系統(tǒng)，客資信息掌握在銷售手中，員工離職帶走客戶，無法形成公司資產。3、服務效率低，服務質量難保證部門之間無法協(xié)同辦公，服務效率慢，客戶滿意度低。4、缺乏科學分析與輔助決策工具客戶商機、訂單情況、客戶跟進等情況無法進行科學分析，影響銷售工作效率和業(yè)績。同時，企業(yè)管理者無準確的決策數(shù)據(jù)支撐。針對助貸行業(yè)痛點，慶魚助貸CRM系統(tǒng)提供一站式運營管理解決方案。1、提升客戶管理能力企業(yè)從各渠道獲的客資可通過慶魚助貸CRM系統(tǒng)進行統(tǒng)一管理、分配與回收，銷售跟進過程管理到市場ROI分析全流程線索管理，切實幫助企業(yè)提升線索質量與轉化效率，打造營銷一體化的精細化線索管理體系。通過客戶視圖與客戶分級、全生命周期跟進管理、客戶數(shù)據(jù)分析功能，企業(yè)可落地客戶差異化服務、盤活存量客戶、獲取更多客戶，真正提升客戶服務與客戶價值。2、提升銷售業(yè)績通過對客戶的精細化管理，對客戶進行畫像，標準化商機銷售流程與預測，以及信貸產品智能匹配，實現(xiàn)線索到轉化的業(yè)務閉環(huán)，把握每一次成交機會，驅動業(yè)績增長，提升客戶滿意度。3、提升客戶滿意度以客戶為中心，貫通企業(yè)內部組織，實現(xiàn)業(yè)務全流程數(shù)字化運營管理，為客戶提供專業(yè)、高效的服務體驗。4、提高協(xié)同效率通過慶魚助貸CRM系統(tǒng)，實現(xiàn)以客戶為中心的團隊協(xié)作辦公，提升辦公效率。5、提升分析與決策能力A：客戶分析客戶畫像、沉淀完整客戶數(shù)據(jù)，整合客戶標簽；設置規(guī)則，按照地域、行業(yè)、規(guī)模、意向等維度分層管理，快速檢索、篩選；協(xié)助分析客戶數(shù)據(jù)，調整銷售策略。B：BI系統(tǒng)支持多維經營指標分析通過系統(tǒng)自定義數(shù)據(jù)報表，檢測業(yè)務和客戶經營狀況，告別散點無需經營，驅動管理智能升級；敏捷擴展，與其他系統(tǒng)集成，滿足定制分析需求。C：銷售分析與統(tǒng)計多維動態(tài)成交統(tǒng)計分析，銷售業(yè)績一目了然；商業(yè)漏斗、客戶漏斗雙模式，協(xié)助提高轉化率；員工數(shù)據(jù)、成交數(shù)據(jù)、客戶跟進信息隨時查看。6、提升資源利用率系統(tǒng)具備線索公海，企業(yè)的客戶資源數(shù)據(jù)庫，長期未跟進的客戶或長期難以開發(fā)的客戶將流入線索公海。企業(yè)把控客戶信息，通過二次分配和二次跟進有利于提高客戶轉化率。7、提升簽單效率系統(tǒng)支持在線簽章，實現(xiàn)合同線上管理。8、提升商機挖掘能力通過標準化銷售流程、聯(lián)系人圖譜、商機作戰(zhàn)地圖、銷售漏斗等功能實現(xiàn)商機精細化管理。商機透明可控，銷售行為管理，提升銷售贏單率，實現(xiàn)業(yè)績的準確預測。慶魚作為企業(yè)級IT解決方案及信息技術服務供應商，致力于以前瞻的信息技術為助貸行業(yè)提供完備的IT解決方案，幫助助貸機構提升客戶管理能力，助推行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

貸款CRM系統(tǒng)如何幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績增長？防止客資流失？

2023-05-18

近年來，隨著我國經濟的快速增長，金融行業(yè)不斷發(fā)展，行業(yè)競爭加劇，同時，金融監(jiān)管政策不斷完善，金融業(yè)務開展難度增加，客戶留存率低，業(yè)績增長緩慢。而基于互聯(lián)網(wǎng)、科技盛行的背景下，金融貸款CRM系統(tǒng)也被廣泛應用，選擇合適的貸款CRM系統(tǒng)是制勝的關鍵，能讓企業(yè)更快在行業(yè)里站穩(wěn)腳跟，幫助企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績增長，有效管理企業(yè)客資信息。實現(xiàn)市場營銷、銷售、服務等活動自動化，為客戶提供滿意、周到的服務。那么，如何讓金融貸款中介公司有效降低成本，實現(xiàn)業(yè)績提升呢？選擇一套科學、智能、完善的貸款CRM系統(tǒng)，實現(xiàn)業(yè)務的全生命周期流程管理，將大大提升企業(yè)的管理效率，降低運營成本，提升運營效率。1、智能業(yè)務全流程管理通過智能貸款CRM系統(tǒng)，實現(xiàn)對客戶的集中管理，智能派單，有效避免銷售撞單，避免員工離職帶走客戶。同時，公司管理者可實時了解公司的經營情況，輔助公司去分析業(yè)務上的短板，并針對性解決問題，優(yōu)化提高。2、保障企業(yè)客資安全企業(yè)通過各個渠道展業(yè)的客戶，均可將客戶信息全部錄入CRM系統(tǒng)，貸款中介機構能逐漸建立一套完善的客戶信息數(shù)據(jù)庫，搭建企業(yè)私域流量池，便于客戶二次營銷轉化。3、大數(shù)據(jù)智能分析通過大數(shù)據(jù)分析，能讓貸款中介公司清楚知道每個客戶的借款意愿，打破數(shù)據(jù)壁壘，實現(xiàn)各部門之間的協(xié)同辦公，降低辦公成本，提高收益。金融貸款CRM系統(tǒng)如何防止客戶流失？1、利用CRM系統(tǒng)建立客戶管理平臺，通過客戶管理平臺將客戶進行分類管理，新客戶的銷售情況、聯(lián)系人、跟進人等都客戶實時了解，老客戶合同情況、業(yè)務辦理情況也進行了保存，方便實時查詢。2、建立銷售管理平臺，利用貸款CRM系統(tǒng)中的銷售漏斗，以立體直觀的視圖清楚地展示從初步接觸到成為意向客戶，再到溝通談判，直至贏得客戶的銷售過程，幫助企業(yè)從細節(jié)中及時發(fā)現(xiàn)問題。3、對業(yè)務機會的管理，CRM系統(tǒng)可以設置跟單提醒，幫助銷售人員不錯過每一次與客戶的交流溝通機會，便于提升客戶跟單效率，促進客戶成交。4、搭建企業(yè)服務管理平臺，通過系統(tǒng)可不斷完善客戶信息，編寫跟單記錄，當客戶再次咨詢時，可以迅速進行反饋，提高客戶滿意度。慶魚金融貸款CRM系統(tǒng)的優(yōu)勢：1、銷售自動化銷售自動化是慶魚貸款CRM系統(tǒng)的主要功能模塊，幫助貸款中介公司管理金融助貸服務過程，有效支持業(yè)務主管、銷售人員對客戶的管理、對線索的跟蹤以及公海的回收機制防止資源浪費，規(guī)范業(yè)務流程。2、業(yè)務自動化從客戶錄入、跟進、選擇借款產品、簽約的全流程自動化管理，極大提高了機構內部管理和業(yè)務流轉效率。3、數(shù)據(jù)可視化通過CRM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析功能，能夠對銷售相關的數(shù)據(jù)進行深入分析，不論是線索、客戶還是銷售業(yè)績，都可以通過報表和圖表進行直觀的呈現(xiàn)，企業(yè)經營狀況一目了然，管理者可以通過可視化的數(shù)據(jù)快速發(fā)現(xiàn)問題和制定決策。4、信息安全化系統(tǒng)支持權限自定義設置，根據(jù)工作崗位的不同，設置查看權限，避免信息泄露。信息化時代，客戶資源的留存對企業(yè)而言直觀重要，選擇一套適合的貸款CRM系統(tǒng)可有效管理企業(yè)客資料，深入挖掘客戶信息，了解企業(yè)團隊及員工的工作狀態(tài)，保留老客戶吸引新客戶。除此之外，crm系統(tǒng)的還有更多的價值等著企業(yè)去探索創(chuàng)造。

金融助貸行業(yè)面臨的法律風險有哪些？如何做到合規(guī)經營？

2023-05-10

以下7點堅決不要做:1、不宜銀行名譽包裝自己，包括但不限于微信名稱、頭像、朋友圈背景圖、工牌等！2、不向客戶索取禮品活其他好處！3、不過度夸大產品！4、不向客戶虛假承諾！5、不在未經客戶同意的情況下擅自使用客戶信息，導致客戶信息泄露或其他嚴重后果！6、不代客操作，導致客戶未能掌握其賬號密碼等信息！7、不隱瞞或虛報貸款產品信息和貸款產品所涉及的重要風險！長期以來，業(yè)內對助貸行業(yè)的定義一直眾說紛紜，沒有形成統(tǒng)一的意見。從目前比較主流的行業(yè)定義來講，助貸分為廣義和狹義之分。廣義上講，助貸是資金方和第三方中介機構（即助貸機構）為目標客戶提供貸款服務的合作方式。狹義的助貸以引流獲客為特征，即有一定專業(yè)技術能力的助貸機構與持牌金融機構、類金融機構等資金方，通過合同約定雙方權利義務，由助貸機構提供獲客、初篩等必要貸前服務，由資金方完成授信審查、風險控制等核心業(yè)務后發(fā)放放貸資金，從而使貸款客戶獲得貸款服務的合作方式。上述觀點也與當前監(jiān)管層對助貸的要求一致。目前，我國沒有任何一部法律、法規(guī)是專門調整助貸業(yè)務的，監(jiān)管機構也沒有發(fā)布系統(tǒng)性的關于助貸機構的規(guī)范性文件。長期以來，助貸行業(yè)無序發(fā)展，業(yè)內魚龍混雜、參差不齊。近期，監(jiān)管部門密集出臺系列新的監(jiān)管法規(guī)，司法部門也發(fā)布了新的司法文件，劍鋒雖非直指助貸行業(yè)，但部分內容涉及助貸，且措辭嚴厲，對助貸行業(yè)的規(guī)范發(fā)展提出了嚴格要求。1、嚴禁侵害公民個人信息助貸行業(yè)競爭的核心內容是信息，不論采用何種經營模式，都以捕獲到盡可能多的合格借款人為目標。因此，掌握巨量借款人信息是助貸機構日常展業(yè)的重中之重。在客戶數(shù)據(jù)的取得及保管方式上，稍有不慎，則可能墮入侵害公民個人信息的法網(wǎng)。公民個人信息包括姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式、住址、賬號密碼、財產狀況、行蹤軌跡等。公民個人信息是指以電子或者其他方式記錄的能夠單獨或者與其他信息結合識別特定自然人身份或者反映特定自然人活動情況的各種信息?！缎谭ā返诙傥迨龡l之一違反我國有關規(guī)定，向他人出售或者提供公民個人信息，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。違反我國有關規(guī)定，將在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者提供給他人的，依照前款的規(guī)定從重處罰。竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息的，依照規(guī)定處罰。此外，值得注意的是公民的非財務性數(shù)據(jù)也屬于公民信息范疇，例如：公民的租金支付情況、運營商信息、電費交納記錄、購物消費記錄、互聯(lián)網(wǎng)行為、教育和學位等數(shù)據(jù)，同樣受到法律的保護。2、嚴禁涉嫌非法放貸■ 沒有放貸業(yè)務資質而從事放貸業(yè)務，有可能涉嫌刑事犯罪。根據(jù)2019年10月21日開始實施的人民法院、人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合發(fā)布的《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，只要沒有貸款資質，2年內出借資金10次以上，放貸數(shù)額在1000萬以上或者非法所得400萬元以上或者向150人以上放貸的機構都構成非法經營罪，入罪標準并不高?！?在民事責任方面，非法放貸的效力也被否認。2019年11月8日，人民法院印發(fā)《全國法院民商事審判工作會議紀要》明確指出：未依法取得放貸資格的以民間借貸為業(yè)的法人，以及以民間借貸為業(yè)的非法人組織或者自然人從事的民間借貸行為，應當依法認定無效;同一出借人在一定期間內多次反復從事有償民間借貸行為的，一般可以認定為是職業(yè)放貸人。這里提到職業(yè)放貸人的出借行為標準具有反復性、經常性、借款目的具有營業(yè)性。一旦認定為職業(yè)放貸人，所訂立的民間借貸合同無效，超過法定利率標準的利息不予支持，對于所謂的違約金，服務費，中介費，保證金這些變相利息不予支持，而且，對于借款方主張的將償還款項中超過法定利率的利息，用于沖抵本金的請求，應予支持。3、嚴禁編造虛假資料，任意改變貸款用途，騙取銀行貸款的行為，嚴禁編造虛假資料。部分平臺及從業(yè)人員為了提高推介客戶的貸款成功率，多賺傭金，不考慮借款人的資信情況，盲目承諾，甚至與借款人串通，幫助提供虛假貸款資料，采取偽造、編造虛假的征信材料、工作證明、收入流水、編造虛假的貸款用途等手段，騙取金融機構、小貸公司等資金方的貸款。嚴禁改變貸款用途，騙取銀行貸款。甚至有的平臺設立的目的是幫助借款人非法套現(xiàn)。此類行為嚴重擾亂市場金融秩序，涉嫌騙取金融機構貸款、非法經營等犯罪。加強助貸行業(yè)的監(jiān)管。為了加強對信貸資金的監(jiān)管，2019年11月12日，央行上海分行發(fā)布《關于配合打擊懲治“套路貸”加大消費金融業(yè)務創(chuàng)新的通知》（上海銀發(fā)〔2019〕215號），提出“規(guī)范開展消費信貸業(yè)務，嚴控資金流向各類‘助貸平臺，對已爆出問題的信貸業(yè)務嚴格落實整改要求。此外從今年開始的經營性貸款違規(guī)流入房地產領域專項排查，釋放的信息也是加強對流向助貸業(yè)務的資金監(jiān)管，加強對助貸行業(yè)的監(jiān)管。因此，在開展業(yè)務的過程中，對于涉及客戶資質、貸款資料等內容，嚴禁胡亂承諾，嚴禁協(xié)助客戶提供虛假資料等行為。4、嚴禁違規(guī)收取高額服務費助貸行業(yè)中個別機構或從業(yè)人員采取巧立收費名目或將借款人的實際借款額度、借款利率上浮的方法賺取差額服務費。引發(fā)眾多行業(yè)經營亂象的重要原因是收費模式不合理，部分機構隨意收取高額費用，埋下了糾紛投訴、暴力催收的種子。根據(jù)《關于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務的通知》（141號文）的要求，助貸機構不得向借款人收取息費，但并未明確是否可以收取費用。從法理上講，如果助貸機構提供了相應服務，可以收取合理的費用。監(jiān)管機構可以參考對房地產經紀行業(yè)的管理，設定行業(yè)收費上線，具體收費標準根據(jù)市場競爭確定。助貸機構也可以通過與資金方簽訂合同，約定由資金方支付渠道費用，由第三方支付機構統(tǒng)一支付，從而使助貸行業(yè)的服務認可度進一步得到提升。因此，公司要求全體員工應嚴格執(zhí)行公司收費標準。對于中介報單的也應嚴格控制收費的合理上限，避免因此產生的糾紛及違法隱患。5、從事貸后管理，存在非法催收■ 對于貸后管理及催收環(huán)節(jié)，雖然我司經營內容不涉及此類業(yè)務，但從業(yè)人員對于相關的規(guī)定及注意事項也應當予以重視。目前銀行或金融機構將催收業(yè)務進行外包。在這個環(huán)節(jié)，如果采用的催收手段不恰當、非法催收也將涉嫌犯罪，即便是將催收外包，在現(xiàn)有環(huán)境下也難逃干系。暴力催收早已經被明令禁止，傳統(tǒng)的暴力催收行為可能涉嫌非法拘禁、故意傷害、敲詐勒索、故意毀壞財物等罪名，有組織的暴力催收則可能涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織犯罪。如今的發(fā)展趨勢是“軟暴力”也被納入“暴力”范疇。根據(jù)人民法院、人民檢察院、公安部、司法部《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》的規(guī)定，黑社會性質組織實施的違法犯罪活動包括非暴力性的違法犯罪活動……《刑法》第二百九十四條第五款第（三）項中的“其他手段”包括但不限于所謂的“談判”“協(xié)商”“調解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段。助貸業(yè)務的起源是彌補銀行等傳統(tǒng)金融機構在服務網(wǎng)絡和授信邏輯、長尾人群觸達、風險判別上的不足，幫助小微群體獲取信貸資金的幫扶，讓非傳統(tǒng)銀行客群享受到金融服務，同時也幫助銀行業(yè)務進一步下沉，擴大信貸業(yè)務的深度與廣度，使得資金更加準確、順暢地流向小微客戶，促進就業(yè)、刺激消費，發(fā)展國民經濟。因此，助貸業(yè)務具有存在的合理性，不能搞一刀切。2019年8月8日，國務院辦公廳印發(fā)《關于促進平臺經濟規(guī)范健康發(fā)展的指導意見》，要求創(chuàng)新監(jiān)管理念和方式，落實和完善包容性審慎監(jiān)管原則，探索適應新業(yè)態(tài)特點的監(jiān)管機制，在嚴守安全底線的前提下為新業(yè)態(tài)發(fā)展留足空間。監(jiān)管機構可以專門針對助貸機構制定一個明確系統(tǒng)的監(jiān)管文件，為行業(yè)發(fā)展劃出經營紅線，還可以考慮在適當?shù)臅r候為符合要求的經營主體發(fā)放許可牌照，定期予以監(jiān)督管理。目前助貸行業(yè)存在的很多問題都是行業(yè)為了發(fā)展和追求更高的利潤，不斷進行業(yè)務嵌套疊加、不斷試探金融監(jiān)管邊界的結果，逐漸遠離了助貸業(yè)務作為“信息中介”的本源。對此，監(jiān)管層不斷重申“助貸”業(yè)務應當回歸本源，并且提出了多項嚴厲的監(jiān)管措施。在這樣的背景下，助貸機構野蠻生長戛然而止，為了繼續(xù)生存，必須嚴格對照監(jiān)管要求，調整業(yè)務模式，剝離掉過多的增信、放貸業(yè)務，轉而注重技術創(chuàng)新和市場開拓，用先進的技術和優(yōu)質的服務占領市場，避免踩踏監(jiān)管紅線和法律底線。助貸行業(yè)能夠發(fā)展，必有其存在的價值和合理性。作為從業(yè)人員的我們，應該時刻關注行業(yè)的法律法規(guī)政策，不斷修正商務模型、規(guī)范經營行為。在統(tǒng)一行業(yè)標準制定之前，可以借鑒其他中介行業(yè)的發(fā)展模式，在合法的框架內謀求新的生存和發(fā)展空間。關于慶魚慶魚作為國內專業(yè)的數(shù)字金融服務商，為助貸行業(yè)提供完善的運營管理解決方案，主要包括：客戶管理、業(yè)務管理、呼叫中心、財務管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等，幫助企業(yè)搭建私域流量池，加密數(shù)據(jù)管理，助力企業(yè)合規(guī)經營。截至目前，慶魚已服務用戶10000+，合作伙伴1000+，用戶覆蓋我國大中小城市的助貸行業(yè)知名企業(yè)。

助貸機構轉型金融科技助貸是行業(yè)發(fā)展大勢所趨

2023-05-08

隨著我國對金融行業(yè)的不斷完善，相關部門發(fā)布了對應的政策和監(jiān)管要求，在黨的二十大報告中指出，要加強和完善現(xiàn)代金融監(jiān)管，強化金融穩(wěn)定保障體系，依法將各類金融活動納入監(jiān)管，持續(xù)強化金融風險防控能力和守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。隨后，銀保監(jiān)部門發(fā)布了《關于2021年進一步推動小微企業(yè)金融服務高質量發(fā)展的通知》，針對企業(yè)融資，銀行應聯(lián)動“科技金融服務中介機構”，多方位滿足企業(yè)的融資需求。為什么金融科技助貸崛起是大勢所趨呢？近年來，隨著金融科技的快速發(fā)展，銀行業(yè)務發(fā)展得到了有力驅動，開展了不少新業(yè)務。逐漸改變了傳統(tǒng)助貸業(yè)務模式，由線下業(yè)務轉移至線上，讓貸款流程實現(xiàn)全線上化處理，同時，實現(xiàn)了客戶自動化辦理業(yè)務。幫忙客戶和銀行直連，讓銀行與客戶之間實現(xiàn)0信息差交易。金融科技的發(fā)展改變了銀行金融機構信息差問題。因此，傳統(tǒng)的助貸服務不再是唯一的方式，這也是傳統(tǒng)助貸機構需要轉型升級主要原因。金融為本，科技為器《指引》多處明確金融與科技業(yè)務的定位區(qū)分：1.堅持金融科技的本質是金融，涉及金融業(yè)務的按照相關規(guī)定取得金融牌照和資質，規(guī)范開展經營活動，杜絕以“科技創(chuàng)新”的名義模糊業(yè)務邊界、交叉嵌套關系、層層包裝產品、實施無證經營或超范圍經營等行為。2.堅持科技為金融賦能的定位，劃定金融機構與科技公司的合作邊界，由金融機構直接提供金融服務，由科技公司為金融機構提供技術支持，做到互促共進，有效隔離金融風險與科技風險?？萍贾J系統(tǒng)，慶魚助貸SAAS業(yè)務管理系統(tǒng)為助貸業(yè)務賦能慶魚助貸SAAS業(yè)務管理系統(tǒng)是集合客戶進件、客戶管理、業(yè)務管理、大數(shù)據(jù)分析等功能的一體化智能助貸SAAS系統(tǒng)。慶魚助貸SAAS業(yè)務系統(tǒng)有什么作用？1、對企業(yè)客戶全生命周期管理，管理人員可對客戶進行錄入或刪除客戶資料，技術更新客戶信息動態(tài)，確定客戶資料的完整性，長期保留客戶信息。同時，對客戶進行標簽分類管理，銷售人員可根據(jù)客戶實際情況制定營銷策略。針對性營銷，提升客戶轉化成交。2、準確的用戶畫像，數(shù)據(jù)沉淀搭建企業(yè)私域流量池。AI智能查詢，CRM系統(tǒng)智能快速查找以往記錄客戶全過程詳細資料，增加銷售人員工作效率。3、實時狀態(tài)全過程管理，搜集線索至成單全過程跟進記錄，實時維護更新合同狀態(tài)細節(jié)，讓簽約回款流程標準化，以規(guī)范標準的管理加速商機轉化。進行銷售漏斗分析，對銷售漏斗進行全局客戶漏斗分析，可視化所有商機狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)，智能預測銷售業(yè)績，幫助管理者進行科學決策。4、銷售數(shù)據(jù)可視化，業(yè)績進度可視化動態(tài)呈現(xiàn)，實時掌握業(yè)績進度目標分解、任務分發(fā)，智能分析預警助力科學決策，保證銷售業(yè)績的達成；銷售日常行為可視化，根據(jù)團隊與個人銷售數(shù)據(jù)實時更新，并將日常工作行為報表化展現(xiàn)，進行數(shù)據(jù)智能分析和排名，激發(fā)競爭潛能對比分析多維篩選，全面洞察銷售能力，定向優(yōu)化團隊工作效能。5、實現(xiàn)業(yè)務財務一體化，將業(yè)務管理和財務軟件相結合，進行關聯(lián)核算。財務信息全面集成，使企業(yè)資源配置達到好的狀態(tài)。業(yè)績績效核算準確，智能內置免除手動操作。自動生成各類財務報表，為管理提供實時、準確的財務信息。助貸CRM系統(tǒng)是一個豐富、實時的客戶信息庫，真正推動金融行業(yè)的改革創(chuàng)新發(fā)展，順應市場發(fā)展趨勢，讓企業(yè)的業(yè)績一路飆升，選擇一套合適助貸crm可以幫助初創(chuàng)企業(yè)突破自身的瓶頸，為企業(yè)帶來可持續(xù)的競爭優(yōu)勢?？傊诮鹑诳萍伎焖侔l(fā)展的時代，企業(yè)唯有跟上時代發(fā)展的步伐，才能穩(wěn)健發(fā)展。