2022年金融居間業(yè)務(wù)如何干才能突出重圍

2022-04-20

隨著流行病的不斷發(fā)酵，2022年經(jīng)濟(jì)工作應(yīng)當(dāng)在“穩(wěn)”字上線下功夫，應(yīng)當(dāng)穩(wěn)中求進(jìn)。如今，市面上金融居間企業(yè)數(shù)量眾多，應(yīng)當(dāng)如何開展業(yè)務(wù)才能突出重圍呢？1、互聯(lián)網(wǎng)化隨著時(shí)代的不斷發(fā)展，我們的生活早已離不開互聯(lián)網(wǎng)，企業(yè)只有順應(yīng)時(shí)代發(fā)展的步伐，才能不斷進(jìn)步。金融居間行業(yè)亦是如此，應(yīng)當(dāng)改變傳統(tǒng)助貸經(jīng)營模式，向互聯(lián)網(wǎng)思維轉(zhuǎn)變，借助智能化工具，為企業(yè)做數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，通過線上化運(yùn)營，從客戶管理、跟單、轉(zhuǎn)化等方面提升公司的效率，降低企業(yè)運(yùn)營成本。慶魚金融居間業(yè)務(wù)系統(tǒng)賦能金融業(yè)務(wù)智能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、人工職能、云計(jì)算等技術(shù)打造數(shù)字化智能管理系統(tǒng)，推進(jìn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2、樹立企業(yè)品牌形象企業(yè)品牌代表著企業(yè)形象，在這個(gè)以誠信經(jīng)營的社會(huì)，好的品牌能為企業(yè)帶來眾多好處。那么如何打造品牌，首先要合規(guī)經(jīng)營，操作透明化、將企業(yè)服務(wù)和收費(fèi)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化，長(zhǎng)久如此，才能打造自己品牌的公信力。利用品牌效應(yīng)為企業(yè)帶來市場(chǎng)影響力。3、維護(hù)和開發(fā)營銷渠道企業(yè)做業(yè)務(wù)離不開營銷，可以借助慶魚助貸SAAS系統(tǒng)建立全新營銷體系，實(shí)現(xiàn)多渠道準(zhǔn)確獲客，降低獲客成本。4、建立科學(xué)完善的風(fēng)控體系對(duì)于金融服務(wù)公司而言，建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控體系至關(guān)重要，確?？蛻粜畔⑹占龅皆敱M、真實(shí)、準(zhǔn)確、多渠道，重驗(yàn)證，全方位對(duì)客戶進(jìn)行了解，根據(jù)客戶征信情況匹配合適的產(chǎn)品，合規(guī)合法為客戶提供服務(wù)。同時(shí)，降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。5、提升企業(yè)服務(wù)能力熟練掌握企業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)，為客戶提供專業(yè)的服務(wù)，利用慶魚助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)創(chuàng)新助貸業(yè)務(wù)模式。6、數(shù)據(jù)安全科技技術(shù)的應(yīng)用，讓金融居間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)隱私安全得到進(jìn)一步保護(hù)，在未來業(yè)務(wù)上更要注重保護(hù)客戶隱私信息以及在業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的隱患，慶魚系統(tǒng)對(duì)客戶數(shù)據(jù)加密處理，具有完善的風(fēng)控系統(tǒng)，以確保數(shù)據(jù)安全。從目前金融監(jiān)管態(tài)勢(shì)來看，金融居間服務(wù)行業(yè)走向透明化、合規(guī)化、在線化勢(shì)在必行，唯有這樣才能讓企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

為什么大多數(shù)助貸機(jī)構(gòu)都使用助貸SAAS系統(tǒng)

2022-03-30

傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)一直面臨著諸多痛點(diǎn)，如：運(yùn)營成本高、客戶易飛單、客戶易流失、業(yè)務(wù)管理混亂、業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)高、產(chǎn)品無法智能匹配、缺線路等問題，隨著技術(shù)的發(fā)展，傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)需要借助科技的手段完成一次行業(yè)升級(jí)。那么，在行業(yè)升級(jí)過程中為什么大多數(shù)助貸機(jī)構(gòu)青睞于助貸SAAS系統(tǒng)呢？SAAS系統(tǒng)因其簡(jiǎn)化管理、迭代快速、靈活付費(fèi)和持續(xù)服務(wù)等優(yōu)勢(shì)，獲得了眾多行業(yè)的青睞。下面來看看SAAS軟件具有哪些特征？1、SAAS軟件是內(nèi)置更新使用SAAS軟件，只要系統(tǒng)服務(wù)商升級(jí)了軟件的功能，客戶可以自動(dòng)獲得軟件的新版本。大多數(shù)SAAS包都是基于WEB的，無需耗費(fèi)時(shí)間在軟件更新上。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)會(huì)定期迭代升級(jí)，以滿足企業(yè)不斷變化的需求相契合。2、SAAS系統(tǒng)讓移動(dòng)辦公更簡(jiǎn)單SAAS軟件是基于WEB端的，只要有互聯(lián)網(wǎng)的地方都能使用，對(duì)硬件設(shè)備沒有任何要求，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)適配于廣域網(wǎng)，沒有特定的運(yùn)行設(shè)備要求，使用人員可任意切換設(shè)備，電腦、手機(jī)、平板都可使用，打破時(shí)間、設(shè)備、地域辦公的限制。您可以通過慶魚系統(tǒng)錄入客戶信息、通過系統(tǒng)給客戶打電話，管理人員還能查看員工的業(yè)績(jī)動(dòng)態(tài)信息等。3、SAAS系統(tǒng)中的功能模塊是可以伸縮的您可以根據(jù)您是使用需求選擇相應(yīng)的功能模塊，只需支付您所使用的功能的費(fèi)用，慶魚有專業(yè)的運(yùn)維人員，您在系統(tǒng)使用過程中發(fā)現(xiàn)任何問題可及時(shí)與我們?nèi)〉寐?lián)系，并為您解決。4、信息化投入成本低SAAS技術(shù)相對(duì)于傳統(tǒng)技術(shù)的優(yōu)勢(shì)則是成本優(yōu)勢(shì)。傳統(tǒng)技術(shù)所開發(fā)的軟件系統(tǒng)需要耗費(fèi)大量的資金、時(shí)間、人力資源等?；赟AAS技術(shù)研發(fā)的慶魚助貸SAAS軟件完全區(qū)別于傳統(tǒng)助貸系統(tǒng)，慶魚系統(tǒng)是先把軟件安裝在大型獨(dú)立云服務(wù)器上，客戶只需要開通賬號(hào)，然后借助互聯(lián)網(wǎng)登錄接入，通過瀏覽器網(wǎng)頁即可在線使用系統(tǒng)功能，無需客戶自己購買服務(wù)器，同時(shí)，客戶根據(jù)企業(yè)的規(guī)模購買賬號(hào)數(shù)量和使用年限，購買慶魚助貸SAAS版系統(tǒng)后，可使用系統(tǒng)的相關(guān)功能、包括系統(tǒng)升級(jí)、維護(hù)、系統(tǒng)管理、和客戶支撐等。因此，SAAS版系統(tǒng)成本更低。5、SAAS版軟件可快速部署使用購買慶魚助貸SAAS系統(tǒng)，當(dāng)天購買當(dāng)天使用。6、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)更安全SAAS系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)都是存儲(chǔ)在云端，即使您的電腦被盜，數(shù)據(jù)也不會(huì)被泄露。因此，SAAS系統(tǒng)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)比傳統(tǒng)軟件數(shù)據(jù)存儲(chǔ)更安全。隨著助貸企業(yè)金融科技轉(zhuǎn)型的深入，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)能幫助金融中介機(jī)構(gòu)規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升工作效率，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，使助貸企業(yè)快速轉(zhuǎn)型為科技金融企業(yè)。

貸款中介公司客戶管理系統(tǒng)

2022-03-18

對(duì)于貸款中介企業(yè)而言，擁有客戶并做好客戶運(yùn)營管理，是貸款中介公司永恒的話題。目前，根據(jù)行業(yè)調(diào)查結(jié)果顯示，大部分助貸企業(yè)還停留在電銷展業(yè)的模式。這種展業(yè)方式不僅效率低，效果還差。而在客戶管理方面，眾多助貸企業(yè)還在采用表格式客戶管理，客資管理混亂，客戶易流失。如何有效管理客戶，提升轉(zhuǎn)化成交呢？可通過慶魚貸款中介公司客戶管理系統(tǒng)，對(duì)客戶進(jìn)行精細(xì)化運(yùn)營管理，首先對(duì)客戶進(jìn)行分類、標(biāo)簽畫像管理，對(duì)客戶行為、興趣愛好進(jìn)行分析，判定客戶的意向程度，將意向客戶和非意向客戶分開，意向客戶重點(diǎn)跟進(jìn)，非意向客戶持續(xù)關(guān)注和聯(lián)系。并根據(jù)客戶的實(shí)際情況匹配產(chǎn)品。下面結(jié)合慶魚貸款中介公司客戶管理系統(tǒng)分析具體的操作。1、客戶標(biāo)簽化管理企業(yè)可將線上、線上獲取的客戶錄入慶魚系統(tǒng)，根據(jù)前期對(duì)客戶情況的了解對(duì)客戶進(jìn)行打標(biāo)簽，在后續(xù)和客戶的溝通交流中或者通過系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)據(jù)分析，還可對(duì)標(biāo)簽進(jìn)行調(diào)整，將體現(xiàn)出這個(gè)客戶當(dāng)前的跟進(jìn)價(jià)值，讓企業(yè)明白應(yīng)該跟進(jìn)客戶還是應(yīng)該暫時(shí)擱置。2、客戶畫像管理客戶畫像除了對(duì)單個(gè)客戶進(jìn)行準(zhǔn)確刻畫外，還對(duì)企業(yè)的整個(gè)客戶群體進(jìn)行了描繪，從大方向上指導(dǎo)企業(yè)的營銷決策，比如近期重點(diǎn)推什么產(chǎn)品、近期應(yīng)該采用什么樣的宣傳形式等，避免企業(yè)在營銷的決策上出現(xiàn)偏差。精細(xì)化運(yùn)營的目的是千人千面，針對(duì)不同的客戶推送不同的營銷內(nèi)容及產(chǎn)品。保證推送的內(nèi)容對(duì)客戶而言是有價(jià)值的。在慶魚系統(tǒng)中，完成了對(duì)客戶的標(biāo)簽分類后，則可以通過標(biāo)簽來實(shí)現(xiàn)客戶篩選，然后再通過批量推送來實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確營銷，實(shí)現(xiàn)千人前面。慶魚貸款中介客戶管理系統(tǒng)徹底改變傳統(tǒng)助貸企業(yè)表格式客戶管理，通過系統(tǒng)可對(duì)客戶進(jìn)行AI智能分析；做標(biāo)簽化管理，分類營銷，告別雜亂無章；結(jié)合客戶標(biāo)簽，做針對(duì)性智能推送；增設(shè)AI智能喚醒，增強(qiáng)客戶粘性。同時(shí)，可防止客資信息流失，對(duì)客戶簽單做預(yù)判，有效提升客戶轉(zhuǎn)化成交。

助貸展業(yè)SAAS版軟件系統(tǒng)

2022-03-11

助貸展業(yè)SAAS軟件系統(tǒng)是專門為助貸企業(yè)量身打造的專業(yè)綜合金融SAAS助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，能夠?yàn)橹J企業(yè)搭建客戶管理、跟單管理、客戶預(yù)約、智能產(chǎn)品匹配、產(chǎn)品管理、渠道管理、智能分銷、銀行對(duì)接等一站式線上業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，徹底改變傳統(tǒng)助貸業(yè)務(wù)管理模式，讓傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)和品牌升級(jí)，讓助貸企業(yè)經(jīng)營更規(guī)范。助貸機(jī)構(gòu)通過實(shí)施助貸展業(yè)SAAS軟件系統(tǒng)，可改變傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)的獲營銷展業(yè)模式，開啟效率高的私域流量展業(yè)模式，同時(shí)，系統(tǒng)還采用了智能科學(xué)的管理模式，讓客戶跟進(jìn)更及時(shí)，提升客戶體驗(yàn)感，從而提高整個(gè)公司的客戶轉(zhuǎn)化率，縮短客戶轉(zhuǎn)化周期，提升公司業(yè)績(jī)。隨著銀保監(jiān)印發(fā)了《關(guān)于2021年進(jìn)一步推動(dòng)小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，通知中明確指出，為促進(jìn)小微企業(yè)融資服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)動(dòng)“科技金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)”，多方面滿足企業(yè)的融資需求，引起金融服務(wù)中介圈的強(qiáng)烈響應(yīng)。科技金融服務(wù)是利用互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，為企業(yè)及個(gè)人信貸需求客戶提供準(zhǔn)確的金融產(chǎn)品查詢、便捷的業(yè)務(wù)辦理、準(zhǔn)確的信貸需求對(duì)接、省心的中介顧問服務(wù)、專業(yè)的業(yè)務(wù)辦理指南等信貸金融服務(wù)；為金融機(jī)構(gòu)提供智能客服、準(zhǔn)確營銷、智能識(shí)別、智能風(fēng)控等業(yè)務(wù)服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)“移動(dòng)化、線上化、數(shù)據(jù)化、智能化”，從而提高貸款供需兩端匹配效率、辦事效率，降低客戶成本、業(yè)務(wù)成本。因此，未來的助貸業(yè)務(wù)模式將向互聯(lián)網(wǎng)化、品牌化、智能化、合規(guī)化轉(zhuǎn)變。慶魚助貸展業(yè)SAAS軟件系統(tǒng)為助貸行業(yè)賦能五大變革：1、為助貸企業(yè)搭建私域流量池，把客戶留在公司。2、公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品透明化管理，服務(wù)進(jìn)度實(shí)時(shí)更新，提升員工與客戶的體驗(yàn)感。3、SAAS版本系統(tǒng)，為企業(yè)節(jié)省信息化部署成本。4、系統(tǒng)支持高度自定義設(shè)置，滿足不同企業(yè)的品牌需求?？偨Y(jié)：慶魚助貸SAAS系統(tǒng)對(duì)銀行中介從企業(yè)發(fā)展、公司運(yùn)營、營銷、產(chǎn)品管理、企業(yè)合作等方面出發(fā)制定解決方案，能為助貸企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展、相關(guān)部門提出的普惠金融政策的落實(shí)提供切實(shí)可行的幫助。助力銀行中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)整體性、系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型發(fā)展，依托互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，憑借十多年來對(duì)信貸產(chǎn)業(yè)資源、業(yè)務(wù)理解，通過前端信貸消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和后端信貸產(chǎn)業(yè)協(xié)同互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，深度全方位賦能助貸機(jī)構(gòu)，讓企業(yè)對(duì)接產(chǎn)品更穩(wěn)定，讓業(yè)務(wù)管理更智能，讓客戶轉(zhuǎn)化更容易，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化運(yùn)營，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的經(jīng)營發(fā)展。發(fā)現(xiàn)更廣闊的商機(jī)。

金融中介機(jī)構(gòu)如何實(shí)現(xiàn)數(shù)字化營銷及管理

2022-02-28

隨著新一代信息化技術(shù)的快速發(fā)展，金融中介機(jī)構(gòu)數(shù)字化營銷與管理勢(shì)在必行，數(shù)字化營銷是以大數(shù)據(jù)+信息技術(shù)為驅(qū)動(dòng)，將多個(gè)渠道的數(shù)據(jù)進(jìn)行整合融通，并依托智能技術(shù)，促進(jìn)管理智能化，營銷智能化，讓金融中介企業(yè)能夠獲取更多數(shù)據(jù)信息、更準(zhǔn)確的用戶觸達(dá)、更敏捷的閉環(huán)智能營銷解決方案。數(shù)字化營銷促使流量變現(xiàn)慶魚數(shù)字化營銷管理系統(tǒng)是一套完善的技術(shù)營銷管理體系，能為金融中介企業(yè)解決客戶進(jìn)件、客戶管理、客戶互動(dòng)和智能營銷數(shù)據(jù)分析等，系統(tǒng)的功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)流程，讓金融中介機(jī)構(gòu)全面實(shí)現(xiàn)智能流程營銷管理。金融中介機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)營銷模式是以線下營銷為主，大多通過線下分支機(jī)構(gòu)展開營銷，而分支機(jī)構(gòu)可服務(wù)用戶數(shù)有限，較難以低成本為廣大長(zhǎng)尾用戶提供全面的金融服務(wù)。企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)后，數(shù)字化營銷顯然更能滿足助貸機(jī)構(gòu)和借款用戶的需求，數(shù)字營銷的邏輯是借助互聯(lián)網(wǎng)思維進(jìn)行營銷運(yùn)營，通過大數(shù)據(jù)整合后從公域流量轉(zhuǎn)為私域流量，打造企業(yè)的私域流量池，并圍繞著用戶需求，準(zhǔn)確推薦合適的金融服務(wù)，有效提升客戶轉(zhuǎn)化成交。其中，借助互聯(lián)網(wǎng)思維營銷運(yùn)營，主要是通過企業(yè)的產(chǎn)品在各大流量平臺(tái)進(jìn)行引流，其邏輯閉環(huán)為：1、激發(fā)用戶活躍度根據(jù)公司產(chǎn)品，策劃營銷方案，讓用戶能夠成為企業(yè)長(zhǎng)期活躍的忠實(shí)用戶。2、增加客戶留存率根據(jù)客戶情況，針對(duì)性營銷，為用戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)，通過流量變現(xiàn)的方式，增加企業(yè)的營收。3、用戶間的傳播推薦根據(jù)企業(yè)產(chǎn)品策劃有趣且有價(jià)值的營銷文案，通過用戶間的傳播推薦，建立基本用戶關(guān)系，形成多邊網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的快速傳播。大數(shù)據(jù)時(shí)代，流量獲取已成為助貸機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，從傳統(tǒng)的電銷展業(yè)、地推展業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)榛ヂ?lián)網(wǎng)思維展業(yè)已然勢(shì)在必行。因此，助貸機(jī)構(gòu)需要將經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)作為與用戶高頻接觸的流量入口，通過與用戶的高頻互動(dòng)發(fā)現(xiàn)更多的用戶需求，有效提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。助貸機(jī)構(gòu)在數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型過程中，勢(shì)必會(huì)面臨眾多問題，不必?fù)?dān)心，慶魚數(shù)字化營銷管理系統(tǒng)一鍵為您解決客戶管理、客戶轉(zhuǎn)化成交等問題。

助貸行業(yè)如何應(yīng)對(duì)模式創(chuàng)新和戰(zhàn)略管理

2022-02-16

隨著高新技術(shù)的不斷發(fā)展、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇以及金融監(jiān)管政策不斷完善，助貸行業(yè)內(nèi)卷不斷加速，面對(duì)這種現(xiàn)狀，助貸行業(yè)應(yīng)當(dāng)如何面對(duì)模式創(chuàng)新和戰(zhàn)略管理呢？助貸行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)一旦內(nèi)卷了，應(yīng)當(dāng)怎么辦？在疫情時(shí)代下，金融服務(wù)行業(yè)的新模式是外拓+內(nèi)視，利用IT技術(shù)，不斷提升企業(yè)的品牌形象、宣傳力度、工作效率及客戶服務(wù)體驗(yàn)，才能有效防內(nèi)卷。助貸行業(yè)如何設(shè)計(jì)商業(yè)模式？21世紀(jì)企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)不再是產(chǎn)品與產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)，而是商業(yè)模式之間的競(jìng)爭(zhēng)。商業(yè)模式設(shè)計(jì)的重點(diǎn):助貸機(jī)構(gòu)商業(yè)模式架構(gòu)必須擊中顧客價(jià)值為目標(biāo)，縮短路徑，令價(jià)值得到有效提升。助貸行業(yè)價(jià)值使命的幾大要素：價(jià)值觀念、精神境界、思維方式、社會(huì)形象、道德倫理。助貸行業(yè)市場(chǎng)機(jī)會(huì)：時(shí)刻了解助貸行業(yè)市場(chǎng)需求及現(xiàn)狀，根據(jù)情況定位助貸產(chǎn)品及服務(wù)，并建立專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)。商業(yè)模式的提升：減少交易環(huán)節(jié)、增加利潤(rùn)來源、改變業(yè)務(wù)方式。助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)：助貸機(jī)構(gòu)可以根據(jù)企業(yè)內(nèi)部?jī)r(jià)值鏈及外部?jī)r(jià)值鏈來分析、刻畫和選擇合適的助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，慶魚助貸系統(tǒng)是一套助貸機(jī)構(gòu)運(yùn)營系統(tǒng)，系統(tǒng)功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)線，可幫助金融中介機(jī)構(gòu)解決客戶管理、產(chǎn)品管理、權(quán)證管理等問題?？偨Y(jié)：時(shí)代在發(fā)展，社會(huì)在進(jìn)步，信息化時(shí)代，企業(yè)唯有向信息化轉(zhuǎn)型升級(jí)，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占領(lǐng)不敗之地。

我國對(duì)助貸行業(yè)的政策支持有哪些

2022-01-24

一、金融居間公司存在的價(jià)值隨著我國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，融資和貸款逐漸普及，我國大小企業(yè)、個(gè)人的融資需求逐漸上升。銀行，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)，各式各樣的小貸公司，都開始認(rèn)可通過抵押物的方式來融資的方式。所以在當(dāng)今社會(huì)的大環(huán)境下，金融居間服務(wù)市場(chǎng)規(guī)模也開始慢慢的壯大及普及。因?yàn)榻鹑诰娱g服務(wù)公司可以根據(jù)客戶的資質(zhì)快速匹配合適的金融產(chǎn)品，另外還可以提供專業(yè)的咨詢服務(wù)，客戶只需要提供相關(guān)資料即可輕松等待結(jié)果，等待貸款到賬，這也是金融居間服務(wù)公司的價(jià)值所在。二、我國對(duì)金融居間服務(wù)方的認(rèn)可金融居間服務(wù)對(duì)于普惠金融的發(fā)展具有極其深遠(yuǎn)的意義。銀保監(jiān)會(huì)發(fā)聲肯定金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)工作2021年4月25日，銀行監(jiān)管部門發(fā)布了《關(guān)于2021年進(jìn)一步推動(dòng)小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》。文件中提到：針對(duì)企業(yè)融資，銀行應(yīng)聯(lián)動(dòng)科技融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、科技金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)，多方位滿足企業(yè)的融資需求。人力部力挺"金融顧問"收編至2021年新職業(yè)此前，人力資源和社會(huì)保障部會(huì)同我國市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、我國統(tǒng)計(jì)局發(fā)布了集成電路工程技術(shù)人員、企業(yè)合規(guī)師等18個(gè)新職業(yè)信息。這是《中華人民共和國職業(yè)分類大典（2015年版）》頒布以來發(fā)布的第四批新職業(yè)。民法典規(guī)定金融顧問收取服務(wù)費(fèi)合規(guī)合法2021年1月1日正式實(shí)施的《中華人民共和國民法典》被稱為"社會(huì)生活百科全書"，是民事權(quán)利的宣言書和保障書，如果說憲法重在限制公權(quán)力，那么民法典就重在保護(hù)私權(quán)利，幾乎所有的民事活動(dòng)大到合同簽訂、公司設(shè)立，小到繳納物業(yè)費(fèi)、離婚，都能在民法典中找到依據(jù)。民法典全文很長(zhǎng)，涵蓋內(nèi)容眾多，其中有一條和所有的經(jīng)紀(jì)人息息相關(guān)！則是我們經(jīng)常提到的金融中介服務(wù)收費(fèi)問題，下圖是民法典第二十六章節(jié)，專門針對(duì)中介合同問題做了明確指示;“無論是房地產(chǎn)中介、婚姻中介、還是金融行業(yè)中介，凡是您在接受委托服務(wù)后，利用中介人提供交易機(jī)會(huì)或者媒介服務(wù)，繞開中介人直接簽訂合同的，應(yīng)當(dāng)向中介人支付報(bào)酬?！薄睹穹ǖ洳莅浮?，也再次佐證了金融中介為客戶提供金融服務(wù)，并收取適當(dāng)中介費(fèi)合理、合法的問題?！吨行∑髽I(yè)促進(jìn)法》最早鼓勵(lì)提供貸款咨詢服務(wù)《中華人民共和國中小企業(yè)促進(jìn)法》是最早規(guī)定并鼓勵(lì)各類服務(wù)機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)與輔導(dǎo)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、管理咨詢、信息咨詢、信用服務(wù)、市場(chǎng)營銷、項(xiàng)目開發(fā)、投資融資、財(cái)會(huì)稅務(wù)、產(chǎn)權(quán)交易、技術(shù)支持、人才引進(jìn)、對(duì)外合作、展覽展銷、法律咨詢等服務(wù)。隨著金融科技的發(fā)展，眾多金融居間服務(wù)機(jī)構(gòu)已實(shí)施線上智能信息化服務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理，能為客戶提供更專業(yè)的服務(wù)體驗(yàn)。

慶魚金服系統(tǒng)專業(yè)的金服居間業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)

2022-01-20

慶魚金服系統(tǒng)是由成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司研發(fā)，可滿足金服公司多業(yè)務(wù)場(chǎng)景的使用需求。系統(tǒng)以現(xiàn)代營銷管理和知識(shí)管理為驅(qū)動(dòng)，圍繞金服公司、客戶、經(jīng)紀(jì)人三者為管理核心，提升企業(yè)的工作效率，解決金服居間公司客戶管理難、業(yè)務(wù)流程混亂、產(chǎn)品管理難問題。系統(tǒng)集業(yè)務(wù)端（PC端+移動(dòng)端+微信端）+后端管理端于一體，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)高效辦公運(yùn)營，助力企業(yè)業(yè)績(jī)提升。部分功能介紹：客戶管理、業(yè)務(wù)管理、貸后管理、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、權(quán)證管理、產(chǎn)品管理、員工管理等?？蛻艄芾恚簱碛刑砑涌蛻?、修改客戶、刪除客戶、客戶跟進(jìn)、到期提醒等功能，可根據(jù)客戶狀態(tài)進(jìn)行查找客戶信息，可明確分類客源為意向客戶、簽約客戶、辦結(jié)客戶。業(yè)務(wù)管理：搭建金服公司的自動(dòng)流轉(zhuǎn)的工作流系統(tǒng)，業(yè)務(wù)-成交-統(tǒng)計(jì)-行政-人事-財(cái)務(wù)-生產(chǎn)流程自定義配置，根據(jù)企業(yè)具體情況自定義、靈活設(shè)定業(yè)績(jī)報(bào)表，提成報(bào)表，根據(jù)人員業(yè)績(jī)、總業(yè)績(jī)、考勤報(bào)表等數(shù)據(jù)進(jìn)行提成傭金統(tǒng)計(jì)。產(chǎn)品管理：擁有添加產(chǎn)品、修改產(chǎn)品、刪除產(chǎn)品、產(chǎn)品跟進(jìn)等功能。系統(tǒng)具備一下五大優(yōu)勢(shì)：1、功能全面可滿足金服公司多業(yè)務(wù)場(chǎng)景使用需求。2、數(shù)據(jù)共享部門與部門之間數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)互通，打破數(shù)據(jù)使用壁壘。實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。3、靈活自定義配置根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，提供靈活全面的角色權(quán)限配置，讓您定義和控制每個(gè)員工的每一個(gè)操作權(quán)限和范圍等功能。4、安全可靠數(shù)據(jù)云端管理，傳輸過程加密處理，定期備份數(shù)據(jù)，無懼火災(zāi)、雷擊、偷盜、系統(tǒng)崩潰、硬盤損壞、木馬病毒等導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。5、前沿技術(shù)采用云計(jì)算服務(wù)，基于SAAS理念-軟件即服務(wù)，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)隨時(shí)隨地辦公。打破地域、時(shí)間辦公限制。慶魚金服系統(tǒng)的特點(diǎn)：1、統(tǒng)一性通過系統(tǒng)可標(biāo)準(zhǔn)版、可視化、規(guī)范化管理企業(yè)。2、可控性系統(tǒng)功能貫穿前端進(jìn)件和后臺(tái)管理，形成邏輯嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)過程運(yùn)營管理平臺(tái)，降低審批、合同、收付款、權(quán)證辦理等各環(huán)節(jié)的管控風(fēng)險(xiǎn)。3、及時(shí)性數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)共享，業(yè)務(wù)操作過程的數(shù)據(jù)同步到財(cái)務(wù)，可直接用于計(jì)算業(yè)務(wù)提成、分級(jí)報(bào)表，大大提高信息分析與逐級(jí)匯總效率，減少手工報(bào)表作業(yè)，便于及時(shí)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。4、經(jīng)濟(jì)性SAAS軟件可降低25%的企業(yè)信息化部署成本。以上則是對(duì)慶魚金服系統(tǒng)的簡(jiǎn)單介紹，若需了解系統(tǒng)更多功能，可在線一鍵申請(qǐng)?jiān)囉皿w驗(yàn)。

慶魚助貸SAAS系統(tǒng)專業(yè)的金融居間業(yè)務(wù)管理平臺(tái)

2022-01-06

慶魚助貸SAAS系統(tǒng)是由成都四象聯(lián)創(chuàng)科技有限公司利用前沿金融科技技術(shù)，分析助貸行業(yè)痛點(diǎn)及業(yè)務(wù)流程，為助貸行業(yè)構(gòu)建的一種新型助貸機(jī)構(gòu)商業(yè)模式。助貸機(jī)構(gòu)借助平臺(tái)模式創(chuàng)新、管理創(chuàng)新，為助貸企業(yè)搭建客戶管理、跟單管理、風(fēng)控管理、客戶預(yù)約、權(quán)證管理、產(chǎn)品匹配、資質(zhì)評(píng)估、貸后管理、銀行對(duì)接等一站式線上助貸業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，讓助貸行業(yè)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與品牌升級(jí)，讓助貸企業(yè)經(jīng)營更規(guī)范，降低企業(yè)運(yùn)營成本，提升工作效率。傳統(tǒng)助貸行業(yè)痛點(diǎn)：1、客戶管理難、客戶易流失，轉(zhuǎn)化率低；2、品牌力影響力不夠，客戶信任度差，呼叫封號(hào)，員工滿意度低；3、產(chǎn)品種類眾多，難管理，員工學(xué)習(xí)記憶難；4、客戶資質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)無法做到前期篩選，增加業(yè)務(wù)溝通的時(shí)間成本；5、傳統(tǒng)系統(tǒng)操作復(fù)雜，功能少，培訓(xùn)成本高，員工不愿使用；6、業(yè)務(wù)流程管理混亂，跟進(jìn)記錄難追溯，員工跟單過程監(jiān)控難；7、風(fēng)控能力弱，員工刪除客戶，離職帶走客戶；8、客戶信息無法共享，企業(yè)沒有私域流量池；慶魚助貸SAAS系統(tǒng)十大優(yōu)勢(shì)：1、信息安全數(shù)據(jù)留存，系統(tǒng)支持一鍵導(dǎo)入導(dǎo)出系統(tǒng)數(shù)據(jù)，若使用不滿意，可隨意更換平臺(tái)，不受系統(tǒng)限制。2、提升品牌形象支持多場(chǎng)景使用（手機(jī)端、PC端、平板端），每個(gè)用戶可擁有自己的獨(dú)立APP，提升品牌力。3、AI客戶畫像強(qiáng)大的客戶畫像及標(biāo)簽功能，擁有實(shí)時(shí)看板功能，打通企業(yè)前臺(tái)數(shù)據(jù)展示屏。4、降本增效系統(tǒng)簡(jiǎn)單易上手，傻瓜式操作，免培訓(xùn)，降低獲客成本，客戶共享，流程透明，提升跟單效率，降低內(nèi)外溝通成本，隔離法律風(fēng)險(xiǎn)。5、私域流量搭建搭建企業(yè)私域流量池，把客戶留在公司，提升客戶的二次轉(zhuǎn)化。6、增強(qiáng)風(fēng)控能力智能風(fēng)控，客戶主動(dòng)注冊(cè)授權(quán)信息，防范公民信息風(fēng)險(xiǎn)。7、降低企業(yè)IT部署成本相比傳統(tǒng)軟件，SAAS系統(tǒng)無需自己購買服務(wù)器，在局域網(wǎng)下通過瀏覽器即可使用系統(tǒng)。8、滿足各種助貸業(yè)務(wù)場(chǎng)景高度自定義，滿足不同企業(yè)的品牌需求。9、提升服務(wù)體驗(yàn)企業(yè)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)流程透明化，服務(wù)進(jìn)度實(shí)時(shí)更新，提升服務(wù)體驗(yàn)。10、實(shí)現(xiàn)企業(yè)統(tǒng)一管理通過系統(tǒng)可標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、可視化管理企業(yè)，對(duì)公司運(yùn)營情況了如指掌。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)以金融科技為驅(qū)動(dòng)，率先打造智能SAAS服務(wù)系統(tǒng)，為助貸企業(yè)服務(wù)賦能，讓每一個(gè)助貸企業(yè)都能快速轉(zhuǎn)型成為金融科技助貸。

慶魚助貸系統(tǒng)用科技賦能傳統(tǒng)金融居間行業(yè)發(fā)展

2021-12-30

隨著助貸行業(yè)的興起，助貸服務(wù)機(jī)構(gòu)迅猛發(fā)展，傳統(tǒng)金融居間行業(yè)痛點(diǎn)也愈加明顯。在以往，金融居間行業(yè)一直是一個(gè)具有爭(zhēng)議的存在，行業(yè)內(nèi)部魚龍混雜，從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，然而近幾年，隨著相關(guān)政策方向的落地、監(jiān)管力度的加大及金融科技的助力，助貸行業(yè)也在悄然發(fā)生著變化。傳統(tǒng)金融居間行業(yè)存在的十大痛點(diǎn)：1、電銷管控嚴(yán)重，缺線路，易封卡，易撞單，話費(fèi)高；2、傳統(tǒng)表格方式管理客資信息，公司無法全面管控，客戶易流失，易飛單；3、員工離職帶走客戶，無法一鍵轉(zhuǎn)交在職員工；4、客戶管理不到位，客戶跟進(jìn)情況難追蹤；5、員工談判過程無法掌控，容易出現(xiàn)投訴事件；6、企業(yè)獲客成本高、獲客難，傳統(tǒng)電銷獲客效率低，客資信息少；7、缺乏科學(xué)系統(tǒng)的直觀統(tǒng)計(jì)報(bào)表輔助決策，表格數(shù)據(jù)多，難以管理，數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不全面；8、企業(yè)存在信息壁壘，數(shù)據(jù)無法實(shí)時(shí)共享；9、業(yè)務(wù)管理混亂；10、公司做大做強(qiáng)難，沉淀不了客戶數(shù)據(jù)，客戶資源無法再次挖掘，二次轉(zhuǎn)化難，毫無私域流量。以上助貸行業(yè)痛點(diǎn)用 慶魚助貸系統(tǒng) 統(tǒng)統(tǒng)幫您解決！慶魚助貸系統(tǒng)是經(jīng)過深挖助貸行業(yè)痛點(diǎn)、需求及市場(chǎng)變化情況后，結(jié)合前沿高新技術(shù)所研發(fā)的全流程管理系統(tǒng)，系統(tǒng)功能貫穿整個(gè)助貸業(yè)務(wù)流程線，從客戶錄入、客戶管理、談單、權(quán)證管理、產(chǎn)品管理、財(cái)務(wù)管理、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等方面進(jìn)行管理，有助于解決金融居間企業(yè)私域流量客戶拓展、客戶成交轉(zhuǎn)化、業(yè)務(wù)流程規(guī)范管理以及提升工作效率、降低企業(yè)運(yùn)營成本及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)等問題，幫助中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，內(nèi)部管理更規(guī)范，客戶資源更有效利用，助力中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，賦能金融居間行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，解決行業(yè)所面臨的所有痛點(diǎn)。未來，慶魚將繼續(xù)深耕行業(yè)服務(wù)，持續(xù)專注于金融居間服務(wù)領(lǐng)域，在不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)用戶體驗(yàn)的同時(shí)，進(jìn)一步利用新型互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為用戶實(shí)現(xiàn)企業(yè)、客戶、合作伙伴與產(chǎn)品之間的無縫對(duì)接與交互，幫助金融居間企業(yè)構(gòu)建真正以客戶為中心的信息化管理系統(tǒng)，為助貸行業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。

科技時(shí)代，助貸行業(yè)如何構(gòu)建業(yè)務(wù)新生態(tài)

2021-12-16

本文從技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)、行業(yè)實(shí)踐及宏觀政策展望等不同視覺出發(fā)，結(jié)合傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)科技公司在營銷、運(yùn)營、風(fēng)控、價(jià)值轉(zhuǎn)化等方面講述金融科技的發(fā)展方向和賦能場(chǎng)景。助貸行業(yè)擁抱數(shù)字化發(fā)展，既是順應(yīng)“數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代”宏觀市場(chǎng)環(huán)境、客戶需求變化的當(dāng)務(wù)之急，也是在我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展過程中推動(dòng)自身降本增效和提升服務(wù)實(shí)體產(chǎn)業(yè)能力的“大勢(shì)所趨”。過去數(shù)年來，助貸服務(wù)從以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為代表的物理形態(tài)為依托，逐步走向電子化、網(wǎng)絡(luò)化和一定程度的智能化，在數(shù)字化發(fā)展的廣度和深度上都取得了長(zhǎng)足進(jìn)步，但與個(gè)人客戶、小微企業(yè)等對(duì)象日益增強(qiáng)的數(shù)字化服務(wù)需求相比，尚有明顯差距。挑戰(zhàn)：（一）數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價(jià)值貢獻(xiàn)仍待激發(fā)。首先，數(shù)據(jù)質(zhì)量有待提升，傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)掌握的數(shù)據(jù)往往是片面的、靜態(tài)的，既難以交叉驗(yàn)證，又難以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，無法形成完整的、覆蓋全生命周期的客戶畫像。其次，不同來源數(shù)據(jù)的采集、存儲(chǔ)、挖掘、應(yīng)用等分散于不同機(jī)構(gòu)、甚至同一機(jī)構(gòu)的不同部門、條線、業(yè)務(wù)板塊，口徑不一，管理多頭，難以在數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的過程中形成合力。再次，助貸機(jī)構(gòu)與外部場(chǎng)景機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)科技機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體間的數(shù)據(jù)智能共享機(jī)制很不通暢，或是在缺乏客戶充分授權(quán)的前提下違規(guī)交互、甚至倒賣客戶信息，或是各自閉門造車，沒有發(fā)揮數(shù)據(jù)資產(chǎn)在智能風(fēng)控、智能客戶管理等方面的應(yīng)有作用。（二）數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略存在落地障礙。首先，“不想轉(zhuǎn)”。只想獲取增量，不想變革存量，把數(shù)字化轉(zhuǎn)型簡(jiǎn)單理解為拓展線上渠道、接入外部場(chǎng)景，在自身經(jīng)營發(fā)展的體制機(jī)制、行為模式上無所作為。其次，“不敢轉(zhuǎn)”。特別是在明確投入產(chǎn)出預(yù)期的情況下不敢增大資源投入，一些中小助貸機(jī)構(gòu)傾向、依賴于復(fù)制大型機(jī)構(gòu)的成熟經(jīng)驗(yàn)，甚至直接拷貝市場(chǎng)上的已有產(chǎn)品和服務(wù)模式，數(shù)字化轉(zhuǎn)型缺乏主觀能動(dòng)性。再次，“不會(huì)轉(zhuǎn)”。比如，把數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)任務(wù)指派給某一個(gè)特定部門，且對(duì)這樣的部門既無組織、人才、考核激勵(lì)等方面的資源傾斜，也無系統(tǒng)、數(shù)據(jù)等方面的必要支撐，造成數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進(jìn)乏力，個(gè)別指標(biāo)在執(zhí)行中只看量化數(shù)字、不重實(shí)際成效，導(dǎo)致形式大于內(nèi)容。（三）助貸服務(wù)尚未形成充分的網(wǎng)絡(luò)協(xié)同效應(yīng)。首先，在營銷展業(yè)引流、客戶權(quán)益提供等方面合作較多，但在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營管理等方面的合作幾乎沒有。其次，“聯(lián)合風(fēng)控”實(shí)際上仍較割裂，或是直接沿襲助貸機(jī)構(gòu)在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)控思路、風(fēng)控模型，或是由外部合作機(jī)構(gòu)自行把控客戶質(zhì)量，沒有通過多方合作更好地挖掘不同場(chǎng)景和渠道客戶在特征、需求、風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)上的共性和差異。再次，跨機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)體系也沒有真正打通，一些參與機(jī)構(gòu)僅僅提供了品牌形象，另一些參與機(jī)構(gòu)則僅僅提供了展業(yè)資質(zhì)，客戶多渠道、“端到端”的服務(wù)體驗(yàn)仍未真正統(tǒng)一起來。相應(yīng)地，客戶的平臺(tái)黏性和潛在價(jià)值挖掘也無法得到有效保障。建議：（一）在機(jī)構(gòu)層面。充分發(fā)揮數(shù)字科技作用，可以幫助助貸機(jī)構(gòu)破解集約資本、擴(kuò)大產(chǎn)能的難題，通過改變傳統(tǒng)作業(yè)模式，實(shí)現(xiàn)在獲客、風(fēng)控、運(yùn)營管理等全流程上降本增效：首先，降低獲客成本，這不僅指拓展更加輕型的線上化、數(shù)字化、開放式獲客渠道，減少不必要的渠道建設(shè)、運(yùn)維和營銷投入，也能根據(jù)客群需求定制差異化的產(chǎn)品解決方案，形成以客戶為中心、場(chǎng)景為落點(diǎn)、產(chǎn)品平臺(tái)為支撐的多種跨界聯(lián)盟，使其助貸服務(wù)能力覆蓋至更加廣泛的長(zhǎng)尾人群，從而減少市場(chǎng)斷層和流量漏損。其次，降低風(fēng)控成本，通過搭建數(shù)據(jù)中臺(tái)，提供從數(shù)據(jù)獲取、治理、分析到應(yīng)用的一攬子服務(wù)，做好基于需求洞察、行為預(yù)測(cè)的客戶深度經(jīng)營和全面風(fēng)險(xiǎn)管理。再次，降低中后臺(tái)運(yùn)營成本，通過建設(shè)數(shù)字化后臺(tái)運(yùn)營系統(tǒng)，壓縮資料審查、流程管控、數(shù)據(jù)管理、系統(tǒng)建設(shè)等過程中的人員投入，釋放更多人員效能，特別是數(shù)字科技輸出大量分布式組件，還可充分賦能助貸機(jī)構(gòu)根據(jù)運(yùn)營管理中的實(shí)際需求靈活對(duì)接、轉(zhuǎn)換，實(shí)現(xiàn)自主可控與無縫集成，更好地復(fù)用行業(yè)內(nèi)和行業(yè)外長(zhǎng)期形成的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。（二）在行業(yè)層面。充分發(fā)揮數(shù)字科技作用，可以幫助助貸市場(chǎng)破解高頻交互、有效協(xié)同的難題，通過構(gòu)建金融科技助貸平臺(tái)系統(tǒng)，提升市場(chǎng)運(yùn)行效率，助力防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。首先，建立健全行業(yè)數(shù)據(jù)平臺(tái)，推動(dòng)助貸市場(chǎng)數(shù)據(jù)交互的實(shí)時(shí)化、規(guī)范化，保證市場(chǎng)中的各個(gè)主體均可快速識(shí)別、采信和解析各類數(shù)據(jù)，減少因?yàn)閿?shù)據(jù)支撐不足造成的決策延誤和判斷失誤。其次，構(gòu)筑多市場(chǎng)、跨資產(chǎn)的統(tǒng)一交易計(jì)算平臺(tái)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)和量化決策能力，特別是將數(shù)據(jù)挖掘成果廣泛應(yīng)用于包括智能資產(chǎn)管理、智能運(yùn)營管理、智能風(fēng)險(xiǎn)管理、智能客服等在內(nèi)的多種復(fù)合場(chǎng)景，降低局部市場(chǎng)、個(gè)別機(jī)構(gòu)在數(shù)字化發(fā)展過程中的開發(fā)、運(yùn)營難度和成本，更好地實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值。再次，以開放交互的行業(yè)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化覆蓋投前、投中、投后全流程的信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力，強(qiáng)化覆蓋多因子的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，強(qiáng)化全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，全面助力金融機(jī)構(gòu)做好業(yè)務(wù)決策，動(dòng)態(tài)把握信貸和投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平的整體穩(wěn)定可控。（三）在全市場(chǎng)層面。充分發(fā)揮數(shù)字科技作用，可以幫助金融行業(yè)破解對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有效服務(wù)不足的難題，通過構(gòu)建外部開放生態(tài)、扎根市場(chǎng)主體需求、賦能產(chǎn)業(yè)鏈條合作，為市場(chǎng)主體提供更加健康、可持續(xù)的金融服務(wù)。首先，加強(qiáng)助貸機(jī)構(gòu)在支付領(lǐng)域與公共服務(wù)機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)科技機(jī)構(gòu)等的合作，有利于破解跨場(chǎng)景、終端等支付痛點(diǎn)，優(yōu)化客戶體驗(yàn)，幫助客戶線上、線下消費(fèi)及利用其他碎片化場(chǎng)景使用消費(fèi)金融產(chǎn)品，促成合作生態(tài)內(nèi)的流量轉(zhuǎn)化，為延伸金融服務(wù)半徑創(chuàng)造有利條件。其次，金融機(jī)構(gòu)加深與各類場(chǎng)景化服務(wù)機(jī)構(gòu)的合作，有利于更好地整合同業(yè)及跨界資源，完善客戶成長(zhǎng)體系，促成準(zhǔn)確營銷，維系和提升個(gè)人客戶忠誠度、活躍度與貢獻(xiàn)度，在更加“去中心化”的開放生態(tài)中達(dá)成各方共贏。在數(shù)字科技賦能下，助貸行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)正在由理念化為行動(dòng)，惠及更多的助貸服務(wù)對(duì)象和助貸市場(chǎng)參與者。助貸行業(yè)數(shù)字化發(fā)展既不能揠苗助長(zhǎng)，也不能因噎廢食。在數(shù)字化發(fā)展的理念和原則上，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“以客戶為中心”，切實(shí)提升金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和居民生活的服務(wù)能力；在數(shù)字化發(fā)展的具體方式和路徑選擇上，不妨合理借助科技公司等外力、外腦，激活助貸機(jī)構(gòu)的內(nèi)部生態(tài)，實(shí)現(xiàn)助貸機(jī)構(gòu)數(shù)字化發(fā)展能力的長(zhǎng)足進(jìn)步。慶魚助貸系統(tǒng)經(jīng)過深度挖掘助貸行業(yè)背景、業(yè)務(wù)流程及行業(yè)特點(diǎn)后結(jié)合高新技術(shù)所研發(fā)，助力助貸行業(yè)快速轉(zhuǎn)型為金融科技助貸，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)的快速增長(zhǎng)。

助貸公司CRM系統(tǒng)存在的必要性

2021-12-13

慶魚助貸公司CRM系統(tǒng)是一套為助貸中介行業(yè)量身打造的智能化銷售運(yùn)營管理一體平臺(tái)系統(tǒng)，通過去中心化的智慧商業(yè)解決方案讓融資三方企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)智能數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。慶魚助貸CRM系統(tǒng)具有數(shù)據(jù)挖掘、銷售流程管理、運(yùn)營管理、決策分析等功能?？蛻艄芾砟K主要涵蓋個(gè)人客戶、企業(yè)客戶、團(tuán)隊(duì)客戶、公有池、黑名單、跟進(jìn)管理、客戶分配管理、客戶來源管理等，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)智能化銷售跟進(jìn)、數(shù)字化業(yè)務(wù)流程、多維度標(biāo)簽畫像管理，有效提升企業(yè)客戶管理效率。慶魚助貸公司CRM系統(tǒng)的特點(diǎn)：1、智能跟進(jìn)，提高銷售轉(zhuǎn)化成交率；2、智能營銷方案，快速準(zhǔn)確適配客戶需求；3、標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)營管控，有效提升業(yè)務(wù)辦理效率；4、智能決策，提供數(shù)據(jù)決策依據(jù)，增加客戶服務(wù)粘性。慶魚助貸CRM系統(tǒng)的價(jià)值：1、提升企業(yè)品牌價(jià)值、搭建企業(yè)私域流量池，讓企業(yè)數(shù)據(jù)增值衍生；2、企業(yè)協(xié)同辦公，降低溝通成本；3、標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程，提升業(yè)務(wù)辦理效率及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率；4、人員在線動(dòng)態(tài)化、崗位去中心化；5、數(shù)據(jù)智能分析，薪酬績(jī)效崗位考核自動(dòng)關(guān)聯(lián)、智能核算；6、降低企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。慶魚系統(tǒng)從線索獲取到成單客戶的全生命周期管理，挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，將用戶、產(chǎn)品、消費(fèi)場(chǎng)景立體化重構(gòu)。利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和AI算法優(yōu)勢(shì)為企業(yè)智能決策做參考，為行業(yè)智能預(yù)測(cè)提供依據(jù)，為上下游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化提供建?；A(chǔ)，有效驅(qū)動(dòng)企業(yè)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。1、全渠道線索管理全渠道線索聚合式管理提升數(shù)據(jù)價(jià)值2、精細(xì)化客戶管理全面精細(xì)化客戶管理，加速轉(zhuǎn)化成交3、智能化銷售助手主動(dòng)、多觸點(diǎn)營銷，助銷售、跟進(jìn)、成交，提升效能4、可視化銷售報(bào)表銷售數(shù)據(jù)可視化智能分析預(yù)警，助力科學(xué)決策5、商機(jī)推進(jìn)階段從線索到成單的全流程推進(jìn)記錄，以規(guī)范化管理加速商機(jī)轉(zhuǎn)化6、銷售漏斗分析全局客戶漏斗分析，可視化所有商機(jī)狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)7、銷售業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)智能預(yù)測(cè)銷售業(yè)績(jī)，幫助管理者進(jìn)行科學(xué)決策大數(shù)據(jù)與AI將成為變革傳統(tǒng)銷售、 促進(jìn)業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的重要技術(shù)能力，慶魚助貸公司CRM系統(tǒng)通過科技賦能助貸中介行業(yè)，助力助貸業(yè)務(wù)革新，有效提升企業(yè)運(yùn)營效率，快速提高企業(yè)營收。

慶魚銀行中介系統(tǒng)助力金融居間行業(yè)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化營銷

2021-12-08

近年來，隨著高新技術(shù)（互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)）的快速發(fā)展和應(yīng)用，加快了各行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐，金融居間行業(yè)也不例外。金融科技的蓬勃發(fā)展，各種高新技術(shù)的運(yùn)用讓金融居間業(yè)務(wù)辦理更便捷。數(shù)字營銷是當(dāng)前金融居間行業(yè)數(shù)字化進(jìn)程中的重要環(huán)節(jié)。金融居間行業(yè)為什么需要轉(zhuǎn)型數(shù)字化營銷？1、受新一代信息化技術(shù)的影響，社會(huì)在進(jìn)步，時(shí)代在發(fā)展，唯有跟上時(shí)代發(fā)展的步伐才能在市場(chǎng)中立于不敗之地；2、金融科技的快速發(fā)展，大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等技術(shù)正全面賦能金融業(yè)務(wù)，金融居間行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的技術(shù)基礎(chǔ)日益堅(jiān)實(shí)；3、金融服務(wù)需求發(fā)生改變，從低效率、粗放式向快速化、便捷化、精細(xì)化、個(gè)性化轉(zhuǎn)變，因此，金融居間行業(yè)應(yīng)用數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、提升業(yè)務(wù)辦理效率至關(guān)重要。4、增量放緩的存量競(jìng)爭(zhēng)時(shí)代，金融行業(yè)流量的博弈在線上和線下同時(shí)進(jìn)行。對(duì)于線上，傳統(tǒng)金融服務(wù)相對(duì)低頻，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)線上用戶活躍度不高。金融產(chǎn)品收益前置而風(fēng)險(xiǎn)后置的特征，導(dǎo)致傳統(tǒng)流量運(yùn)營的方式遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，而外部流量入口被高頻消費(fèi)場(chǎng)景占據(jù)，流量成本居高不下。企業(yè)展業(yè)依靠物理網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)員自身的能力，難以形成規(guī)模效應(yīng)。因此，為了適應(yīng)時(shí)代的數(shù)字化發(fā)展，金融居間行業(yè)以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向、以業(yè)務(wù)為中心的傳統(tǒng)模式向以客戶需求為中心的數(shù)字營銷模式轉(zhuǎn)變。數(shù)字營銷加速流量變現(xiàn)數(shù)字營銷的邏輯是借助互聯(lián)網(wǎng)思維進(jìn)行營銷運(yùn)營，通過流量聚集的方式將公域流量轉(zhuǎn)變?yōu)樗接蛄髁?，圍繞用戶實(shí)際需求，為客戶推送合適的產(chǎn)品，提升客戶轉(zhuǎn)化成交率。慶魚銀行中介系統(tǒng)對(duì)接多個(gè)流量平臺(tái)，助貸機(jī)構(gòu)可利用自己的產(chǎn)品在各大流量平臺(tái)進(jìn)行引流，讓用戶接觸到自己的產(chǎn)品，激發(fā)用戶活躍度，然后增加信息留存，通過流量變現(xiàn)的方式提升企業(yè)營收。數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案從業(yè)務(wù)層面來看，金融居間行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型包括三個(gè)方面：1、業(yè)務(wù)辦理的線上化以及數(shù)字化2、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的數(shù)字化和智能化3、業(yè)務(wù)發(fā)展的平臺(tái)化和場(chǎng)景化慶魚銀行中介系統(tǒng)作為國內(nèi)專業(yè)的數(shù)字金融解決方案提供商，通過數(shù)字化賦能金助貸行業(yè)，有效幫助企業(yè)降低營銷獲客成本，滿足企業(yè)精細(xì)化管理需求。系統(tǒng)根據(jù)金融居間行業(yè)業(yè)務(wù)流程研發(fā)了助貸CRM系統(tǒng)、智慧終端、移動(dòng)辦公、外呼系統(tǒng)等，為金融居間行業(yè)提供運(yùn)營閉環(huán)解決方案。助力傳統(tǒng)金融中介機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)，有效提升企業(yè)運(yùn)營效益。

助貸企業(yè)如何打破展業(yè)難、展業(yè)成本高的瓶頸

2021-11-30

隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展和我國相繼實(shí)施的《數(shù)據(jù)安全法》、《個(gè)人信息化保護(hù)法》等，讓助貸行業(yè)展業(yè)越來越難、成本不斷攀升。那么，助貸行業(yè)如何才能打破展業(yè)瓶頸，如何才能讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)高創(chuàng)收？一、傳統(tǒng)展業(yè)模式效果逐漸乏力1、電銷外呼展業(yè)部分助貸企業(yè)還在采用購買客戶名單，通過外呼的方式獲取客戶，近年來，隨著相關(guān)部門對(duì)呼叫的管控和個(gè)人信息化保護(hù)法的實(shí)施，導(dǎo)致電銷外呼展業(yè)效果越來越差。2、自媒體渠道內(nèi)容為王的時(shí)代，有的助貸機(jī)構(gòu)通過編輯優(yōu)質(zhì)內(nèi)容發(fā)布到各大自媒體平臺(tái)，通過自媒體平臺(tái)獲取客戶，通過這種方式吸引的客戶需求不準(zhǔn)確、追蹤路徑長(zhǎng)、純度低且缺乏品牌黏度。且每個(gè)平臺(tái)對(duì)企業(yè)的資質(zhì)要求各不相同，一方面各媒體平臺(tái)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的投放資質(zhì)有很嚴(yán)苛的要求，無金融持牌資質(zhì)均無法開戶投放。另一方面很多助貸企業(yè)并沒有專業(yè)的運(yùn)營人員，導(dǎo)致獲客效果也不盡人意。3、地推發(fā)傳單的方式地推方式不太適合助貸行業(yè)，地推需要到人群聚焦圈層發(fā)傳單，而信貸行業(yè)地推的顯著弊端則是缺少聚集性較強(qiáng)的需求地域，覆蓋人群窄、需求不對(duì)口、信息收集片面、精度低且效率慢?？傮w來說，助貸行業(yè)通過以上三種方式展業(yè)，結(jié)果均不太理想。由此，慶魚銀行中介系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生，該系統(tǒng)基于大數(shù)據(jù)、人工智能和云計(jì)算等創(chuàng)新技術(shù)，為助貸行業(yè)解決營銷展業(yè)問題，同時(shí)，系統(tǒng)還涉及了客戶管理、業(yè)務(wù)管理、外呼系統(tǒng)、數(shù)據(jù)分析等營銷閉環(huán)解決方案。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)提供私域營銷解決方案，同時(shí)，對(duì)企業(yè)客資信息進(jìn)行統(tǒng)一管理，有效防止企業(yè)客戶流失，提升客戶轉(zhuǎn)化率?？蛻艟€索管理：各個(gè)渠道獲取的客戶均可錄入慶魚助貸SAAS系統(tǒng)中，通過系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分配管理，保障企業(yè)數(shù)據(jù)安全及客戶轉(zhuǎn)化率。業(yè)務(wù)管理：通過慶魚系統(tǒng)可對(duì)客戶進(jìn)行預(yù)約、線上進(jìn)件、簽約、放款，再到貸后的回款、還款等全業(yè)務(wù)流程管理，規(guī)范助貸企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，讓業(yè)務(wù)辦理更智能。數(shù)據(jù)智能分析：系統(tǒng)可一鍵生成多維度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，企業(yè)管理者對(duì)企業(yè)運(yùn)營數(shù)據(jù)一目了然，為決策者提供決策數(shù)據(jù)依據(jù)。慶魚銀行中介系統(tǒng)致力于為助貸行業(yè)提供智能化、數(shù)字化服務(wù)，幫助助貸行業(yè)解決客戶管理、營銷轉(zhuǎn)化等問題，讓助貸行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)是成熟產(chǎn)品，可免費(fèi)試用，該系統(tǒng)已被眾多助貸從業(yè)者使用，若您有相關(guān)需求，可咨詢?cè)诰€客服申請(qǐng)免費(fèi)體驗(yàn)。

助貸企業(yè)面臨的痛點(diǎn)及運(yùn)營閉環(huán)解決方案

2021-11-25

助貸行業(yè)受各項(xiàng)政策、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、營銷獲客、風(fēng)險(xiǎn)控制的影響呈現(xiàn)新的行業(yè)形態(tài)，如今助貸行業(yè)紅利見頂、政策紅利消失殆盡，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇且處于飽和狀態(tài)，這些都讓從事助貸行業(yè)的企業(yè)主困惑。面臨這些情況，助貸行業(yè)應(yīng)當(dāng)如何突圍，如何保持業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng)。唯有發(fā)現(xiàn)行業(yè)所面臨的問題，找到對(duì)應(yīng)的解決方案才能成功突圍。助貸行業(yè)所面臨的業(yè)務(wù)痛點(diǎn)：1、客戶易流失眾多助貸機(jī)構(gòu)還在采用Excel表格管理客資信息，無法保障企業(yè)客資安全，容易出現(xiàn)私單、飛單等現(xiàn)象。2、客戶轉(zhuǎn)化率低缺乏完善的助貸客戶管理系統(tǒng)，銷售談單過程無法實(shí)時(shí)掌握，客戶跟進(jìn)不及時(shí)等，均可導(dǎo)致客戶轉(zhuǎn)化成交率低。3、外呼封號(hào)大多數(shù)助貸企業(yè)以銷售為主，大量撥打電話，易出現(xiàn)封卡、封號(hào)等情況，導(dǎo)致無法正常開展業(yè)務(wù)。4、企業(yè)信息無法實(shí)現(xiàn)共享傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)仍舊在采用Excel表格對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，銷售部門無法及時(shí)掌握貸款產(chǎn)品、客戶跟進(jìn)、簽單、回款等情況，缺乏完整的銷售閉環(huán)解決方案，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)高，工作效率低。5、業(yè)務(wù)流程管理混亂助貸機(jī)構(gòu)客戶數(shù)量眾多，客戶來源于不同的渠道，每個(gè)客戶有不同的跟進(jìn)階段，如：初步溝通、邀約上門、簽單、進(jìn)件等階段，處于不同階段的客戶需要采用不同的溝通方式，若沒有專業(yè)的助貸客戶管理系統(tǒng)的輔助，銷售對(duì)客戶之前的跟進(jìn)記錄、客戶跟進(jìn)階段掌握得十分混亂，從而影響客戶轉(zhuǎn)化效果。6、決策者缺乏決策數(shù)據(jù)依據(jù)從企業(yè)層面來講，管理者只有準(zhǔn)確掌握企業(yè)的運(yùn)營數(shù)據(jù)情況，才能為企業(yè)未來發(fā)展方向做出正確的預(yù)判。缺乏客戶管理系統(tǒng)，則無法實(shí)時(shí)掌握公司的業(yè)務(wù)情況，無法準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)每個(gè)員工及每個(gè)團(tuán)隊(duì)客戶跟進(jìn)階段及轉(zhuǎn)化情況。無法分析員工問題出在何處，使得企業(yè)的客戶信息無法得到充分利用。7、展業(yè)難、成本高受金融監(jiān)管政策的影響，助貸行業(yè)若沒有完善的展業(yè)營銷解決方案，搭建企業(yè)私域流量池是很困難的，首先技術(shù)實(shí)力存在不足，其實(shí)是不知道怎么做效果才好。以上這七大問題，是現(xiàn)在行業(yè)普遍面臨的困境，如今助貸行業(yè)已經(jīng)從野蠻生長(zhǎng)向精細(xì)化運(yùn)營的模式轉(zhuǎn)變。針對(duì)助貸行業(yè)面臨的問題，四象聯(lián)創(chuàng)憑借深厚的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)積淀，為助貸機(jī)構(gòu)提供一種全新的助貸運(yùn)營解決方案，讓助貸機(jī)構(gòu)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。四象聯(lián)創(chuàng)研發(fā)的慶魚銀行中介管理系統(tǒng)可讓助貸機(jī)構(gòu)在經(jīng)營中面臨的客戶管理、業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)分析等問題得到有效解決，為助貸機(jī)構(gòu)提供一套從獲客引流、線索收集、業(yè)務(wù)開展的閉環(huán)解決方案。幫助助貸企業(yè)持續(xù)實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)高創(chuàng)收。